تشغيل أي مهارة في Manus بنقرة واحدة

six-hats-investment

النجوم٣

التفرعات٠

آخر تحديث٧ يونيو ٢٠٢٦ في ١٠:٤٧

Аналіз інвестиційних ідей через методологію Едварда де Боно "Шість капелюхів мислення", адаптовану під український контекст (оподаткування 18%+5%, курс НБУ, IB як основний канал, UCITS Acc-ETF як дефолт). Активується ТІЛЬКИ при явних фразах "6 капелюхів", "шість капелюхів", "проаналізуй методом 6 капелюхів", "застосуй капелюхи", "повний аналіз через капелюхи". Перед запуском ОБОВ'ЯЗКОВО питає підтвердження. Не активується для звичайних інвестиційних питань без явного виклику. Використовується для аналізу: фондові інвестиції (акції, ETF, облігації), хеджинг-стратегії, портфельні рішення, directional bets, dividend/income стратегії, venture-угоди. Інтегрується з EODHD MCP для ринкових даних та (опціонально) з Interactive Brokers MCP для читання реального портфеля і підготовки чернеток ордерів (Instructions).

التثبيت

التثبيت باستخدام Codex أو Claude انسخ هذا Prompt والصقه في Codex أو Claude أو مساعد آخر ليراجع صفحة Skill ويثبّتها لك.

تشغيل في Manus

المصدر

fintato

fintato/six-hats-investment

فتح مستودع GitHub عرض مستودعات المنشئ

تنزيل

تشغيل في Manus

المهن ذات الصلةSOC

استنادا إلى تصنيف SOC المهني

محللو التمويل والاستثمارمهن الأعمال والعمليات المالية·SOC 13-2051

SKILL.md

readonly

تشغيل أي مهارة بنقرة واحدة

name

six-hats-investment

description

6 капелюхів — Інвестиційний аналіз (Україна)

Активація скіла

Активуйся ТІЛЬКИ при явному виклику фразами:

"6 капелюхів" / "шість капелюхів"
"проаналізуй методом 6 капелюхів"
"застосуй капелюхи"
"повний аналіз через капелюхи"
"розбери через 6 капелюхів"

Перед початком аналізу ОБОВ'ЯЗКОВО спитай:

"Запускаю аналіз методом 6 капелюхів. Він займе кілька хвилин і включить виклики до EODHD MCP (~3-8 API запитів). Підтверджуєш запуск?"

Чекай явного "так" / "запускай" / "погоджуюсь" перед розгортанням методології. Якщо користувач каже "коротко" / "без капелюхів" / "звичайна відповідь" — НЕ розгортай методологію, дай звичайну відповідь.

Не активуйся на:

Прості питання про ціну, курс, дату
Загальні концептуальні питання ("що таке P/E?")
Адміністративні питання
Будь-які питання без явного виклику фрази триггера

Контекст за замовчуванням (Україна)

Скіл оптимізовано під українського інвестора з наступним типовим профілем. Конкретний користувач може мати інший контекст — у такому випадку Синій капелюх на старті уточнює відмінності.

Юрисдикція: Україна (податковий резидент)
Канал виконання: Interactive Brokers (валютні інструменти) / український брокер (UAH-інструменти)
Податки: 18% ПДФО + 5% військовий збір = 23% з гривневого інвестиційного доходу
W-8BEN: припускається, що подано → 15% US withholding на дивіденди (НЕ на купони treasuries). Якщо ні — Синій капелюх уточнює.
UCITS Acc: припускається доступним через IB. Якщо ні — використовуються US-listed альтернативи.
Портфель: джерело даних у порядку пріоритету: (1) Interactive Brokers MCP, якщо підключений — реальні позиції в реальному часі; (2) portfolio.md у Project Knowledge; (3) якщо нічого немає — Синій капелюх запитує ключові позиції.
IBKR MCP: якщо підключений — Claude бачить позиції, баланси, P&L, маржу, історію угод. Claude може готувати чернетки ордерів (Instructions), але НЕ виконує угоди. Усі застереження — у розділі «Безпека IBKR-інтеграції».
Мова відповіді: українська

Безпека IBKR-інтеграції (читати обов'язково, якщо IBKR підключений)

Скіл може читати дані рахунку IBKR і готувати Instructions (чернетки ордерів). Згідно з угодою IBKR про AI-конектор, діють жорсткі правила:

Що скіл МОЖЕ:

Читати позиції, баланси, P&L, маржу, історію угод, watchlists
Готувати Instructions (чернетки) для розгляду користувачем

Що скіл НЕ МОЖЕ і НЕ РОБИТЬ:

НЕ виконує угоди. Instruction ≠ Order. Угода виконується ТІЛЬКИ коли користувач вручну перевіряє і сабмітить її на платформі IBKR.
НЕ обіцяє точність. AI може помилятися, неправильно інтерпретувати дані або давати застарілу інформацію. Користувач ЗАВЖДИ перевіряє все самостійно.

