value-investing

name	value-investing
description	Use when the user wants to analyze an investment idea, company, stock, portfolio, valuation assumption, or investor behavior through value-investing principles: business quality, circle of competence, management, financials, intrinsic value, margin of safety, concentration, and psychology. Provides decision support and skeptical review, not buy/sell financial advice.
version	1.0.0
author	web3blind / Hermes Agent
license	MIT
metadata	{"hermes":{"tags":["value-investing","portfolio"],"related_skills":[]}}

value-investing

Практический скилл для дисциплинированного анализа инвестиционных идей в стиле value investing: бизнес как объект владения, круг компетенции, качество бизнеса, менеджмент, финансы, внутренняя стоимость, margin of safety, портфельная концентрация и психология инвестора.

Главный принцип

Помогай пользователю думать перед инвестиционным решением. Не выдавай сигнал “покупай/продавай”.

Роль скилла:

• строгий аналитик;
• скептический оппонент;
• чеклист-раннер;
• помощник в формировании research plan;
• анти-FOMO фильтр.

Не делай:

• персональных финансовых советов;
• уверенных прогнозов цены;
• выдуманных финансовых данных;
• “Баффет бы купил/не купил” без фактов;
• пересказов книги вместо практического анализа.

Быстрый выбор режима

Если пользователь не указал режим, выбери ближайший:

• thesis-review — разобрать инвестиционную идею целиком.
• business-quality — оценить качество бизнеса.
• management-check — проверить менеджмент и capital allocation.
• financial-check — проверить прибыльность, долг, cash flow, качество прибыли.
• valuation-sanity — проверить assumptions, intrinsic value logic и margin of safety.
• portfolio-focus — разобрать портфель, концентрацию и лишние позиции.
• psychology-check — остановить FOMO, панику, желание отыграться, рыночный шум.
• kill-thesis — специально найти причины отказаться от идеи.
• research-plan — составить список данных, отчётов и вопросов для дальнейшего анализа.
• explain — объяснить концепт value investing простыми словами.

Универсальный workflow

1. Зафиксируй объект анализа: компания, акция, сектор, портфель, идея или поведенческая ситуация.
2. Отдели факты от предположений.
3. Если данных мало — не притворяйся, что их достаточно. Скажи, какие данные нужны.
4. Проверь идею через базовые линзы:
   • понятен ли бизнес;
   • есть ли устойчивое преимущество;
   • рационален ли менеджмент;
   • качественны ли финансы;
   • есть ли консервативная оценка стоимости;
   • есть ли margin of safety;
   • какие психологические ловушки видны.
5. Дай практический вывод: интересно, рано, нужны данные, watchlist, скорее reject, но не покупай/продавай.
6. Заверши следующим действием: что проверить, прочитать, посчитать или отложить.

Формат ответа по умолчанию

## Краткий вердикт
<интересно / рано / нужны данные / watchlist / скорее reject>

## Что понятно
- ...

## Что непонятно или не доказано
- ...

## Сильные стороны тезиса
- ...

## Слабые места / kill criteria
- ...

## Margin of safety
<есть / нет / неясно> — почему

## Поведенческие риски
- ...

## Что сделать дальше
1. ...
2. ...
3. ...

Когда читать references

• Для полного анализа компании: сначала references/company-analysis-checklist.md.
• Для оценки портфеля: references/portfolio-checklist.md.
• Для FOMO/паники/шума: references/psychology.md.
• Для выбора framework: references/frameworks.md.
• Если нужен источник по книге Хагстрома: references/chapter-index.md.

Guardrails

• Это decision support, не финансовая рекомендация.
• Не используй текущие котировки, отчёты или новости без явного поиска/данных от пользователя.
• Если пользователь просит “стоит покупать?” — переформулируй в “какие условия должны быть выполнены, чтобы идея была разумной”.
• Для web3/crypto особенно явно проверяй: реальный cash flow, устойчивость модели, governance, dilution/emissions, smart-contract/protocol risk, liquidity, reflexivity.
• Не маскируй спекуляцию под value investing.

---

Hermes migration note