Menu
保单管理技能提供完整的保单检视与保全服务，涵盖保障缺口分析、现金价值计算、保全建议及家庭保障全景图。
Install with Codex or Claude Copy this prompt, paste it into Codex, Claude, or another assistant, and let it review the skill page and install it for you.
Based on SOC occupation classification
| name | policy_management |
| description | 保单管理技能提供完整的保单检视与保全服务，涵盖保障缺口分析、现金价值计算、保全建议及家庭保障全景图。 |
| version | 1.0.0 |
| author | AlphaAgent |
| license | MIT |
| layer | L2 |
| capability_domain | ["C02","C03","C05"] |
| industry | universal |
| metadata | {"raw_title":"保单管理技能 (Policy Management Skill)","auto_generated":true,"auto_generated_at":"2026-06-20"} |
保单管理技能提供完整的保单检视与保全服务，涵盖保障缺口分析、现金价值计算、保全建议及家庭保障全景图。
python3 scripts/policy_cli.py generate "保单检视 寿险50万 重疾30万 年缴保费2万 已缴5年"
from policy_management import PolicyManagementEngine
engine = PolicyManagementEngine()
result = engine.generate_review(
policies=[
{"type": "寿险", "sum_insured": 500000, "annual_premium": 12000},
{"type": "重疾", "sum_insured": 300000, "annual_premium": 8000},
],
total_annual_premium=20000,
years_paid=5,
client_info={
"annual_income": 300000,
"total_debt": 800000,
"family_size": 4,
"children_count": 2,
}
)
| 参数 | 类型 | 必填 | 说明 |
|---|---|---|---|
| policies | list | 是 | 保单列表 |
| total_annual_premium | float | 是 | 年缴保费总额 |
| years_paid | int | 是 | 已缴年限 |
| client_info | dict | 否 | 客户信息（收入/负债/家庭） |
返回包含以下模块的结构化报告：
coverage_gap: 保障缺口分析premium_analysis: 保费合理性cash_value: 现金价值分析policy_suggestions: 保全建议renewal_reminder: 续期提醒family_overview: 家庭保障全景Enterprise WeChat template_card builder and sender. Provides reusable card templates for due diligence reports, stock alerts, risk warnings, and more. Supports text_notice, news_notice, and button_interaction card types with fallback to markdown.
本技能为进出口企业提供全面的贸易融资方案推荐与对比分析，基于企业类型、贸易类型、融资金额、账期等关键参数，智能推荐最适合的融资产品。
Financial AI Skill - 客户经理营销话术实时生成器。输入客户画像和营销目标，AI自动生成电话/微信/拜访话术，支持异议处理预演、方言适配、多风格切换。覆盖零售/对公/理财/私行/信用卡全营销岗位。
网点分析技能是一个基于AI的银行网点竞争力评估与经营规划引擎。该技能综合分析网点的地理位置、竞争格局、客群特征等维度，输出SWOT分析、三年经营预测、重点发展业务方向及投入产出建议。
ALM（Asset-Liability Management，资产负债管理）引擎专注于银行资产负债表的全方位分析与优化。输入银行资产负债数据（资产规模、负债结构、期限分布），输出完整的缺口分析、风险指标（LCR/NSFR/久期缺口）及优化建议。
Financial AI Skill - 产品手册智能对话引擎。基于 BM25 + TF-IDF 双路检索 + RRF 融合的轻量级 RAG，零外部依赖、毫秒级响应、自动出处标注。支持理财/信用卡/贷款等多种产品手册同时入库，语音/文字提问秒回精准答案。Hit@1 实测 100%，平均检索耗时 < 3ms。