| name | subscription-agreement |
| description | Generación / revisión de subscription agreements para LPs — cláusulas estándar + checks pre-firma (KYC/AML, idoneidad, FATCA/CRS). Triggers en "subscription agreement", "subscription docs", "contrato suscripción LP". |
Subscription Agreement
Paso 0
Carga perfil. Para cada LP nuevo, requiere coordinación con operaciones:kyc-parser y operaciones:kyc-reglas.
Paso 1 — Inputs
- LP suscriptor: nombre, tipo (persona física / jurídica / trust), jurisdicción, CIF/TIN
- Vehículo al que se suscribe
- Commitment: importe en EUR
- Clase de participación (si multi-clase)
- Es primer cierre o cierre adicional
- Documentación KYC recibida
Paso 2 — Estructura del Subscription Agreement
# Subscription Agreement
**Fondo:** {Vehículo}
**Gestora:** {SGEIC}
**Fecha de suscripción:** {fecha}
## 1. Datos del Inversor
- Razón social / Nombre: ...
- Forma jurídica: ...
- CIF/NIF/TIN: ...
- Domicilio: ...
- País de residencia fiscal: ...
- Representante autorizado: ...
## 2. Compromiso
- Importe comprometido: EUR {X}
- Clase: {A, B, C, founder, etc.}
- Modalidad de aportación: capital calls según LPA
## 3. Manifestaciones del Inversor (reps & warranties)
[Standard reps:]
- Capacidad legal y autorización
- Categoría de inversor (institucional / profesional / minorista cualificado)
- Origen lícito de los fondos
- No estar en listas de sanciones
- Conocimiento de los riesgos
- No actuar por cuenta de terceros (o si sí, identificación del UBO)
## 4. Aceptación del LPA
- Adhesión al LPA del fondo
- Confirmación de haber recibido y leído: LPA, folleto (si aplica), KID PRIIPs (si aplica), materiales de marketing
## 5. Fiscalidad
### 5.1 FATCA / CRS
- Clasificación FATCA del inversor: ...
- Formulario W-8/W-9 o equivalente: aportado
- Información CRS: aportada
### 5.2 Otros
- Retención fiscal aplicable
- Tax forms locales
## 6. Side Letter
- ¿Hay side letter? Sí/No
- Si sí: identificada en anexo
## 7. Notificaciones
- Datos contacto para capital calls, distribuciones, reporting
- Cuentas bancarias del Inversor para distribuciones
## 8. Firma
- Por el Inversor: {firmante autorizado}
- Aceptación por la Gestora: {apoderado}
Paso 3 — Checks pre-firma obligatorios
| Check | Status | Owner |
|---|
| KYC completo (documentos + verificación identidad) | ✅/⚠️/❌ | Operaciones |
| AML screening (PEP, sanciones, jurisdicción) | ✅/⚠️/❌ | Compliance |
| Categorización MiFID | ✅/⚠️/❌ | Comercial / GC |
| FATCA classification + W-8/W-9 | ✅/❌ | LP + Compliance |
| CRS classification | ✅/❌ | LP + Compliance |
| Origen de fondos justificado | ✅/⚠️/❌ | Operaciones |
| UBO identificado (si LP es jurídica) | ✅/❌ | Operaciones |
| Side letter (si aplica) firmada en paralelo | N/A o ✅ | GC |
Si cualquier check no es ✅ → bloquear firma y resolver primero.
Paso 4 — Coordinación con operaciones
Ejecuta o referencia:
/operaciones:kyc-parser para extracción de datos del LP/operaciones:kyc-reglas para evaluación rules-grid
Si los outputs anteriores muestran riesgo Alto o Inaceptable, NO firmar el subscription agreement — escalar a comité de aceptación.
Paso 5 — Outputs
- Subscription Agreement (borrador completo, listo para revisión + firma)
- Checklist de checks pre-firma (status por check)
- Side Letter (si aplica) — vincular o redactar con
side-letter
- Email para el LP con docs adjuntos para firma electrónica
- Entrada en sistema legal (formato JSON o markdown para CRM/DMS)
Casos especiales
- LP profesional reconocido (gestora institucional): process más ágil, menos disclosures
- LP HNW / Family Office: reps adicionales sobre estructuras (trust, holding, fundación), UBO real
- LP no residente fiscal España: foco en treaty benefits, withholding y CRS
- LP corporativo cotizado: posible disclosure pública del commitment
- LP en jurisdicción de alto riesgo (GAFI grey list): diligencia reforzada, posible bloqueo
- LP con cuenta nominee / custodio: identificar beneficiario final
Cierre
Subscription Agreement. Firma final requiere: (1) todos los checks ✅, (2) firma del LP, (3) aceptación de la Gestora por apoderado, (4) entrada en el libro de partícipes. Cualquier desviación de proceso requiere aprobación del GC y posiblemente del Comité de Aceptación.
