| name | portfolio-rebalance |
| description | 投资组合再平衡分析 — 比较当前持仓与目标配置，计算偏离度，生成再平衡交易建议，
支持税务感知和交易成本优化。Triggers on "rebalance", "再平衡", "portfolio drift",
"持仓偏离", "资产配置", "asset allocation", "portfolio review", or "组合调整".
|
Portfolio Rebalance
jdy Data Source Fallback Policy
When a skill needs external market/on-chain/macro data, use this order unless the user explicitly says otherwise:
- MCP first — use configured MCP tools when available and healthy.
- OpenCLI second — if MCP is unavailable, missing keys, rate-limited, or insufficient, use
opencli before lower-level fallbacks.
- Direct API / Chrome CDP / package fallback third — use direct HTTP APIs, the bundled
packages/chrome-cdp, or manual browser extraction only when OpenCLI has no adapter, cannot reach the page, or returns incomplete data.
- Web Search last — use search only as the final fallback or for qualitative context/news that requires multiple public sources.
Always cite which layer produced each important datapoint. If layers disagree, say so and prefer the more primary/structured source.
分析投资组合偏离度并生成再平衡交易建议。
Data Source Priority
Layer 1: MCP
- （无）portfolio 子插件无已批准的 MCP server
Layer 2: OpenCLI
- When MCP is unavailable, use OpenCLI before lower-level fallbacks.
- Launch browser instance
0 first when browser/session access is needed: /Users/jdy/document/web3/ChromeScript/chrome_multi_instance.sh --instance 0.
- Prefer relevant adapters (
opencli yahoo-finance, opencli xueqiu, opencli eastmoney, opencli web read, opencli browser ...) when available.
Layer 3: Chrome CDP
finance.yahoo.com/quote/{ticker} — 实时股价/ETF价格/持仓市值计算- 券商账户页面（如需）
Layer 4: Web Search
每个数据点标注 "Source: [source name]"。
Workflow
Step 1: Input Portfolio
获取用户当前持仓信息：
- 持仓列表（ticker + 数量 或 ticker + 市值）
- 如用户提供 CSV/Excel，解析文件
- 如用户口述，整理为表格确认
Step 2: Define Target Allocation
确认目标配置：
- 用户已有目标 → 直接使用
- 用户无目标 → 根据风险偏好建议：
- 激进型: 80% 股票 / 15% 加密 / 5% 现金
- 平衡型: 60% 股票 / 20% 债券 / 10% 加密 / 10% 现金
- 保守型: 40% 股票 / 40% 债券 / 10% 加密 / 10% 现金
- 目标可按资产类别或按个股/ETF 设定
Step 3: Fetch Current Prices
通过 Chrome CDP（finance.yahoo.com/quote/{ticker}）获取所有持仓的当前价格，计算：
- 每个持仓的当前市值
- 当前权重（占总市值百分比）
- 总组合市值
Step 4: Calculate Drift
计算偏离度：
| 持仓 | 目标权重 | 当前权重 | 偏离 | 状态 |
|---|
| X% | Y% | +/-Z% | 超配/低配/正常 |
偏离阈值（可用户自定义）：
- 正常: |偏离| < 2%
- 轻微偏离: 2% ≤ |偏离| < 5%
- 需再平衡: |偏离| ≥ 5%
Step 5: Generate Rebalance Trades
生成调整交易建议：
| 操作 | 持仓 | 当前市值 | 目标市值 | 调整金额 | 调整股数 |
|---|
| 买入/卖出 | | | | | |
优化考虑：
- 优先通过新增资金调整（减少卖出）
- 如用户指定有新增资金，优先用新资金买入低配持仓
- 小额偏离（<$100 调整）可忽略
- 标注预估交易成本
Step 6: Tax Impact Preview
如用户持仓有成本基础信息：
- 标注卖出持仓的预估资本利得/损失
- 区分短期 vs 长期资本利得
- 建议 TLH 机会（引导使用 tax-loss-harvesting skill）
Output Structure
1. 组合概览
2. 偏离分析表
（见 Step 4）
3. 再平衡交易建议
（见 Step 5）
4. 税务影响预览
（如有成本基础数据）
5. 执行建议
- 建议执行顺序（先卖后买 vs 先买后卖）
- 分批执行建议（大额调整）
- 注意事项（除息日、财报前后等）
Output Format
- Primary:
Portfolio_Rebalance_{YYYYMMDD}.md 或对话中直接显示
- Optional: Excel 输出含公式（如持仓数较多）
Quality Checklist
