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Tiefgehendes Domänenwissen für Business-Analyse: OKR-Framework (Objectives & Key Results), Klaus Leopolds Flight Levels, Stakeholder-Analyse, Business-Case-Bewertung, Wettbewerbsanalyse im Schweizer Versicherungsmarkt und regulatorische Rahmenbedingungen (FINMA, DSG). Verwende diesen Skill wenn Geschäftswert bewertet, strategische Initiativen priorisiert, OKRs definiert, Stakeholder analysiert, Business Cases erstellt oder Wettbewerber verglichen werden. Triggers: OKR, Flight Level, Stakeholder, Business Case, Geschäftswert, Wettbewerb, FINMA, DSG, ROI, NPV, KPI, Strategie, Portfolio, Wertstrom.

Business-Analyse Domänenwissen

Dieses Skill liefert das Fach- und Methodenwissen für den Business Analyst Agent. Der Agent orchestriert — dieser Skill liefert die inhaltliche Tiefe.

OKR-Framework (Objectives & Key Results)

Struktur

Company OKR (Quartal/Jahr)
├── Objective 1 (qualitativ, inspirierend)
│   ├── Key Result 1.1 (quantitativ, messbar)
│   ├── Key Result 1.2
│   └── Key Result 1.3
└── Objective 2
    ├── Key Result 2.1
    └── Key Result 2.2

Formulierungsregeln

Element	Regel	Beispiel gut	Beispiel schlecht
Objective	Qualitativ, motivierend, zeitgebunden	"Unsere Kunden erleben das beste digitale Vorsorge-Erlebnis der Schweiz"	"Umsatz um 10% steigern"
Key Result	Messbar, mit Zahl und Deadline	"NPS des Kundenportals steigt von 45 auf 60 bis Q2"	"Kundenzufriedenheit verbessern"
Key Result	Outcome, nicht Output	"Ø Abschlusszeit Self-Service-Mutation sinkt von 12 auf 5 Minuten"	"20 neue Features implementieren"

OKR-Zyklus

Phase	Dauer	Aktivität
Planung	2 Wochen vor Quartal	Objectives und Key Results definieren, Alignment prüfen
Check-in	Wöchentlich	Confidence Level aktualisieren (0-100%)
Review	Quartalsende	Zielerreichung bewerten (0.0–1.0), Learnings dokumentieren
Retrospektive	Nach Review	Prozess verbessern, nächsten Zyklus vorbereiten

Scoring

Score	Bewertung	Bedeutung
0.0–0.3	Rot	Signifikant verfehlt
0.4–0.6	Gelb	Fortschritt, aber Ziel nicht erreicht
0.7–1.0	Grün	Sweet Spot (0.7 = ambitioniert und erreicht)

Faustregel: Wenn alle OKRs bei 1.0 landen, waren sie nicht ambitioniert genug. Ziel ist 0.7.

Flight Levels (Klaus Leopold)

Die drei Ebenen

┌─────────────────────────────────────────────┐
│  FL 3 — STRATEGIE                           │
│  "Machen wir die richtigen Dinge?"          │
│  Portfolio-Kanban · OKRs · Investitions-Mix │
├─────────────────────────────────────────────┤
│  FL 2 — KOORDINATION                        │
│  "Arbeiten die Teams richtig zusammen?"     │
│  Wertstrom-Kanban · Abhängigkeiten · Flow   │
├─────────────────────────────────────────────┤
│  FL 1 — OPERATIV                            │
│  "Liefern die Teams gut?"                   │
│  Team-Kanban · Sprint · WIP-Limits          │
└─────────────────────────────────────────────┘

Steuerungsinstrumente pro Level

Level	Board-Typ	Metriken	Kadenz
FL 3	Portfolio-Board	Strategischer Fit, ROI, Time-to-Market	Monatlich/Quartalsweise
FL 2	Wertstrom-Board	Lead Time, Durchsatz, Blockaden	2-wöchentlich
FL 1	Team-Board	Velocity, Cycle Time, WIP	Täglich/Wöchentlich