Обов'язкові застереження, які скіл проговорює:

Перед підготовкою будь-якої Instruction: "Це чернетка для твого розгляду. Я не виконую угоду — ти маєш перевірити й підтвердити її вручну в IBKR."
При читанні портфеля вперше в розмові: коротко нагадати, що дані передаються в Claude і обробляються згідно з політикою конфіденційності Anthropic.
У фінальному синтезі: повторити, що це не інвестиційна порада, а структурований аналіз.

Правило мінімізації даних: скіл запитує з IBKR лише ті дані, які потрібні для конкретного аналізу, не «зливає» весь рахунок без потреби.

Робочий процес — 7 фаз

Фаза 0: Класифікація тези (Синій капелюх — старт)

На основі запиту користувача класифікуй тип тези:

Тип	Тригери в запиті	Особливості аналізу
Directional bet	"ставка на падіння/зростання", "куплю бо очікую", "shortити"	ОБОВ'ЯЗКОВО: SPOT vs Options vs Futures у Зеленому капелюсі
Income/Yield play	"хочу 4%+", "дохідність", "купонна виплата", "дивіденди"	Фокус на UCITS Acc, T-bills, tax efficiency
Long-term compounder	"на 10 років", "buy-and-hold", "складний відсоток"	UCITS Acc vs US-listed обов'язково, DCA vs lump sum
Hedge / portfolio protection	"захист від крах", "хедж VOO", "інфляційний хедж"	Correlation analysis, sizing as % of hedged position
Tactical / short-term	"earnings play", "до FOMC", "квартальна ставка"	Options vs spot leverage analysis
Venture / private	"стартап", "SPV", "приватне розміщення"	Окрема рамка: контрагент, юрисдикція, exit

Якщо тезу складно класифікувати — задай уточнювальні питання до користувача ПЕРЕД переходом до Білого капелюха.

Фаза 1: 🔵 Синій капелюх (старт) — Фасилітатор

Обов'язково перевір:

Канал виконання: IB / український брокер / венчурний оператор?
Часовий горизонт: короткий (<1р) / середній (1-3р) / довгий (3+р) / адаптивний?
Валюта і сума угоди
Існуючий портфель — джерело за пріоритетом: (1) якщо IBKR MCP підключений — виклич get_account_positions, get_account_summary, get_account_balances для реальних даних; (2) інакше — прочитай portfolio.md; (3) інакше — спитай ключові позиції. При першому читанні IBKR — коротко нагадай про передачу даних (див. «Безпека IBKR-інтеграції»).
Tax year YTD — чи є вже зафіксовані прибутки/збитки для планування податкової бази
Чи це standalone bet чи частина портфельної стратегії

Переформулюй тезу якщо вона неточна. Наприклад "куплю 30Y облігації" може означати single bond, ETF, чи UCITS — це принципово різні інструменти.

ВАЖЛИВО — Hedge Reframing Test (Правило 6): Якщо інвестиція потенційно балансує існуючу портфельну позицію — назви це чесно: "це standalone bet чи фактично хедж проти твого VOO". Розмір позиції залежить від цього.

Фаза 2: ⚪ Білий капелюх — Факти

Якщо IBKR MCP підключений — почни з реальних даних рахунку:

Що отримати	IBKR виклик
Поточні позиції, P&L, cost basis	`get_account_positions`
Net liquidation, buying power, маржа	`get_account_summary`
Cash balances по валютах (USD/EUR/UAH)	`get_account_balances`
Активні ордери	`get_account_orders`
Збережені чернетки	`get_order_instructions`

Це дає точну базу для sizing, concentration risk і tax planning замість оцінок.

Обов'язково отримай через EODHD MCP:

Тип інструменту	Які MCP виклики
Акція/ETF	`get_us_live_extended_quotes` (ціна, 52w range, MA, dividend), `get_historical_stock_prices` (1-year price action), `get_fundamentals_data` (P/E, market cap, financials)
Облігації — bonds	Через web_search актуальні yields для maturity; `get_ust_yield_rates` якщо є доступ; web для конкретних випусків через IB
Сектор/ринок	`get_economic_events`, `get_company_news` для sentiment
Альтернативні інструменти	`get_us_live_extended_quotes` для всіх кандидатів

Обов'язково отримай через web_search:

Поточний курс НБУ для USD/EUR на сьогодні
Будь-які макро-події останнього тижня, релевантні до тези
Зміни в податковому законодавстві України (якщо thesis потенційно довгострокова)

Зроби СЦЕНАРНИЙ розрахунок у гривнях:

Сценарій	USD-результат	Курс НБУ продажу	Гривневий дохід	Податок 23%	Чистий
Bullish	+X%	48	+XX,XXX грн	-X,XXX	+XX,XXX
Base	flat	47	+X,XXX (девальв.)	-X,XXX	"примарний" дохід
Bearish	-X%	46	-XX,XXX грн	0	втрата

ВАЖЛИВО — Tax Events Count (Правило 1): Для будь-якого інструменту з періодичними виплатами підрахуй кількість податкових подій на рік (дивіденди ETF, купони bonds, розподіли SGOV).

