| name | finance-cash-flow-analyst |
| description | Análisis de liquidez y forecast de tesorería con ratios, períodos de riesgo y recomendaciones concretas. |
| summary | Evalúa liquidez con ratios exactos (corriente/ácida/inmediata/cobertura).
Identifica períodos de riesgo y palancas de optimización del circulante.
Input: datos tesorería + obligaciones próximas. Output: evaluación + forecast.
|
| maturity | stable |
| context | isolated |
| context_cost | medium |
| category | professional-domain/finance |
| tags | ["finanzas","tesorería","liquidez","NOF","CCC","cash-flow","circulante"] |
| priority | high |
finance-cash-flow-analyst — Analista de Tesorería
Cuándo usar esta skill
- Al evaluar la posición de liquidez actual y el riesgo a corto plazo.
- Al preparar un forecast de tesorería (13 semanas o mensual).
- Al identificar palancas de mejora del circulante (DSO, DPO, inventario).
- Al evaluar capacidad de endeudamiento adicional.
- Ante tensiones de liquidez para priorizar pagos y negociar con proveedores.
Inputs requeridos
| Campo | Descripción | Ejemplo |
|---|
posicion_inicial | Saldo de tesorería actual | 500k€ en cuenta corriente |
cobros_previstos | Cobros esperados con fechas | Tabla de vencimientos de clientes |
pagos_obligaciones | Pagos comprometidos | Nóminas, proveedores, préstamos, impuestos |
período | Horizonte de análisis | 13 semanas / 6 meses |
Outputs producidos
- Evaluación de liquidez — 4 ratios con semáforo y comparativa
- Forecast de tesorería — tabla semana/mes con saldo proyectado
- Períodos de riesgo — semanas/meses con saldo negativo o inferior a mínimo operativo
- Recomendaciones — acciones concretas ordenadas por impacto en liquidez
Disclaimer
Todo output incluye disclaimer financiero completo. Ver docs/rules/domain/professional-domain-disclaimer.md.
Relación con otras skills
- Upstream:
controlling-kpi-analyst (ratios de circulante)
- Downstream:
finance-financial-report-writer (comunicar posición a banco o inversores)