Interaktion zwischen Levels

Von → Nach	Mechanismus	Beispiel
FL 3 → FL 2	Strategische Initiative wird in Wertstrom-Items zerlegt	"Digitales Onboarding" → 5 Wertstrom-Epics
FL 2 → FL 1	Wertstrom-Items werden in Team-Aufgaben zerlegt	"Onboarding-Formular" → PBIs für 3 Teams
FL 1 → FL 2	Blockaden und Abhängigkeiten werden eskaliert	"API von Team B nicht bereit" → Koordination
FL 2 → FL 3	Strategische Erkenntnisse fliessen zurück	"Scope zu gross" → Re-Priorisierung

Typische Dysfunktionen

Dysfunktion	Symptom	Gegenmassnahme
Nur FL 1	Teams liefern, aber das Falsche	FL 2/3 einführen, Alignment herstellen
FL 3 ohne FL 2	Strategie wird nicht koordiniert umgesetzt	Wertstrom-Board einführen
Kein WIP-Limit	Alles gleichzeitig, nichts wird fertig	WIP-Limits pro Flight Level setzen
Kein Feedback-Loop	FL 3 entscheidet im Vakuum	Regelmässige Reviews FL 1→FL 2→FL 3

Stakeholder-Analyse

Einfluss-Betroffenheits-Matrix

         Hoher Einfluss
              │
    Zufrieden │ Eng
    stellen   │ einbinden
              │
 Niedrige ────┼──── Hohe
 Betroffenheit│    Betroffenheit
              │
    Beob-     │ Informiert
    achten    │ halten
              │
         Niedriger Einfluss

Analyse-Template

Stakeholder	Rolle	Interesse	Einfluss	Betroffenheit	Strategie	Kommunikation
[Name]	[Funktion]	[Was ist das Interesse?]	H/M/N	H/M/N	[Einbinden/Informieren/...]	[Kanal + Kadenz]

Kommunikationsstrategien

Quadrant	Strategie	Massnahmen
Eng einbinden (H/H)	Aktive Zusammenarbeit	Regelmässige Meetings, Mitentscheidung, frühes Einbeziehen
Zufrieden stellen (H/N)	Erwartungen managen	Status-Updates, Eskalationsweg klar, keine Überraschungen
Informiert halten (N/H)	Transparenz schaffen	Newsletter, Dashboard-Zugang, offene Sprechstunden
Beobachten (N/N)	Minimal	Allgemeine Projekt-Updates

Business-Case-Methodik

Bewertungsdimensionen

Dimension	KPI-Beispiele	Messmethode
Umsatzwachstum	Neukunden, Cross-Selling-Rate, ARPU	CRM-Daten, Vertragsverwaltung
Kundenbindung	Churn Rate, NPS, Retention Rate	Kundenportal-Analytik, Surveys
Effizienz	Prozesszeit, FTE-Einsparung, Automatisierungsgrad	Prozess-Monitoring, Zeiterfassung
Risiko/Compliance	Audit-Findings, Incident-Rate, Regulatorische Verstösse	Audit-Reports, FINMA-Meldungen

Finanzkennzahlen

Kennzahl	Formel	Interpretation
ROI	(Nutzen − Kosten) / Kosten × 100%	> 0% = rentabel
Payback	Investition / jährlicher Netto-Nutzen	In Monaten, < 24 Mt. wünschenswert
NPV	Σ (Cashflow_t / (1+r)^t) − Investition	> 0 = wertschöpfend
TCO (5J)	CapEx + (5 × OpEx p.a.)	Gesamtbetriebskosten über 5 Jahre

Kostenstruktur (Versicherungsbranche)

