Menu
拉取标的相关的投研观点，包含本地投研卡（用户审核的高优先级数据）+ 联网搜索（公开市场数据）+ 盈米基金诊断（基金类标的的权威数据）。M7 阶段实现了三层判别逻辑：持仓内基金 / 持仓外用户明确说基金 / 歧义场景。
Install with Codex or Claude Copy this prompt, paste it into Codex, Claude, or another assistant, and let it review the skill page and install it for you.
Based on SOC occupation classification
从投资决策建议生成确定性分批执行计划草案。规则引擎产出所有数字(触发价/数量/批次),LLM 只写解释文案。type=function_call(确定性 orchestrator,非 llm_dispatch)。
为单一持仓标的（股票/基金）生成投资决策建议。适用场景包括用户询问"X 还能拿吗"、"X 该不该卖"、"X 涨了好多要不要止盈"等明确针对单标的的决策问题。该 Skill 编排 5 个阶段的工作流：数据加载 → 前置校验 → 规则校验 → 信号生成 → LLM 推理，最后输出 6 档结构化决策（BUY/HOLD/TAKE_PROFIT/REDUCE/SELL/STOP_LOSS）。
从 WealthPilot 知识库中语义检索用户原则类知识。覆盖三类内容： 投资纪律（investment_principles）、投资风格（investment_style）、 资产配置原则（allocation_principles）。 适用于需要"用户原则视角"的决策场景。 注意：本 Skill 不负责标的相关投研观点（那是 wp-fetch-research 的职责）。
把投资决策对话上下文翻译为结构化行动清单草稿（ActionListDraft）。仅在用户点击"生成行动清单"按钮时调用，不在每轮对话中运行。trigger: manual_button_only。不被 LLM Skill Selector 选择。
加载决策所需的完整上下文，是 ExecutingAgent 启动时调用的组合 Skill（Composite Skill）。内部封装：用户画像 + 持仓快照 + 纪律配置 + target_position 查找（含 LLM 语义兜底）+ 投研观点（含 M7 三层基金判别）+ 数据告警累积。这是 v3.0 设计中明确的"组合能力"——服务于业务自然边界，不强行拆为多个原子 Skill。
计算用户当前组合各资产类别（权益/固收/另类/衍生品/货币）相对目标区间的偏离度。返回结构化 DeviationSnapshot，含每类资产的 current_pct / target_range / deviation 等。
| name | wp-fetch-research |
| description | 拉取标的相关的投研观点，包含本地投研卡（用户审核的高优先级数据）+ 联网搜索（公开市场数据）+ 盈米基金诊断（基金类标的的权威数据）。M7 阶段实现了三层判别逻辑：持仓内基金 / 持仓外用户明确说基金 / 歧义场景。 |
| version | 1.0.0 |
| type | function_call |
| entry_point | backend.graph.tools:call_tool |
| tool_name | query_viewpoint_cards |
| related_tools | ["fetch_realtime_research","fetch_fund_diagnosis","search_financial_news"] |
| inputs | {"type":"object","properties":{"asset_name":{"type":"string","description":"标的名称或代码"},"portfolio_id":{"type":"integer","description":"用户组合 ID","default":1}},"required":["asset_name"]} |
| outputs | {"type":"list[str]","description":"投研观点文本列表，按 [用户资料]/[第三方数据]/[联网参考] 来源标注"} |
| tags | ["data-fetch","research","fund","mcp"] |
拉取标的相关的投研观点。
为 LLM 推理提供数据依据。下游 Skill（wp-reasoning）会基于这些观点生成投资建议。
[用户资料][第三方数据] 或 [联网参考]调用方根据用户问句和持仓状况自动选择数据源：
| 场景 | 判定 | 数据源 |
|---|---|---|
| Layer 1：标的在持仓中且是基金 | 优先用盈米 MCP | 盈米诊断 + 业绩指标 |
| Layer 2：持仓外标的 + 用户明确说"基金" | 触发盈米 MCP | 盈米诊断（独占模式） |
| Layer 3：歧义场景 | 用通用联网搜索 | fetch_realtime_research |
from backend.graph.tools import call_tool
# 本地投研卡
result = call_tool("query_viewpoint_cards", asset_name="茅台", portfolio_id=1)
# 联网搜索（用于股票或歧义场景）
result = call_tool("fetch_realtime_research", asset_name="茅台")
# 盈米基金诊断（M7 三层判别命中时）
result = call_tool("diagnose_fund", fund_name_or_code="000001")