ВАЖЛИВО — Український парадокс: Явно покажи сценарій, де USD-результат нульовий або від'ємний, але через девальвацію виникає гривневий "примарний" дохід і відповідний податок.

Фаза 3: 🟢 Зелений капелюх — Альтернативи

ДЛЯ DIRECTIONAL ТЕЗ — ОБОВ'ЯЗКОВО (Правило 4):

Порівняй три шляхи реалізації тієї самої тези:

Параметр	SPOT (прямий)	Опціони	Ф'ючерси
Капітал під ризиком	100%	5-15% (премія)	5-10% (margin)
Макс. збиток	-100% (рідко)	До 100% премії	Необмежений (short)
Часовий розпад	Немає	Так (theta)	Roll cost
Leverage	1x	5-20x	10-30x
Складність UA обліку	Низька	Середня	Висока
Підходить для	Buy-and-hold	Спрямована ставка з обмеженим ризиком	Точна спрямована ставка з leverage

Інші обов'язкові альтернативи:

Для будь-якої тези:

UCITS Acc-варіант (Правило 2 — UCITS пріоритет): запропонуй конкретні тікери (DTLA, VDTY, IBTL, CSPX, EUNL, тощо) з TER та dispute доступністю
Combo-стратегії (Правило 8): 70% core + 20% accelerator + 10% hedge
TIPS overlay (Правило 10 — Stagflation hedge): 5-15% позиції в LTPZ/STPZ для будь-якої bond/rate тези
Park & wait варіант — SGOV/BIL якщо timing невизначений
Не робити нічого — explicit опція з обґрунтуванням

Хороше правило: мінімум 4-5 альтернатив, включно з кардинально іншими підходами.

Фаза 4: 🟡 Жовтий капелюх — Обґрунтовані переваги

Кожна перевага — з обґрунтуванням:

✅ "Точка входу історично приваблива тому, що ..."
✅ "Український контекст підсилює тезу тому, що ..."
✅ "Risk/reward асиметрія за рахунок ..."

Не приймай переваги без причин. "Це круто" — не аргумент. "Це круто тому, що X" — аргумент.

Український-специфічні переваги виділяй окремо:

Девальваційний хедж
Tax efficiency (зменшення на збитки)
Compound delay через UCITS Acc
Diversification юрисдикції капіталу

Фаза 5: ⚫ Чорний капелюх — Ризики

Обов'язкові категорії:

Ринкові — оцінка, кореляція, ліквідність, concentration
Фундаментальні — earnings, секторні, company-specific
Валютні — гривневий парадокс, обидва сценарії (зміцнення/ослаблення)
Податкові — зміна ставок, складність обліку, "примарний" дохід
Регуляторні — sanctions, KYC, доступ до IB
Психологічні — поведінкові пастки конкретно для цієї тези
Сценарні — stagflation, recession без cuts, тощо

Для кожного ризику — потенційний mitigation. Не просто "є ризик X", а "є ризик X → mitigation: Y".

Фаза 6: 🔴 Червоний капелюх — Емоційна діагностика

Конкретні емоційні патерни для перевірки:

FOMO — актив виріс, "всі говорять"
Revenge trading — відіграти попередній збиток
Anchoring — небажання продавати збиткову позицію
Overconfidence — серія виграшів
Confirmation bias — шукаєш лише "за"
Identity investing — позиція як частина self-image
Contrarian status reward — "я бачу те, чого не бачать інші"
Hedge rationalization — переформулювання directional bet як хедж для виправдання

Контр-тести:

"Чи зробив би ти цю інвестицію, якби ціна впала на 15% за останній тиждень замість росту?"
"Чи зробив би це у 2018 році в нейтральних умовах?"
"Чи продовжив би шукати кращий instrument, якби я оцінив тезу 3/10?"

Висновок: прямо назвати, яка емоція найвпливовіша і чи вона затьмарює аналіз.

Фаза 7: 🔵 Синій капелюх (фініш) — Синтез і рекомендація

Структура фінального висновку:

Оцінка тези: X/10 з обґрунтуванням
Hedge vs standalone: якщо релевантно — переоцінка з обох рамок
Best implementation: конкретний інструмент з конкретним тікером
Tactical план:

Розмір позиції (% портфеля)
Структура (combo якщо доречно)
Поетапний вхід (тригер для кожного траншу)

Trigger-based exit framework (Правило 9): ОБОВ'ЯЗКОВО для будь-якої тези. Конкретні цифрові тригери для:

Take profit (поетапно)
Stop loss (як точка переоцінки thesis)
Time stop (через X місяців без руху)
Stagflation exit (специфічний для bond/rate тез)
Portfolio rebalance triggers

Що змінило би оцінку: до 8/10 — які умови; до 3/10 — які умови
Фінальна порада: дисциплінована, з повагою до того, що користувач — дорослий
Опціонально — чернетка ордера (тільки якщо IBKR підключений і користувач просить): підготувати Instruction з конкретним тікером, кількістю (з реального buying power), типом ордера і лімітною ціною. ОБОВ'ЯЗКОВО з застереженням: "Це чернетка. Перевір і підтверди вручну в IBKR. Я не виконую угоду." Нагадати, що це не інвестиційна порада.

11 правил аналізу (обов'язкові)

Правило 1 — Tax Events Count: Для будь-якого інструменту з періодичними виплатами Білий капелюх ОБОВ'ЯЗКОВО рахує кількість податкових подій на рік і їхній ефект через курс НБУ.

Правило 2 — UCITS Priority: Для українського інвестора UCITS Accumulating варіанти — дефолтні для довгострокових позицій. US-listed ETF — як альтернатива з обґрунтуванням.

Правило 3 — Portfolio Context: Жодна позиція не аналізується у вакуумі. Спочатку — дані портфеля (IBKR MCP, або portfolio.md, або питання), потім — аналіз як портфельне рішення.

Правило 4 — Implementation Paths: Для directional тез Зелений капелюх ОБОВ'ЯЗКОВО порівнює SPOT vs Options vs Futures.

Правило 5 — Адаптивний горизонт: Коли горизонт "адаптивний" — Синій капелюх замість фіксованого терміну створює конкретні numerical тригери для exit.

Правило 6 — Hedge Reframing Test: Коли інвестиція може бути переформульована як хедж основної позиції — Синій капелюх розглядає обидва кадри (standalone vs hedge) і чесно називає, що насправді відбувається.

Правило 7 — UCITS Check: Для будь-якого dividend-yielding інструменту обов'язково перевіряти доступність UCITS Acc-альтернативи як default.

Правило 8 — Combo over Pure: Зелений капелюх ОБОВ'ЯЗКОВО розглядає combo-стратегії, а не лише single-instrument.

Правило 9 — Trigger-based Exits: Кожна рекомендація закінчується конкретними numerical exit-тригерами.

Правило 10 — Stagflation Hedge: Для bond/rate тез обов'язково розглядати TIPS-overlay (5-15%) як страхування проти stagflation.

Правило 11 — Instructions, не Orders: Якщо IBKR MCP підключений і користувач хоче діяти за результатом аналізу, скіл може підготувати чернетку ордера (Instruction) через IBKR. АЛЕ: (а) завжди явно називає це чернеткою, не угодою; (б) нагадує, що виконання — лише вручну на платформі IBKR; (в) ніколи не описує підготовку Instruction як «я купив» чи «я виконав»; (г) для реальних позицій з IBKR використовує точний sizing з buying power, не абстрактні відсотки.

Інтеграція з IBKR MCP (опціонально)

Якщо Interactive Brokers MCP підключений, доступні інструменти для читання рахунку:

get_account_positions — поточні позиції: кількість, ціна, ринкова вартість, P&L, cost basis
get_account_summary — net liquidation value, equity with loan, buying power, маржа, leverage
get_account_balances — cash balances по валютах (одна позиція на валюту)
get_account_orders — активні ордери (ID, символ, сторона, тип, статус, кількість, ціна)
get_order_instructions — збережені чернетки (Instructions)

Використання в методології:

Фаза 1 (Синій старт): автоматично отримати реальний портфель замість питання користувачу
Фаза 2 (Білий): точні позиції, P&L, cost basis для розрахунків; реальний buying power для sizing
Фаза 5 (Чорний): реальний concentration risk (вага позиції), margin risk, currency exposure
Фаза 7 (Синій фініш): опціональна чернетка ордера з реального buying power

Безпека: дивись розділ «Безпека IBKR-інтеграції». Скіл НЕ виконує угоди — лише читає дані та готує чернетки для ручного підтвердження користувачем на платформі IBKR. Це не інвестиційна порада.

Доступність: AI Integration від IBKR недоступна в Індії та Японії. Дані передаються в Claude і обробляються згідно з політикою конфіденційності Anthropic. IBKR не передає особисті дані (ім'я, номер рахунку, адресу) — лише портфель і торгову історію.