Kostenart	Kategorie	Typische Grössenordnung
Lizenzkosten	CapEx	Einmalig oder jährlich (SaaS)
Implementierung	CapEx	Projektlaufzeit × Tagessätze
Betrieb & Support	OpEx	15-25% der Implementierungskosten p.a.
Schulung	CapEx	1-3 Tage pro Nutzergruppe
Change Management	CapEx	5-10% der Implementierungskosten

Regulatorischer Rahmen (Schweiz)

Relevante Regulierungen

Regulierung	Behörde	Relevanz für Business-Analyse
FINMA-Rundschreiben	FINMA	Governance, Risikomanagement, IT-Sicherheit, Outsourcing
DSG (rev. 2023)	EDÖB	Datenschutz, Einwilligungen, Datenbearbeitung, Aufbewahrung
VAG (Versicherungsaufsichtsgesetz)	FINMA	Versicherungsspezifische Anforderungen
FIDLEG/FINIG	FINMA	Finanzdienstleistungen, Beratungspflichten

DSG-Checkliste für Business Cases

• Datenbearbeitungszweck definiert und dokumentiert
• Rechtsgrundlage für Datenbearbeitung identifiziert
• Datenschutz-Folgenabschätzung (DSFA) nötig? (Profiling, sensitive Daten)
• Datenaufbewahrung und -löschung geregelt
• Informationspflicht gegenüber betroffenen Personen erfüllt
• Auftragsbearbeiter (Dritte) vertraglich geregelt
• Datenexport ins Ausland geprüft (Angemessenheitsbeschluss)

Schweizer Versicherungsmarkt — Wettbewerbslandschaft

Hauptwettbewerber (Kundenportal-Sicht)

Anbieter	Portal-Stärken	Portal-Schwächen	Differenzierungspotenzial
AXA	Modernes UI, Self-Service breit	Komplexität bei Kombi-Produkten	Vorsorge-Beratung digital
Helvetia	Gute Mobile-App, Schadensmeldung	Weniger Vorsorge-Features	Ganzheitliche Vorsorge-Sicht
Zurich	Integration mit Partnern	Fragmentierte Portale	Einheitliches Erlebnis
Baloise	Einfachheit, Fokus	Eingeschränkter Funktionsumfang	Innovation, InsurTech-Partnerschaften
Generali	Internationaler Standard	Wenig CH-spezifisch	Lokale Relevanz

Digitale Reifegradachsen

Achse	Beschreibung	Messkriterien
Self-Service	Was kann der Kunde selbst?	Mutationen, Schadenmeldung, Dokumente
Personalisierung	Wie individuell ist das Erlebnis?	Empfehlungen, Kontext, Vorausfüllung
Integration	Wie nahtlos sind die Kanäle?	Omni-Channel, SSO, Datenübernahme
Transparenz	Wie verständlich sind Informationen?	Sprachliche Klarheit, Visualisierung

Entscheidungsvorlagen

Option-Vergleich (Template)

Kriterium	Gewicht	Option A	Option B	Nichts tun
Strategischer Fit	30%	[1-5]	[1-5]	[1-5]
Geschäftswert (NPV)	25%	[1-5]	[1-5]	[1-5]
Umsetzungsrisiko	20%	[1-5]	[1-5]	[1-5]
Time-to-Market	15%	[1-5]	[1-5]	[1-5]
Regulatorische Compliance	10%	[1-5]	[1-5]	[1-5]
Gewichteter Score	100%	[Σ]	[Σ]	[Σ]

Regel: Immer mindestens 2 Optionen + "Nichts tun" darstellen. "Nichts tun" hat auch Kosten (Opportunitätskosten, technische Schulden, Wettbewerbsnachteil).

RACI-Matrix (Template)

Aktivität	Responsible	Accountable	Consulted	Informed
Business Case erstellen	BA	PO	Stakeholder	PMO
Budget genehmigen	–	Sponsor	Finance	PO, BA
Anforderungen definieren	RE	PO	BA, Dev	Test
Lösung umsetzen	Dev	Tech Lead	Architekt	BA, PO
Abnahme durchführen	Test	PO	BA	Stakeholder