gl-reconciler

name	gl-reconciler
description	Genel muhasebe & banka ekstresi mutabakat — banka hareketlerini portföyle karşılaştır, fark ve açıklanamayan kalemleri bul. "mutabakat", "ekstre", "hesap dengele", "reconcile" dendiğinde tetiklenir.

GL Reconciler — Muhasebe & Banka Mutabakat

Banka ekstrenizdeki işlemleri portföyünüzle (alım/satım/gelir/gider) karşılaştır; eşleşmeyenleri, kayıp kalemleri ve açıklanamayan hareketleri bul. Anthropic "General Ledger Reconciler" template'inin Claude-native karşılığı.

Ne Zaman Tetiklenir

• "Banka ekstresini portföyle dengele"
• "Hangi işlemler eşleşmedi?"
• "Kayıp/fazla kalem var mı"
• CLI: reconcile veya reconcile <dosya>

Girdi Formatları

Banka Ekstresi (sırayla ara)

1. data/bank-statement.csv — sütunlar: tarih, açıklama, tutar, bakiye
2. data/bank-statement.txt — serbest metin, yapısal olmayabilir
3. CLI'ya yapıştırma

Portföy Referansı

• data/portfolio.json — mevcut holdingler
• output/latest.json — değerlemeli anlık görüntü

Akış (4 aşama)

AŞAMA 1 — VERİ AK

Banka ekstresini parse et:

{
  "period": { "from": "2025-01-01", "to": "2025-06-30" },
  "transactions": [
    { "date": "2025-03-15", "description": "NVDA SATIS", "amount": 37720, "type": "credit" },
    { "date": "2025-03-20", "description": "KOMISYON", "amount": -95, "type": "debit" }
  ],
  "opening_balance": ...,
  "closing_balance": ...,
  "net_change": ...
}

AŞAMA 2 — SINIFLANDIR

Her bankha hareketini kategorize et:

Kategori	Anahtar Kelime	Örnek
Hisse Alım	ALIM, BUY, ALIŞ	TUPRS ALIM
Hisse Satım	SATIM, SELL, SATIŞ	NVDA SATIŞ
Temettü	TEMETTÜ, DIVID	ASELS TEMETTÜ
Faiz	FAİZ, INTEREST, REPO	REPO FAİZ
Komisyon/Vergi	KOMİSYON, BSMV, STOPAJ	İŞLEM KOMİSYONU
Nakit Giriş	EFT, VIRMAN, TRANSFER	HAVALE GELİŞİ
Nakit Çıkış	EFT GÖN, ÇEKIM	ATM
Açıklanamayan	—	sınıflandırılamayan her şey

AŞAMA 3 — EŞLEŞTIR

Portföy hareketlerini banka hareketleriyle çapraz kontrol:

• Portföyde var ama bankada yok → KAYIP (banka kaydı eksik?)
• Bankada var ama portföyde yok → FAZLA (portföy güncel değil?)
• Her iki tarafta mevcut ama tutar farklı → TUTAR FARKI

Tolerans: ±0.1% (yuvarlama farkları)

AŞAMA 4 — RAPOR YAZI

output/reconciliation-<YYYYMMDD>.md:

# Muhasebe Mutabakat Raporu — <dönem>

## Özet
- Toplam işlem: N
- Eşleşen: N (₺...)
- Eşleşmeyen: N (₺...)
- Açıklanamayan: N

## Açık Kalemler — Aksiyon Gerekiyor
| # | Tarih | Açıklama | Tutar | Sorun | Öneri |
|---|---|---|---|---|---|

## Eşleşenler (özet)
...

## Kategori Dağılımı
| Kategori | Adet | Tutar |
|---|---|---|

## Dönem Sonu Bakiye Mutabakatı
- Banka kapanış bakiyesi: ₺...
- Portföy net değeri: ₺...
- Fark: ₺... → açıklama: ...

## Notlar

Kurallar

• Tutarları eşleştirirken tarih, açıklama ve miktar üçlüsünü kullan.
• "Açıklanamayan" kalemleri asla sil — raporla.
• Kullanıcıdan eksik bilgi gerekirse sor (tarih aralığı, para birimi).

Bağlı Dosyalar

• Input: data/bank-statement.csv, data/portfolio.json
• Output: output/reconciliation-<YYYYMMDD>.md