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Financial AI Skill - 财富管理智能体。提供资产配置、财务健康诊断、退休规划、保险规划、税务优化、教育金规划、房产规划、智能投顾等8大能力。基于规则引擎的轻量级财富管理系统，零API费用。
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استنادا إلى تصنيف SOC المهني
Enterprise WeChat template_card builder and sender. Provides reusable card templates for due diligence reports, stock alerts, risk warnings, and more. Supports text_notice, news_notice, and button_interaction card types with fallback to markdown.
本技能为进出口企业提供全面的贸易融资方案推荐与对比分析，基于企业类型、贸易类型、融资金额、账期等关键参数，智能推荐最适合的融资产品。
Financial AI Skill - 客户经理营销话术实时生成器。输入客户画像和营销目标，AI自动生成电话/微信/拜访话术，支持异议处理预演、方言适配、多风格切换。覆盖零售/对公/理财/私行/信用卡全营销岗位。
网点分析技能是一个基于AI的银行网点竞争力评估与经营规划引擎。该技能综合分析网点的地理位置、竞争格局、客群特征等维度，输出SWOT分析、三年经营预测、重点发展业务方向及投入产出建议。
ALM（Asset-Liability Management，资产负债管理）引擎专注于银行资产负债表的全方位分析与优化。输入银行资产负债数据（资产规模、负债结构、期限分布），输出完整的缺口分析、风险指标（LCR/NSFR/久期缺口）及优化建议。
Financial AI Skill - 产品手册智能对话引擎。基于 BM25 + TF-IDF 双路检索 + RRF 融合的轻量级 RAG，零外部依赖、毫秒级响应、自动出处标注。支持理财/信用卡/贷款等多种产品手册同时入库，语音/文字提问秒回精准答案。Hit@1 实测 100%，平均检索耗时 < 3ms。
| name | wealth-management |
| description | Financial AI Skill - 财富管理智能体。提供资产配置、财务健康诊断、退休规划、保险规划、税务优化、教育金规划、房产规划、智能投顾等8大能力。基于规则引擎的轻量级财富管理系统，零API费用。 |
| version | 1.0.0 |
| author | Financial AI Community |
| license | MIT |
| metadata | {"BetaAgent":{"tags":["wealth","finance","investment","allocation","retirement","insurance","tax","estate"],"related_skills":["financial-intelligence","risk-compliance"]}} |
| prerequisites | {"commands":["python3"]} |
基于规则引擎的轻量级财富管理系统，8大场景全覆盖。
⚡ 零API费用 | 🚀 毫秒级响应 | 📦 开箱即用
| 能力 | 触发关键词 | 核心功能 |
|---|---|---|
| 资产配置 | 资产配置、投资组合 | 根据风险偏好生成配置方案 |
| 财务健康 | 财务健康、体检 | 储蓄率、负债率、流动性诊断 |
| 退休规划 | 退休、养老 | 养老金缺口测算与储蓄计划 |
| 保险规划 | 保险、保障 | 险种推荐与保额测算 |
| 税务优化 | 个税、节税 | 专项扣除与节税策略 |
| 教育金 | 教育金、学费 | 教育费用测算与储蓄方案 |
| 房产规划 | 购房、房贷 | 购房能力评估与贷款方案 |
| 智能投顾 | 智能投顾、AI理财 | 基于AI的资产配置建议 |
# 克隆仓库
git clone https://github.com/yuzhaopeng-up/financial-ai-skills.git
# 复制Skill到BetaAgent目录
cp -r financial-ai-skills/skills/wealth-management ~/.BetaAgent/skills/
import sys
sys.path.insert(0, "~/.BetaAgent/skills/wealth-management")
from wealth_engine import WealthEngine, WealthFormatter
# 初始化
engine = WealthEngine()
formatter = WealthFormatter()
# 查看客户列表
result = engine.list_customers()
print(formatter.format_customer_list(result))
# 资产配置
result = engine.get_allocation("张伟")
print(formatter.format_allocation(result))
# 财务健康诊断
result = engine.get_health("李娜")
print(formatter.format_health(result))
# 退休规划
result = engine.get_retirement("王芳")
print(formatter.format_retirement(result))
内置5个典型客户画像：
| 客户 | 年龄 | 职业 | 资产(万) | 风险偏好 |
|---|---|---|---|---|
| 张伟 | 38 | 企业高管 | 520 | 激进型 |
| 李娜 | 32 | 医生 | 180 | 稳健型 |
| 王芳 | 45 | 私营业主 | 850 | 平衡型 |
| 刘洋 | 28 | 程序员 | 35 | 激进型 |
| 陈明 | 52 | 企业主 | 1200 | 保守型 |
wealth-management/
├── wealth_engine.py # 核心引擎 + 格式化器
└── SKILL.md # 本文件
| 版本 | 日期 | 说明 |
|---|---|---|
| v1.0 | 2026-06-06 | 初始发布，8大财富管理能力完整实现 |
Financial AI Community | 以真实用户反馈为唯一北极星指标