Інтеграція з EODHD MCP

Доступні інструменти (використовуй на фазі Білого капелюха):

Ціни:

eodhd:get_us_live_extended_quotes — live ціни з 52w high/low, MA, market cap
eodhd:get_live_price_data — ціни для глобальних інструментів
eodhd:get_historical_stock_prices — історичні OHLCV

Фундаменти:

eodhd:get_fundamentals_data — P/E, фінансові, дивіденди
eodhd:get_historical_dividends — історія дивідендів
eodhd:get_earnings_trends — earnings estimates

Treasury:

eodhd:get_ust_yield_rates — yields на бонди (для free плану може давати 404 — fallback на web_search)
eodhd:get_ust_bill_rates — T-bills
eodhd:get_ust_real_yield_rates — TIPS yields

Календарі:

eodhd:get_upcoming_earnings
eodhd:get_economic_events
eodhd:get_upcoming_dividends

Аналітика:

eodhd:get_sentiment_data — sentiment по тікеру
eodhd:get_technical_indicators — SMA, RSI, MACD
eodhd:get_support_resistance_levels

Бюджет API запитів: Free план = 20/день. Економ — для одного повного аналізу намагайся вкластися в 3-8 запитів. Якщо потрібно більше — попередь користувача.

Fallback: Якщо EODHD дає помилку або немає потрібних даних — використовуй web_search для отримання макро-даних і котирувань.

Робота з portfolio.md (якщо існує в Project Knowledge)

Якщо IBKR MCP НЕ підключений, а в Project є файл portfolio.md (або з подібною назвою), прочитай його на старті Білого капелюха і використовуй для:

Sizing рекомендацій (% від портфеля, не абсолютна сума)
Hedge reframing (співвідношення з основними позиціями)
Concentration risk оцінки
Tax planning (відомі реалізовані прибутки/збитки YTD)

Якщо ні IBKR MCP, ні файлу немає — спитай ключові параметри прямо:

Розмір портфеля (приблизно)
2-3 найбільші позиції і їх вага
% cash
Чи є відкриті/закриті позиції 2026 року, релевантні для tax planning

Примітка: якщо IBKR MCP підключений, він має пріоритет над portfolio.md — реальні дані точніші за статичний файл.

Додаткові ресурси

Детальні референс-документи в references/:

portfolio-template.md — шаблон портфельного файлу
thesis-classifier.md — деталі класифікації тез
tax-ukraine.md — український податковий блок
exit-triggers.md — типові exit-тригери за класами активів
ibkr-integration.md — деталі роботи з Interactive Brokers MCP

Приклади в examples/:

example-bond-thesis.md — повний аналіз 30Y treasuries (наш референс)
example-equity-thesis.md — приклад акції

Тон і формат

Мова: українська (за замовчуванням)
Чесність: жорстко чесний, не догоджай. Якщо теза слабка — кажи прямо.
Структура: заголовки по капелюхах, таблиці для порівнянь, числа з обґрунтуванням
Дисципліна: уникай "круто", "цікаво", "перспективно" без конкретики. Числа + причини.
Поведінкова психологія: говори про emotional patterns прямо, без евфемізмів. Це часто найкорисніша частина.
Повага до автономії: користувач — дорослий, остаточне рішення завжди за ним. Твоя робота — дати найкращий аналіз, не вирішити за нього.
IBKR-обережність: коли йдеться про реальний рахунок — підвищена обережність. Завжди розділяй "аналіз" і "чернетка ордера". Ніколи не створюй враження, що угода виконана автоматично. Усі застереження з розділу «Безпека IBKR-інтеграції» — обов'язкові.

name

six-hats-investment

description

6 капелюхів — Інвестиційний аналіз (Україна)

Активація скіла

Активуйся ТІЛЬКИ при явному виклику фразами:

"6 капелюхів" / "шість капелюхів"
"проаналізуй методом 6 капелюхів"
"застосуй капелюхи"
"повний аналіз через капелюхи"
"розбери через 6 капелюхів"

Перед початком аналізу ОБОВ'ЯЗКОВО спитай:

"Запускаю аналіз методом 6 капелюхів. Він займе кілька хвилин і включить виклики до EODHD MCP (~3-8 API запитів). Підтверджуєш запуск?"

Не активуйся на:

Прості питання про ціну, курс, дату
Загальні концептуальні питання ("що таке P/E?")
Адміністративні питання
Будь-які питання без явного виклику фрази триггера

Контекст за замовчуванням (Україна)

Юрисдикція: Україна (податковий резидент)
Канал виконання: Interactive Brokers (валютні інструменти) / український брокер (UAH-інструменти)
Податки: 18% ПДФО + 5% військовий збір = 23% з гривневого інвестиційного доходу
W-8BEN: припускається, що подано → 15% US withholding на дивіденди (НЕ на купони treasuries). Якщо ні — Синій капелюх уточнює.
UCITS Acc: припускається доступним через IB. Якщо ні — використовуються US-listed альтернативи.
Портфель: джерело даних у порядку пріоритету: (1) Interactive Brokers MCP, якщо підключений — реальні позиції в реальному часі; (2) portfolio.md у Project Knowledge; (3) якщо нічого немає — Синій капелюх запитує ключові позиції.
IBKR MCP: якщо підключений — Claude бачить позиції, баланси, P&L, маржу, історію угод. Claude може готувати чернетки ордерів (Instructions), але НЕ виконує угоди. Усі застереження — у розділі «Безпека IBKR-інтеграції».
Мова відповіді: українська

