finance-cash-flow-analyst

name	finance-cash-flow-analyst
description	Análisis de liquidez y forecast de tesorería con ratios, períodos de riesgo y recomendaciones concretas.
summary	Evalúa liquidez con ratios exactos (corriente/ácida/inmediata/cobertura). Identifica períodos de riesgo y palancas de optimización del circulante. Input: datos tesorería + obligaciones próximas. Output: evaluación + forecast.
maturity	stable
context	isolated
context_cost	medium
category	professional-domain/finance
tags	["finanzas","tesorería","liquidez","NOF","CCC","cash-flow","circulante"]
priority	high

finance-cash-flow-analyst — Analista de Tesorería

Cuándo usar esta skill

• Al evaluar la posición de liquidez actual y el riesgo a corto plazo.
• Al preparar un forecast de tesorería (13 semanas o mensual).
• Al identificar palancas de mejora del circulante (DSO, DPO, inventario).
• Al evaluar capacidad de endeudamiento adicional.
• Ante tensiones de liquidez para priorizar pagos y negociar con proveedores.

Inputs requeridos

Campo	Descripción	Ejemplo
posicion_inicial	Saldo de tesorería actual	500k€ en cuenta corriente
cobros_previstos	Cobros esperados con fechas	Tabla de vencimientos de clientes
pagos_obligaciones	Pagos comprometidos	Nóminas, proveedores, préstamos, impuestos
período	Horizonte de análisis	13 semanas / 6 meses

Outputs producidos

1. Evaluación de liquidez — 4 ratios con semáforo y comparativa
2. Forecast de tesorería — tabla semana/mes con saldo proyectado
3. Períodos de riesgo — semanas/meses con saldo negativo o inferior a mínimo operativo
4. Recomendaciones — acciones concretas ordenadas por impacto en liquidez

Disclaimer

Todo output incluye disclaimer financiero completo. Ver docs/rules/domain/professional-domain-disclaimer.md.

Relación con otras skills

• Upstream: controlling-kpi-analyst (ratios de circulante)
• Downstream: finance-financial-report-writer (comunicar posición a banco o inversores)