fund-active-research

name	fund-active-research
description	主动管理型基金投资研究报告生成工具。当用户需要"生成基金投资报告"、"分析基金值不值得买"、"写基金研究报告"时触发。为理财经理提供专业的基金深度分析报告（Word格式），包含业绩归因、持仓分析、能力圈识别、风险评估和前瞻性观点。

主动管理型基金投资研究报告

本 skill 为理财经理生成专业的主动管理型基金投资研究报告（Word格式），报告内容全面、数据详实、图表丰富，可用于内部研究参考或客户沟通材料。

触发条件

用户以下述方式请求时触发：

• "生成 {基金代码} 的投资报告"
• "分析一下 {基金代码} 值不值得买"
• "写一份 {基金名称} 的研究报告"
• "帮我研究一下这只基金 {基金代码}"

核心功能

1. 自动数据采集：从东方财富网抓取基金基础数据、净值数据、持仓数据
2. 深度业绩分析：多维度业绩归因、风险调整后收益计算
3. 持仓结构解析：行业分布、市值风格、重仓股质量评估
4. 基金经理画像：从业经历、管理规模、投资风格、能力圈识别
5. 可视化图表：自动生成业绩走势、风险收益、行业分布等图表
6. 专业Word报告：生成10页以上的结构化研究报告

快速使用

生成单只基金报告

cd /Users/r9/.kimi/skills/fund-active-research
python scripts/generate_report.py 519702

带参数生成

# 指定输出路径
python scripts/generate_report.py 519702 --output ~/reports/

# 指定时间范围（年）
python scripts/generate_report.py 519702 --years 3

Python 调用

from scripts.generate_report import FundResearchReport
from scripts.fund_eastmoney import FundDataFetcher

# 获取数据
fetcher = FundDataFetcher()
fund_data = fetcher.get_fund_data('519702')

# 生成报告
generator = FundResearchReport()
report_path = generator.generate('519702', output_dir='~/reports/')

报告内容结构

报告共11个章节，10页以上：

第一章 基金概览

• 基金基本信息（名称、代码、类型、成立日期）
• 管理规模及变化趋势
• 基金经理信息（姓名、任职日期、从业年限）

第二章 历史业绩回顾

• 各周期收益率（近1月/3月/6月/1年/2年/3年/5年/成立至今）
• 同类排名及分位
• 年度收益分布
• 业绩走势图（图表）

第三章 风险分析

• 风险指标（波动率、最大回撤、夏普比率、卡玛比率）
• 回撤修复时间
• 风险收益散点图（图表）

第四章 业绩归因

• Brinson归因（资产配置收益 + 个股选择收益）
• 收益来源拆解
• 择时能力评估

第五章 持仓分析

• 行业分布（图表）
• 市值风格分布（大盘/中盘/小盘）
• 前十大重仓股分析
• 持仓集中度变化

第六章 调仓特征

• 换手率分析
• 重仓股稳定性
• 调仓节奏与有效性

第七章 基金经理画像

• 从业经历与管理规模
• 投资风格识别（价值/成长/均衡）
• 能力圈分析（擅长行业）
• 管理多只基金的业绩一致性

第八章 同类对比

• 与同类基金业绩对比
• 风险调整后收益对比
• 规模与流动性对比

第九章 优势与风险

• 核心投资亮点（3-5条）
• 主要风险点（3-5条）
• 适合投资者类型

第十章 投资价值判断

• 综合评分（1-100分）
• 评级建议（强烈推荐/推荐/中性/谨慎）
• 配置建议（核心/卫星/观察）

第十一章 前瞻性观点

• 后市展望
• 策略有效性预期
• 关注要点提示

数据源说明

数据来自东方财富网（天天基金网）：

• 基金基础信息：fundf10.eastmoney.com
• 净值数据：fund.eastmoney.com
• 持仓数据：cninfo.com.cn（巨潮资讯网）

技术依赖

pip install requests pandas numpy matplotlib python-docx beautifulsoup4

输出示例

报告保存路径：~/reports/基金投资报告_{基金代码}_{基金简称}_{日期}.docx

文件名示例：基金投资报告_519702_交银趋势优先_20260321.docx

注意事项

1. 数据时效性：持仓数据来自季报，有一定滞后性
2. 网络依赖：需要联网获取东方财富数据
3. 生成时间：完整报告生成约需 1-3 分钟
4. 图表说明：报告中的图表为静态图片，可直接复制使用

参考文档

• 数据字段说明：详细的数据字段解释
• 评分标准：评分体系说明
• 报告模板：Word报告模板

更新计划

• 支持多只基金对比报告
• 支持自定义报告模板
• 增加更多可视化图表
• 支持Wind数据接入