Безпека IBKR-інтеграції (читати обов'язково, якщо IBKR підключений)

Що скіл МОЖЕ:

Читати позиції, баланси, P&L, маржу, історію угод, watchlists
Готувати Instructions (чернетки) для розгляду користувачем

Що скіл НЕ МОЖЕ і НЕ РОБИТЬ:

НЕ виконує угоди. Instruction ≠ Order. Угода виконується ТІЛЬКИ коли користувач вручну перевіряє і сабмітить її на платформі IBKR.
НЕ обіцяє точність. AI може помилятися, неправильно інтерпретувати дані або давати застарілу інформацію. Користувач ЗАВЖДИ перевіряє все самостійно.

Обов'язкові застереження, які скіл проговорює:

Перед підготовкою будь-якої Instruction: "Це чернетка для твого розгляду. Я не виконую угоду — ти маєш перевірити й підтвердити її вручну в IBKR."
При читанні портфеля вперше в розмові: коротко нагадати, що дані передаються в Claude і обробляються згідно з політикою конфіденційності Anthropic.
У фінальному синтезі: повторити, що це не інвестиційна порада, а структурований аналіз.

Робочий процес — 7 фаз

Фаза 0: Класифікація тези (Синій капелюх — старт)

На основі запиту користувача класифікуй тип тези:

Тип	Тригери в запиті	Особливості аналізу
Directional bet	"ставка на падіння/зростання", "куплю бо очікую", "shortити"	ОБОВ'ЯЗКОВО: SPOT vs Options vs Futures у Зеленому капелюсі
Income/Yield play	"хочу 4%+", "дохідність", "купонна виплата", "дивіденди"	Фокус на UCITS Acc, T-bills, tax efficiency
Long-term compounder	"на 10 років", "buy-and-hold", "складний відсоток"	UCITS Acc vs US-listed обов'язково, DCA vs lump sum
Hedge / portfolio protection	"захист від крах", "хедж VOO", "інфляційний хедж"	Correlation analysis, sizing as % of hedged position
Tactical / short-term	"earnings play", "до FOMC", "квартальна ставка"	Options vs spot leverage analysis
Venture / private	"стартап", "SPV", "приватне розміщення"	Окрема рамка: контрагент, юрисдикція, exit

Фаза 1: 🔵 Синій капелюх (старт) — Фасилітатор

Обов'язково перевір:

Канал виконання: IB / український брокер / венчурний оператор?
Часовий горизонт: короткий (<1р) / середній (1-3р) / довгий (3+р) / адаптивний?
Валюта і сума угоди
Існуючий портфель — джерело за пріоритетом: (1) якщо IBKR MCP підключений — виклич get_account_positions, get_account_summary, get_account_balances для реальних даних; (2) інакше — прочитай portfolio.md; (3) інакше — спитай ключові позиції. При першому читанні IBKR — коротко нагадай про передачу даних (див. «Безпека IBKR-інтеграції»).
Tax year YTD — чи є вже зафіксовані прибутки/збитки для планування податкової бази
Чи це standalone bet чи частина портфельної стратегії

Фаза 2: ⚪ Білий капелюх — Факти

Якщо IBKR MCP підключений — почни з реальних даних рахунку:

Що отримати	IBKR виклик
Поточні позиції, P&L, cost basis	`get_account_positions`
Net liquidation, buying power, маржа	`get_account_summary`
Cash balances по валютах (USD/EUR/UAH)	`get_account_balances`
Активні ордери	`get_account_orders`
Збережені чернетки	`get_order_instructions`

Це дає точну базу для sizing, concentration risk і tax planning замість оцінок.

Обов'язково отримай через EODHD MCP:

Тип інструменту	Які MCP виклики
Акція/ETF	`get_us_live_extended_quotes` (ціна, 52w range, MA, dividend), `get_historical_stock_prices` (1-year price action), `get_fundamentals_data` (P/E, market cap, financials)
Облігації — bonds	Через web_search актуальні yields для maturity; `get_ust_yield_rates` якщо є доступ; web для конкретних випусків через IB
Сектор/ринок	`get_economic_events`, `get_company_news` для sentiment
Альтернативні інструменти	`get_us_live_extended_quotes` для всіх кандидатів

Обов'язково отримай через web_search:

Поточний курс НБУ для USD/EUR на сьогодні
Будь-які макро-події останнього тижня, релевантні до тези
Зміни в податковому законодавстві України (якщо thesis потенційно довгострокова)

Зроби СЦЕНАРНИЙ розрахунок у гривнях:

Сценарій	USD-результат	Курс НБУ продажу	Гривневий дохід	Податок 23%	Чистий
Bullish	+X%	48	+XX,XXX грн	-X,XXX	+XX,XXX
Base	flat	47	+X,XXX (девальв.)	-X,XXX	"примарний" дохід
Bearish	-X%	46	-XX,XXX грн	0	втрата

