| name | finance-ask |
| description | Answer questions about personal finances by searching only the ~/vault/finance/ section of the Obsidian vault. Use when the user asks "quanto gastei", "como estou em [mês]", "qual minha despesa fixa", "posso gastar X", "forecast", "carteira", "minha situação financeira", or any question about their money, bills, cards, or investments. |
finance-ask
Responde perguntas sobre finanças pessoais lendo apenas ~/vault/finance/. Não mistura com outras pastas do vault.
Quando disparar
Gatilhos: "quanto gastei", "qual minha despesa", "fatura de [mês]", "como está meu forecast", "posso gastar", "quanto sobra", "minha parcela futura", "carteira", "minhas contas de [mês]", "minha situação financeira", "quanto tenho pra gastar", "próximo mês".
Escopo duro
- Fonte única de verdade:
~/vault/finance/.
- Se a resposta depende de dado ausente, responder que precisa rodar
finance-update primeiro.
- Nunca alucinar valores. Se
parameters.md está defasado, avisar antes de responder.
- Nunca escrever. Só ler.
Fluxo
1. Reindexar vault (apenas se necessário)
qmd update -c vault && qmd embed 2>/dev/null
2. Buscar apenas dentro de ~/vault/finance/
qmd query -c vault "termo de busca" -n 10 2>&1 | head -50
Filtrar resultados fora de finance/. Ou usar rg direto:
rg -l "termo" ~/vault/finance/ --type md
3. Ordem de leitura por tipo de pergunta
- Valor corrente / taxa / custo →
parameters.md primeiro.
- Mês específico →
months/YYYY-MM.md.
- Projeção futura →
forecasts/{6m,12m}-YYYY-MM.md mais recente.
- Insight estratégico →
snapshots/YYYY-MM-resumo.md.
- Investimentos →
investments/*.md.
- Se faltar contexto, ler também
README.md pra identificar o que existe.
4. Formato de resposta
- Número direto no topo (resposta direta à pergunta).
- Contexto curto (1-3 linhas).
- Tabela quando há comparação ou múltiplos itens.
- Link Obsidian pro arquivo consultado (
Ver [[months/YYYY-MM]]).
5. Padrões comuns
"Posso gastar R$ X?"
- Ler mês atual + forecast 6m +
parameters.md.
- Calcular impacto: cabe no teto do cartão? afeta aportes de longo prazo?
- Responder: sim/não/depende, com justificativa curta.
"Como estou em relação ao objetivo de longo prazo?"
- Ler forecasts mais recentes + investimentos.
- Comparar acumulado vs alvo registrado em
parameters.md.
"Quanto sobra este mês?"
- Ler
months/YYYY-MM.md atual.
- Se mês em aberto, estimar com base em fixas + cartões parciais.
6. Nunca
- ❌ Fazer cálculo sem ler
parameters.md.
- ❌ Inventar valor.
- ❌ Ler/escrever fora de
~/vault/finance/.
- ❌ Usar notas de outras pastas (
inbox/, projects/, etc).
- ❌ Rodar script ou modificar arquivos (isso é
finance-update).
Leitura auxiliar permitida
~/.finance/planilha.py — pode ler se parameters.md estiver incompleto, mas nunca editar. Nunca escrever em ~/.finance/.
Voz / estilo
- Português informal, direto.
- Valores no padrão brasileiro (R$ 1.234,56).
- Resposta objetiva — entregar o número antes de explicar.
- Emoji só em header/status (✅ ⚠️ ❌).
- Nunca mencionar AI/Claude.
Exemplos de pergunta → fluxo
"Quanto gastei em [mês]?"
ls ~/vault/finance/months/- Ler
months/YYYY-MM.md
- Responder: total saídas + breakdown por bloco (entradas, fixas, cartões, pix, etc).
"Posso gastar R$ X em Y?"
- Ler
months/{atual}.md pra ver cartão em curso.
- Ler
parameters.md pra metas.
- Ler
forecasts/6m-{mais recente}.md pra impacto futuro.
- Responder: cabe / não cabe / cabe com ajuste.
"Minha carteira"
ls ~/vault/finance/investments/- Ler arquivos relevantes.
- Listar posições + última atualização.
"Impacto de [evento] no plano de [objetivo]"
- Ler
forecasts/12m-{mais recente}.md.
- Isolar meses relevantes.
- Mostrar projeção e alertas.
