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Financial AI Skill - 风控合规智能体。提供企业风险评估、信用评级、反欺诈检测、合规检查、财务诊断、监管政策查询、贷后监控、产业链风险追踪、市场情绪监测、关联图谱分析等10大能力。基于规则引擎的轻量级风控系统，零API费用。
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استنادا إلى تصنيف SOC المهني
Enterprise WeChat template_card builder and sender. Provides reusable card templates for due diligence reports, stock alerts, risk warnings, and more. Supports text_notice, news_notice, and button_interaction card types with fallback to markdown.
本技能为进出口企业提供全面的贸易融资方案推荐与对比分析，基于企业类型、贸易类型、融资金额、账期等关键参数，智能推荐最适合的融资产品。
Financial AI Skill - 客户经理营销话术实时生成器。输入客户画像和营销目标，AI自动生成电话/微信/拜访话术，支持异议处理预演、方言适配、多风格切换。覆盖零售/对公/理财/私行/信用卡全营销岗位。
网点分析技能是一个基于AI的银行网点竞争力评估与经营规划引擎。该技能综合分析网点的地理位置、竞争格局、客群特征等维度，输出SWOT分析、三年经营预测、重点发展业务方向及投入产出建议。
ALM（Asset-Liability Management，资产负债管理）引擎专注于银行资产负债表的全方位分析与优化。输入银行资产负债数据（资产规模、负债结构、期限分布），输出完整的缺口分析、风险指标（LCR/NSFR/久期缺口）及优化建议。
Financial AI Skill - 产品手册智能对话引擎。基于 BM25 + TF-IDF 双路检索 + RRF 融合的轻量级 RAG，零外部依赖、毫秒级响应、自动出处标注。支持理财/信用卡/贷款等多种产品手册同时入库，语音/文字提问秒回精准答案。Hit@1 实测 100%，平均检索耗时 < 3ms。
| name | risk-compliance |
| description | Financial AI Skill - 风控合规智能体。提供企业风险评估、信用评级、反欺诈检测、合规检查、财务诊断、监管政策查询、贷后监控、产业链风险追踪、市场情绪监测、关联图谱分析等10大能力。基于规则引擎的轻量级风控系统，零API费用。 |
| version | 1.1.0 |
| author | Financial AI Community |
| license | MIT |
| metadata | {"BetaAgent":{"tags":["risk","compliance","fraud","credit","enterprise","audit","policy","monitoring","knowledge-graph","anti-money-laundering"],"related_skills":["financial-intelligence","wealth-management"]}} |
| prerequisites | {"commands":["python3"]} |
基于规则引擎的轻量级风控系统，10大场景全覆盖。
⚡ 零API费用 | 🚀 毫秒级响应 | 📦 开箱即用
| 能力 | 触发关键词 | 核心功能 |
|---|---|---|
| 企业风险评估 | 企业风险、评估 | 多维度风险评分与预警 |
| 信用评级 | 信用评级、征信 | 企业信用等级评定 |
| 反欺诈检测 | 反欺诈、交易异常 | 交易风险识别与处置建议 |
| 合规检查 | 合规、检查 | 制度执行与整改建议 |
| 财务诊断 | 财务诊断、体检 | 财务指标分析与预警 |
| 监管政策 | 政策、监管 | 最新政策查询与解读 |
| 贷后监控 | 贷后、监控 | 授信客户动态监控 |
| 产业链风险 | 产业链、供应链 | 上下游风险传导分析 |
| 市场情绪 | 市场情绪、舆情 | 市场情绪监测与预警 |
| 关联图谱分析 ⭐新增 | 关联图谱、团伙、洗钱 | 星型/循环/链式转账检测、担保链、隐性关联 |
# 克隆仓库
git clone https://github.com/yuzhaopeng-up/financial-ai-skills.git
# 复制Skill到BetaAgent目录
cp -r financial-ai-skills/skills/risk-compliance ~/.BetaAgent/skills/
import sys
sys.path.insert(0, "~/.BetaAgent/skills/risk-compliance")
from risk_engine import RiskEngine, RiskFormatter
# 初始化
engine = RiskEngine()
formatter = RiskFormatter()
# 企业风险评估
result = engine.get_enterprise_risk("比亚迪")
print(formatter.format_enterprise_risk(result))
# 反欺诈检测
result = engine.get_anti_fraud("TX2026001")
print(formatter.format_anti_fraud(result))
# 合规检查
result = engine.get_compliance()
print(formatter.format_compliance(result))
| 企业 | 股票代码 | 行业 | 风险评分 | 信用等级 |
|---|---|---|---|---|
| 比亚迪 | 002594 | 汽车制造 | 72 | AA |
| 宁德时代 | 300750 | 电池制造 | 68 | AA- |
| 某科技公司 | 未上市 | 软件开发 | 55 | BBB |
| 交易编号 | 金额 | 风险评分 | 风险等级 |
|---|---|---|---|
| TX2026001 | ¥500,000 | 85 | 高风险 |
| TX2026002 | ¥5,000 | 25 | 低风险 |
risk-compliance/
├── risk_engine.py # 核心引擎 + 格式化器
├── knowledge_graph.py # ⭐新增：关联图谱分析模块
└── SKILL.md # 本文件
| 检测模式 | 风险场景 | 输出 |
|---|---|---|
| 星型转账 | 非法集资、洗钱 | 中心账户、关联账户数、涉及金额 |
| 循环转账 | 虚构交易、洗钱 | 循环路径、涉及节点、金额 |
| 链式转账 | 多层嵌套、规避监管 | 链长、总金额、风险等级 |
| 隐性关联 | 空壳公司集群 | 共同地址/电话/IP、关联主体 |
| 担保链 | 风险传导、连环违约 | 担保路径、链长、总敞口 |
from knowledge_graph import KnowledgeGraphBuilder, FraudPatternDetector, GraphFormatter
# 构建图谱（从交易数据）
graph = KnowledgeGraphBuilder()
graph.add_node("A001", "账户", "企业A")
graph.add_node("A002", "账户", "企业B")
graph.add_edge("A002", "A001", "转账", 500000, amount=500000)
# 检测欺诈模式
detector = FraudPatternDetector(graph)
patterns = {
"star": detector.detect_star_pattern(),
"cycle": detector.detect_cycle_pattern(),
"hidden": detector.detect_hidden_association(),
"guarantee": detector.detect_guarantee_chain(),
}
# 格式化输出
formatter = GraphFormatter()
print(formatter.format_comprehensive_report(patterns))
| 版本 | 日期 | 说明 |
|---|---|---|
| v1.1 | 2026-06-06 | 新增关联图谱分析模块（knowledge_graph.py），支持星型/循环/链式转账检测、隐性关联发现、担保链分析 |
| v1.0 | 2026-06-06 | 初始发布，9大风控合规能力完整实现 |
Financial AI Community | 以真实用户反馈为唯一北极星指标