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本技能用于识别和生成可疑交易报告，符合《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令〔2006〕第2号）要求。
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استنادا إلى تصنيف SOC المهني
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| name | suspicious_report |
| description | 本技能用于识别和生成可疑交易报告，符合《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令〔2006〕第2号）要求。 |
| version | 1.0.0 |
| author | AlphaAgent |
| license | MIT |
| layer | L1 |
| capability_domain | ["C02","C11"] |
| industry | financial |
| metadata | {"raw_title":"可疑交易报告技能 (suspicious_report)","auto_generated":true,"auto_generated_at":"2026-06-20"} |
本技能用于识别和生成可疑交易报告，符合《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令〔2006〕第2号）要求。
| 特征类型 | 描述 | 阈值/规则 |
|---|---|---|
| 资金快进快出 | 资金在账户停留时间极短 | T+0 或 T+1 |
| 分散归集 | 资金分散转入后集中转出 | 分散账户数 ≥ 5 |
| 虚拟货币关联 | 交易对手涉及虚拟货币交易平台 | 检测关键词 |
| 虚假贸易背景 | 交易金额、频率与贸易主体不符 | 偏离行业均值 3σ |
| 跨境资金异常 | 跨境资金流动频繁且无合理用途 | 跨境笔数占比 ≥ 30% |
# 生成可疑交易报告
python3 scripts/suspicious_cli.py generate "可疑交易 某客户 累计500万 分散20个账户 快进快出"
# 生成大额交易报告
python3 scripts/suspicious_cli.py generate "大额交易 某客户 单笔300万"
报告包含: