sanctions-screening

name	sanctions-screening
description	Multi-jurisdictional sanctions screening — US OFAC, EU, UK, UN, РФ контр-санкции. РФ post-2022 — особо критичная area: Указы Президента 79, 81, 95, 252, 281, 322, 430, 618, 950 и др. + соответствующие постановления Правительства. Sanctioned parties в client base = automatic freeze + report.
argument-hint	[name / ИНН / address для screening]
user_invocable	true
ported_at	"2026-05-19T00:00:00.000Z"
adaptation_category	D
last_legislative_update	2026-05

/sanctions-screening

Назначение

Screen клиента / контрагента / транзакции против sanctions lists multi-jurisdictional.

Lists для screening

A. РФ списки (обязательные)

Список	Источник	Что
Перечень террористов и экстремистов	Росфинмониторинг (fedsfm.ru)	ФИО + ID террористов / экстремистов
Перечень организаций, причастных к терроризму	Росфинмониторинг	Юр.лица
Перечень для применения мер по замораживанию (ОМП)	Росфинмониторинг	Организации финансирующие ОМП

B. Российские контр-санкции (post-2022)

Указ	Что
Указ № 79 (28.02.2022)	Ограничения по операциям с резидентами недружественных стран
Указ № 81 (01.03.2022)	Ограничения на сделки иностранцев с резидентами РФ
Указ № 95 (05.03.2022)	Временный порядок исполнения обязательств перед иностранными кредиторами
Указ № 252 (03.05.2022)	Меры по защите от недружественных действий
Указ № 322 (01.06.2022)	Временные правила выплаты долгов
ПП РФ № 430 (08.05.2022)	Перечень недружественных стран
Указ № 618 (08.09.2022)	Доп.требования к сделкам с участием недружественных
Указ № 950 (15.10.2022)	Особенности перевода долгов
Иные акты — обновляются regularly	Check current state

Перечень недружественных стран (ПП 430 + дополнения):

• США
• Все страны ЕС (Австрия, Бельгия, Болгария, ..., все 27)
• Канада, Великобритания, Австралия, Япония, Новая Зеландия
• Швейцария, Норвегия, Исландия, Лихтенштейн, Монако
• Тайвань (китайский)
• Сан-Марино, Микронезия
• Албания, Северная Македония, Черногория
• Украина (с 2022)
• (Plus периодические дополнения)

C. US OFAC

• SDN List (Specially Designated Nationals)
• Sectoral Sanctions Identifications (SSI) — restricted dealings
• Non-SDN Communist Chinese Military Companies
• Иные

D. EU sanctions

• Consolidated List (financial restrictions, asset freezing)
• Restrictive measures по странам/regimes
• Russia-related sanctions (extensive)

E. UK sanctions

• OFSI Consolidated List
• Russia-related restrictions

F. UN sanctions

• UN Consolidated List (Al-Qaida, Taliban, и другие resolutions)
• Country-based (Iran, North Korea, и др.)

Workflow

Шаг 1. Identify данные для screening

## Subject

- **Полное имя / наименование:** [exactly как в documents]
- **Variations имени:** [transliteration в кириллице + латинице; псевдонимы]
- **Дата рождения** (для физ.лица): [DD.MM.YYYY]
- **Гражданство:** [список если несколько]
- **Адрес:** [регистрации + фактический]
- **Документы удостоверяющие личность:** [номера]
- **Для ЮЛ:** ИНН + ОГРН + страна регистрации
- **Аффилированные лица** (для деep screening): [...]
- **Бенефициары** (для юр.лица): [физ.лица]

Шаг 2. Run screening (multi-list)

Manual screening sources

• Росфинмониторинг: http://www.fedsfm.ru
• OFAC: https://sanctionssearch.ofac.treas.gov/
• EU: https://webgate.ec.europa.eu/europeaid/online-services/index.cfm?do=publi.welcome&nbPubliList=15&orderby=upd&orderbyad=Desc&searchtype=QS&aofr=125660
• UK: https://sanctionssearchapp.ofsi.hmtreasury.gov.uk/

Automated systems

• WorldCheck (Refinitiv)
• Dow Jones Risk & Compliance
• Accuity / Bankers Almanac
• Compliance-only services (e.g. Sanctions.io)
• For РФ-specific — СПАРК-Маркетинг, Контур.Фокус

Шаг 3. Analyze hits

A. True positive (точное совпадение)

→ STOP. Freeze. Report.

