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金融AI技能 - 基金/理财估值核算辅助引擎。输入持仓数据和净值日期，输出估值计算结果与异常预警。验收标准：估值准确率≥99.99%。
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Basado en la clasificación ocupacional SOC
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本技能为进出口企业提供全面的贸易融资方案推荐与对比分析，基于企业类型、贸易类型、融资金额、账期等关键参数，智能推荐最适合的融资产品。
Financial AI Skill - 客户经理营销话术实时生成器。输入客户画像和营销目标，AI自动生成电话/微信/拜访话术，支持异议处理预演、方言适配、多风格切换。覆盖零售/对公/理财/私行/信用卡全营销岗位。
网点分析技能是一个基于AI的银行网点竞争力评估与经营规划引擎。该技能综合分析网点的地理位置、竞争格局、客群特征等维度，输出SWOT分析、三年经营预测、重点发展业务方向及投入产出建议。
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Financial AI Skill - 产品手册智能对话引擎。基于 BM25 + TF-IDF 双路检索 + RRF 融合的轻量级 RAG，零外部依赖、毫秒级响应、自动出处标注。支持理财/信用卡/贷款等多种产品手册同时入库，语音/文字提问秒回精准答案。Hit@1 实测 100%，平均检索耗时 < 3ms。
| name | valuation-helper |
| description | 金融AI技能 - 基金/理财估值核算辅助引擎。输入持仓数据和净值日期，输出估值计算结果与异常预警。验收标准：估值准确率≥99.99%。 |
| version | 1.0.0 |
| author | AlphaAgent |
| license | MIT |
| metadata | {"BetaAgent":{"tags":["valuation","fund","nav","portfolio","asset","估值","基金","净值","持仓","理财"],"related_skills":["fof-portfolio","fixed-income-plus","portfolio-management"]}} |
| prerequisites | {"commands":["python3"]} |
持仓数据 + 净值日期 → 估值计算 + 异常预警
| 能力 | 说明 |
|---|---|
| 资产估值 | 按最新净值计算各资产当前估值 |
| 收益计算 | 计算当日/累计收益与收益率 |
| 异常检测 | 检测价格异动、流动性枯竭、清盘风险等 |
| 预警提醒 | 触发阈值时输出预警信息 |
估值核算
持仓: 股票A 1000股@10.5元, 基金B 5000份@2.3元
净值日期: 2024-01-15
或者直接传入持仓JSON:
{"positions": [{"code": "600036.SH", "name": "股票A", "volume": 1000, "cost": 10.5, "nav_date": "2024-01-15"}]}
| 等级 | 标识 | 触发条件 |
|---|---|---|
| 严重 | 🔴 | 资产价格波动超过20%/日 |
| 警告 | 🟠 | 资产价格波动超过10%/日 |
| 注意 | 🟡 | 资产价格波动超过5%/日 |
| 提示 | 🔵 | 流动性低于阈值、清盘风险等 |