pep-screening

name	pep-screening
description	PEP (Politically Exposed Persons) screening. РФ 115-ФЗ — иностранные публичные должностные лица (IPEP), должностные лица международных организаций (IOPEP), и российские публичные должностные лица (DPEP). Все требуют Enhanced Due Diligence (EDD).
argument-hint	[name / position]
user_invocable	true
ported_at	"2026-05-19T00:00:00.000Z"
adaptation_category	D
last_legislative_update	2026-05

/pep-screening

Назначение

Определить — является ли клиент / бенефициарный владелец / близкий родственник publically exposed person (PEP). PEP status triggers EDD (Enhanced Due Diligence).

Categories PEP (115-ФЗ)

A. IPEP (Иностранные публичные должностные лица)

Иностранные лица, занимающие / занимавшие:

• Высшие государственные должности (президенты, премьеры, министры)
• Должности высших судебных, законодательных, военных чинов
• Руководящие посты центральных банков
• Послы и руководители консульств
• Топ-менеджмент гос.компаний (если "high importance")

Через 3 года после прекращения полномочий — переоценка risk (но typically остаются PEP в общественном восприятии).

B. IOPEP (Должностные лица международных организаций)

Высшее руководство:

• ООН и agencies
• World Bank / IMF
• EU institutions
• WTO, OECD
• Региональные международные (СНГ, ОДКБ, БРИКС institutions, и т.д.)

C. DPEP (Российские публичные должностные лица)

С 2018 (Указом Президента) — включены в систему PEP:

• Президент РФ
• Председатель Правительства РФ + заместители
• Министры федеральные
• Депутаты Госдумы + Совет Федерации
• Высшие судьи (Конституционный Суд, Верховный Суд)
• Руководители ФОИВ (федеральных органов исполнительной власти)
• Главы субъектов РФ
• Послы РФ
• Топ-менеджмент гос.корпораций / гос.компаний (Газпром, Роснефть, Ростех, Сбербанк, ВТБ, и т.д.)
• Председатель ЦБ РФ + заместители

D. Связанные лица (Related PEP)

• Супруг(а)
• Дети
• Родители (если применимо к политическому context)
• Иные близкие родственники

Workflow

Шаг 1. Verify identifying info

## Subject

- **Имя:** [...]
- **Гражданство:** [...]
- **Должность:** [...]
- **Период работы:** [...]
- **Связь с client:** [self / спouse / child / parent / иное]

Шаг 2. Search PEP databases

Sources

• WorldCheck (Refinitiv) — leading commercial
• Dow Jones Risk & Compliance
• Accuity / Bankers Almanac
• РФ-specific: СПАРК-Маркетинг, Контур.Фокус (для российских PEP)
• Общие открытые источники: Wikipedia, news media archives
• Government websites: rosznak.gov.ru (РФ должностные лица)
• ФНС реестры: для официальных позиций в гос.компаниях

Search strategy

• Exact name match
• Variations (transliteration, diminutives)
• Aliases / pseudonyms (если public figure)
• Spouse / family members search (для Related PEP)

Шаг 3. Anaylze results

Case A: Active PEP

→ Apply EDD:

• Senior management approval onboarding
• Establishment of source of wealth + funds
• Enhanced monitoring транзакций
• Periodic review (annual minimum)
• Reasonable measures to determine if family members / close associates also need EDD

Case B: Former PEP (out of office > 3 года)

• Risk assessment per individual case
• Generally still EDD recommended если recent influence

Case C: Related PEP only

• EDD also applied
• Documentation того что PEP affiliation disclosed

Case D: Not PEP

• Standard CDD
• Document searches as "negative confirmation"

Шаг 4. EDD measures для PEPs

Senior management approval

• Required for onboarding / continued relationship с PEP
• Documentation решения

Source of Wealth (SoW)

• Объяснение происхождения накопленного wealth (career, наследство, business, инвестиции)
• Documents support: tax declarations, business records, inheritance docs

Source of Funds (SoF)

• Для конкретных транзакций
• Documents: salary records, business income, sale of assets

Enhanced ongoing monitoring

• Более частое review транзакций
• Lower alert thresholds
• Regular CDD updates (annual)

Шаг 5. РФ-specific considerations

Sanctions overlap

• Many РФ PEPs are on US OFAC / EU / UK sanctions lists post-2014/2022
• Cross-check sanctions screening (/sanctions-screening)
• If both PEP and sanctioned → automatic high concern + likely refuse / freeze

Anti-corruption (273-ФЗ)

• DPEP — раскрытие доходов в decларациях (ежегодно)
• Cross-check с публикуемой декларацией если accessible
• Для значительных incongruities — flag

Sanctions implications

• Public scrutiny — even legitimate transactions с PEPs могут привлечь внимание
• Reputation risk для финансового института

Output

# PEP Screening — [имя]

## Identification

- **Имя:** [...]
- **Position:** [...]
- **Country:** [...]
- **Category:** [IPEP / IOPEP / DPEP / Related PEP / Not PEP]
- **Active / Former:** [...]

## Sources checked

- [✓] WorldCheck
- [✓] Dow Jones
- [✓] СПАРК
- [✓] Open sources (Wikipedia, news)
- [✓] Government registries

## Cross-checks

- **Sanctions:** [cleared / hit found]
- **Adverse media:** [findings]
- **Anti-corruption (для DPEP):** [декларация о доходах подавалась? соответствие?]

## Decision

[Onboard with EDD / Onboard standard / Decline with rationale]

## EDD measures (если applies)

- [ ] Senior management approval — ФИО, дата
- [ ] SoW documented
- [ ] SoF documented per транзакции
- [ ] Enhanced monitoring enabled
- [ ] Periodic review scheduled — annual

## Documentation

- Saved in customer file: [path]
- Re-screen schedule: [annual / per-event]

Что НЕ делает

• Не actually onboard с EDD — это compliance team
• Не делает publish PEP relationship — это confidential
• Не handles regulator inquiries — это outside-адв

Правовая основа:

• ФЗ-115 ст.7.3 (PEP determination + EDD)
• Положение ЦБ № 375-П
• ФАТФ Recommendations 12 (PEP-related)
• ФЗ-273 «О противодействии коррупции»

---

⚠ Юридический disclaimer

Данный skill — техническая платформа, не оказывает юридических услуг по ст.2 ФЗ-63 «Об адвокатской деятельности». Outputs не заменяют консультацию лицензированного юриста / адвоката ФПА.

AI может галлюцинировать, выдавать устаревшие нормы, неверно интерпретировать факты. Material decisions (увольнение, M&A, налоговый спор, IP litigation) — обязательно engage outside-адв ФПА с релевантной специализацией.

Проект ru-legal и его contributors не несут ответственности за решения, принятые на основе outputs системы. Использование — на свой риск.