• Block transaction / refuse onboarding
• Уведомить Росфинмониторинг в течение 1 раб.дня (для замораживания)
• Document полностью

B. Potential match (similar name / partial match)

→ Investigate:

• Additional identifiers (DOB, address, ИНН)
• Cross-check с другими sources
• Consult outside-адв ФПА если significant doubt

C. False positive (similar name только)

→ Document почему false positive:

• Different DOB / address / гражданство / контекст
• "Cleared" с обоснованием

Шаг 4. Document результат

# Sanctions Screening Report

**Subject:** [...]
**Date screened:** [DD.MM.YYYY HH:MM]
**Screener:** [user]

## Lists screened

- [✓] Росфинмониторинг (террористы)
- [✓] Росфинмониторинг (ОМП)
- [✓] РФ контр-санкции (недружественные страны)
- [✓] US OFAC SDN
- [✓] EU consolidated
- [✓] UK OFSI
- [✓] UN consolidated

## Result

[Cleared / Match found / Potential match — investigating]

## If match found

- **List(s):** [...]
- **Match strength:** exact / partial
- **Identifiers matching:** [name, DOB, address, etc.]
- **Action taken:** [freeze + report / declined onboarding / escalated to compliance officer]
- **Documentation:** [screenshot, doc references]

## If потенциально false positive

- **Reason for clearance:** [...]
- **Documentation:**

## Periodic re-screening

- **Next scheduled:** [DD.MM.YYYY] (regular interval per ПВК — typical 6-12 мес)
- **Triggers для ad-hoc re-screening:** изменение activity, новые beneficial owners, и т.п.

Шаг 5. Action при confirmed match

A. Применение мер по замораживанию

• Немедленно заморозить операции subject
• Уведомить Росфинмониторинг в 1 раб.день через formal SAR
• Документировать действия
• Continuing monitoring (не "разморозить" без основания)

B. Если subject уже в client base

• Apply freeze к существующим операциям
• Reverse невыполненные транзакции если applicable
• Cross-reference со всеми аккаунтами subject

C. Уведомление subject

• Generally не уведомляем subject о причине отказа / замораживания
• 115-ФЗ запрещает "tipping off" — informing subject о SAR / freeze

D. Engagement outside-адв ФПА

• For complex cases — privileged advice
• Particularly important для cross-border situations (US OFAC violations have extraterritorial reach)

Specific scenarios

Scenario 1: Российская компания с иностранным владельцем (из недружественной страны)

Post-2022:

• Проверка через Указы 79, 81, 95
• May require разрешение Правкомиссии для определённых операций
• Limitations на расчёты, переводы
• Engage outside-адв для structuring

Scenario 2: Корреспондент-банк в США / EU отказывает в платеже

• Часто из-за их собственного OFAC compliance
• Не РФ regulatory issue, но business consequence
• Alternative: использовать banks с continuing access (Asian, etc.)

Scenario 3: Sanctioned client пытается провести транзакцию

• Block
• Report Росфинмониторингу
• Document полностью
• Internal procedure if appeal received

Scenario 4: Beneficial owner в OFAC SDN

• Юр.лицо может быть "blocked person" если > 50% owned by SDN (50% rule)
• Apply blocking
• Considerar restructuring если business critical

Что НЕ делает

• Не handles US OFAC voluntary disclosure (это outside-адв с US-bar credentials)
• Не replaces compliance team — это вспомогательный tool
• Не unblocks/declassifies (это формальная procedure через Росфинмониторинг)

Why critical для РФ post-2022

Sanctions landscape для РФ businesses dramatically изменён с 2022:

• US/EU/UK ужесточили санкции — РФ counterparties под scrutiny
• РФ introduced контр-санкции — иностранцы под scrutiny
• Compliance — bidirectional + multi-layer
• Banks могут freeze accounts если sanctions concerns

Правовая основа:

• ФЗ-115 (ПОД-ФТ)
• Указы Президента РФ (Sanctions-related, 2014-2025+)
• Постановления Правительства РФ
• ОФАК, EU, UK regulations (extraterritorial reach)
• ФАТФ Recommendations

---

⚠ Юридический disclaimer

Данный skill — техническая платформа, не оказывает юридических услуг по ст.2 ФЗ-63 «Об адвокатской деятельности». Outputs не заменяют консультацию лицензированного юриста / адвоката ФПА.

AI может галлюцинировать, выдавать устаревшие нормы, неверно интерпретировать факты. Material decisions (увольнение, M&A, налоговый спор, IP litigation) — обязательно engage outside-адв ФПА с релевантной специализацией.

Проект ru-legal и его contributors не несут ответственности за решения, принятые на основе outputs системы. Использование — на свой риск.