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money888

يحتوي money888 على 1 من skills المجمعة من hanya-hu، مع تغطية مهنية على مستوى المستودع وصفحات skill داخل الموقع.

skills مجمعة
1
Stars
3
محدث
2026-06-12
Forks
1
التغطية المهنية
1 فئات مهنية · 100% مصنفة
مستكشف المستودعات

Skills في هذا المستودع

money888
المستشارون الماليون الشخصيون

一个访谈式的个人财务自检工具,**双轨制**服务两类华人用户。**轨道 A(在美华人)**:通过 28 道结构化问题覆盖收入、支出、资产、负债、税优账户、保险、目标,输出净值快照、税优账户优先级瀑布(401k/IRA/HSA/Roth)、资产配置缺口、产品类别参考(VTI/VXUS/BND 等 ETF;HNW 集中持仓处理工具如 exchange fund、direct indexing、CRT、DAF)、专业服务转介清单(fee-only CFP / HNW CPA / estate attorney / Medicare counselor)。**轨道 B(海外华人投资美国)**:通过 25 道结构化问题覆盖国籍 / 居住地 / 美国资产 / 跨境家庭 / 移民意向 / 持有结构,输出身份税务画像、US-situs 资产快照、estate tax 风险评估(NRA $60K 豁免 vs $15M citizen 豁免)、合规账户路径(IBKR / Schwab International / Firstrade)、税务效率优化(W-8BEN / 美中协定 10% 股息 / §871(d) 净基础租金申报)、持有结构选项对比(个人 / LLC / Foreign Corp / Foreign Trust)、产品类别参考(NRA 友好 ETF + Ireland-domiciled 等价物 CSPX/VWRA)、跨境专业服务转介(跨境 estate attorney / 国际税务 CPA / 移民律师)。当用户说"做个财务体检"、"看看我的财务状况"、"我应该怎么投资"、"401k 怎么放"、"退休能存够吗"、"帮我理理资产配置"、"我的钱该怎么规划"、"做个理财规划"、"我有大量公司股票怎么处理"、"我在国外想投美国市场怎么办"、"我想在美国买房怎么持有"、"NRA 投资美国"、"美国遗产税"、"W-8BEN"、"找哪种顾问",或者上传家庭收支表、账户截图希望整体规划时,都应该用这个 Skill。任何涉及华人个人整体财务规划(无论身处何地)、税优账户使用、集中持仓 unwind 策略、跨境投资美国市场、NRA estate tax 规划、专业服务转介需求,一律优先使用本 Skill。所有输出必须以"教育用途、非投资建议"定位呈现。

2026-06-12