Фаза 3: 🟢 Зелений капелюх — Альтернативи

ДЛЯ DIRECTIONAL ТЕЗ — ОБОВ'ЯЗКОВО (Правило 4):

Порівняй три шляхи реалізації тієї самої тези:

Параметр	SPOT (прямий)	Опціони	Ф'ючерси
Капітал під ризиком	100%	5-15% (премія)	5-10% (margin)
Макс. збиток	-100% (рідко)	До 100% премії	Необмежений (short)
Часовий розпад	Немає	Так (theta)	Roll cost
Leverage	1x	5-20x	10-30x
Складність UA обліку	Низька	Середня	Висока
Підходить для	Buy-and-hold	Спрямована ставка з обмеженим ризиком	Точна спрямована ставка з leverage

Інші обов'язкові альтернативи:

Для будь-якої тези:

UCITS Acc-варіант (Правило 2 — UCITS пріоритет): запропонуй конкретні тікери (DTLA, VDTY, IBTL, CSPX, EUNL, тощо) з TER та dispute доступністю
Combo-стратегії (Правило 8): 70% core + 20% accelerator + 10% hedge
TIPS overlay (Правило 10 — Stagflation hedge): 5-15% позиції в LTPZ/STPZ для будь-якої bond/rate тези
Park & wait варіант — SGOV/BIL якщо timing невизначений
Не робити нічого — explicit опція з обґрунтуванням

Хороше правило: мінімум 4-5 альтернатив, включно з кардинально іншими підходами.

Фаза 4: 🟡 Жовтий капелюх — Обґрунтовані переваги

Кожна перевага — з обґрунтуванням:

✅ "Точка входу історично приваблива тому, що ..."
✅ "Український контекст підсилює тезу тому, що ..."
✅ "Risk/reward асиметрія за рахунок ..."

Не приймай переваги без причин. "Це круто" — не аргумент. "Це круто тому, що X" — аргумент.

Український-специфічні переваги виділяй окремо:

Девальваційний хедж
Tax efficiency (зменшення на збитки)
Compound delay через UCITS Acc
Diversification юрисдикції капіталу

Фаза 5: ⚫ Чорний капелюх — Ризики

Обов'язкові категорії:

Ринкові — оцінка, кореляція, ліквідність, concentration
Фундаментальні — earnings, секторні, company-specific
Валютні — гривневий парадокс, обидва сценарії (зміцнення/ослаблення)
Податкові — зміна ставок, складність обліку, "примарний" дохід
Регуляторні — sanctions, KYC, доступ до IB
Психологічні — поведінкові пастки конкретно для цієї тези
Сценарні — stagflation, recession без cuts, тощо

Для кожного ризику — потенційний mitigation. Не просто "є ризик X", а "є ризик X → mitigation: Y".

Фаза 6: 🔴 Червоний капелюх — Емоційна діагностика

Конкретні емоційні патерни для перевірки:

FOMO — актив виріс, "всі говорять"
Revenge trading — відіграти попередній збиток
Anchoring — небажання продавати збиткову позицію
Overconfidence — серія виграшів
Confirmation bias — шукаєш лише "за"
Identity investing — позиція як частина self-image
Contrarian status reward — "я бачу те, чого не бачать інші"
Hedge rationalization — переформулювання directional bet як хедж для виправдання

Контр-тести:

"Чи зробив би ти цю інвестицію, якби ціна впала на 15% за останній тиждень замість росту?"
"Чи зробив би це у 2018 році в нейтральних умовах?"
"Чи продовжив би шукати кращий instrument, якби я оцінив тезу 3/10?"

Висновок: прямо назвати, яка емоція найвпливовіша і чи вона затьмарює аналіз.

Фаза 7: 🔵 Синій капелюх (фініш) — Синтез і рекомендація

Структура фінального висновку:

Оцінка тези: X/10 з обґрунтуванням
Hedge vs standalone: якщо релевантно — переоцінка з обох рамок
Best implementation: конкретний інструмент з конкретним тікером
Tactical план:

Розмір позиції (% портфеля)
Структура (combo якщо доречно)
Поетапний вхід (тригер для кожного траншу)

Trigger-based exit framework (Правило 9): ОБОВ'ЯЗКОВО для будь-якої тези. Конкретні цифрові тригери для:

Take profit (поетапно)
Stop loss (як точка переоцінки thesis)
Time stop (через X місяців без руху)
Stagflation exit (специфічний для bond/rate тез)
Portfolio rebalance triggers

Що змінило би оцінку: до 8/10 — які умови; до 3/10 — які умови
Фінальна порада: дисциплінована, з повагою до того, що користувач — дорослий
Опціонально — чернетка ордера (тільки якщо IBKR підключений і користувач просить): підготувати Instruction з конкретним тікером, кількістю (з реального buying power), типом ордера і лімітною ціною. ОБОВ'ЯЗКОВО з застереженням: "Це чернетка. Перевір і підтверди вручну в IBKR. Я не виконую угоду." Нагадати, що це не інвестиційна порада.

11 правил аналізу (обов'язкові)

Правило 4 — Implementation Paths: Для directional тез Зелений капелюх ОБОВ'ЯЗКОВО порівнює SPOT vs Options vs Futures.

Правило 8 — Combo over Pure: Зелений капелюх ОБОВ'ЯЗКОВО розглядає combo-стратегії, а не лише single-instrument.

Правило 9 — Trigger-based Exits: Кожна рекомендація закінчується конкретними numerical exit-тригерами.

Правило 10 — Stagflation Hedge: Для bond/rate тез обов'язково розглядати TIPS-overlay (5-15%) як страхування проти stagflation.

Інтеграція з IBKR MCP (опціонально)

Якщо Interactive Brokers MCP підключений, доступні інструменти для читання рахунку:

get_account_positions — поточні позиції: кількість, ціна, ринкова вартість, P&L, cost basis
get_account_summary — net liquidation value, equity with loan, buying power, маржа, leverage
get_account_balances — cash balances по валютах (одна позиція на валюту)
get_account_orders — активні ордери (ID, символ, сторона, тип, статус, кількість, ціна)
get_order_instructions — збережені чернетки (Instructions)

Використання в методології:

Фаза 1 (Синій старт): автоматично отримати реальний портфель замість питання користувачу
Фаза 2 (Білий): точні позиції, P&L, cost basis для розрахунків; реальний buying power для sizing
Фаза 5 (Чорний): реальний concentration risk (вага позиції), margin risk, currency exposure
Фаза 7 (Синій фініш): опціональна чернетка ордера з реального buying power

Інтеграція з EODHD MCP

Доступні інструменти (використовуй на фазі Білого капелюха):

Ціни:

eodhd:get_us_live_extended_quotes — live ціни з 52w high/low, MA, market cap
eodhd:get_live_price_data — ціни для глобальних інструментів
eodhd:get_historical_stock_prices — історичні OHLCV

Фундаменти:

eodhd:get_fundamentals_data — P/E, фінансові, дивіденди
eodhd:get_historical_dividends — історія дивідендів
eodhd:get_earnings_trends — earnings estimates

Treasury:

eodhd:get_ust_yield_rates — yields на бонди (для free плану може давати 404 — fallback на web_search)
eodhd:get_ust_bill_rates — T-bills
eodhd:get_ust_real_yield_rates — TIPS yields

Календарі:

eodhd:get_upcoming_earnings
eodhd:get_economic_events
eodhd:get_upcoming_dividends

Аналітика:

eodhd:get_sentiment_data — sentiment по тікеру
eodhd:get_technical_indicators — SMA, RSI, MACD
eodhd:get_support_resistance_levels

Робота з portfolio.md (якщо існує в Project Knowledge)

Sizing рекомендацій (% від портфеля, не абсолютна сума)
Hedge reframing (співвідношення з основними позиціями)
Concentration risk оцінки
Tax planning (відомі реалізовані прибутки/збитки YTD)

Якщо ні IBKR MCP, ні файлу немає — спитай ключові параметри прямо:

Розмір портфеля (приблизно)
2-3 найбільші позиції і їх вага
% cash
Чи є відкриті/закриті позиції 2026 року, релевантні для tax planning

Примітка: якщо IBKR MCP підключений, він має пріоритет над portfolio.md — реальні дані точніші за статичний файл.

Додаткові ресурси

Детальні референс-документи в references/:

portfolio-template.md — шаблон портфельного файлу
thesis-classifier.md — деталі класифікації тез
tax-ukraine.md — український податковий блок
exit-triggers.md — типові exit-тригери за класами активів
ibkr-integration.md — деталі роботи з Interactive Brokers MCP

Приклади в examples/:

example-bond-thesis.md — повний аналіз 30Y treasuries (наш референс)
example-equity-thesis.md — приклад акції

Тон і формат

Мова: українська (за замовчуванням)
Чесність: жорстко чесний, не догоджай. Якщо теза слабка — кажи прямо.
Структура: заголовки по капелюхах, таблиці для порівнянь, числа з обґрунтуванням
Дисципліна: уникай "круто", "цікаво", "перспективно" без конкретики. Числа + причини.
Поведінкова психологія: говори про emotional patterns прямо, без евфемізмів. Це часто найкорисніша частина.
Повага до автономії: користувач — дорослий, остаточне рішення завжди за ним. Твоя робота — дати найкращий аналіз, не вирішити за нього.
IBKR-обережність: коли йдеться про реальний рахунок — підвищена обережність. Завжди розділяй "аналіз" і "чернетка ордера". Ніколи не створюй враження, що угода виконана автоматично. Усі застереження з розділу «Безпека IBKR-інтеграції» — обов'язкові.