risk-compliance

name	risk-compliance
description	Financial AI Skill - 风控合规智能体。提供企业风险评估、信用评级、反欺诈检测、合规检查、财务诊断、监管政策查询、贷后监控、产业链风险追踪、市场情绪监测、关联图谱分析等10大能力。基于规则引擎的轻量级风控系统，零API费用。
version	1.1.0
author	Financial AI Community
license	MIT
metadata	{"BetaAgent":{"tags":["risk","compliance","fraud","credit","enterprise","audit","policy","monitoring","knowledge-graph","anti-money-laundering"],"related_skills":["financial-intelligence","wealth-management"]}}
prerequisites	{"commands":["python3"]}

风控合规智能体 v1.1

基于规则引擎的轻量级风控系统，10大场景全覆盖。

⚡ 零API费用 | 🚀 毫秒级响应 | 📦 开箱即用

一、10大风控合规能力

能力	触发关键词	核心功能
企业风险评估	企业风险、评估	多维度风险评分与预警
信用评级	信用评级、征信	企业信用等级评定
反欺诈检测	反欺诈、交易异常	交易风险识别与处置建议
合规检查	合规、检查	制度执行与整改建议
财务诊断	财务诊断、体检	财务指标分析与预警
监管政策	政策、监管	最新政策查询与解读
贷后监控	贷后、监控	授信客户动态监控
产业链风险	产业链、供应链	上下游风险传导分析
市场情绪	市场情绪、舆情	市场情绪监测与预警
关联图谱分析 ⭐新增	关联图谱、团伙、洗钱	星型/循环/链式转账检测、担保链、隐性关联

二、快速开始

安装

# 克隆仓库
git clone https://github.com/yuzhaopeng-up/financial-ai-skills.git

# 复制Skill到BetaAgent目录
cp -r financial-ai-skills/skills/risk-compliance ~/.BetaAgent/skills/

Python API 调用

import sys
sys.path.insert(0, "~/.BetaAgent/skills/risk-compliance")

from risk_engine import RiskEngine, RiskFormatter

# 初始化
engine = RiskEngine()
formatter = RiskFormatter()

# 企业风险评估
result = engine.get_enterprise_risk("比亚迪")
print(formatter.format_enterprise_risk(result))

# 反欺诈检测
result = engine.get_anti_fraud("TX2026001")
print(formatter.format_anti_fraud(result))

# 合规检查
result = engine.get_compliance()
print(formatter.format_compliance(result))

三、演示数据

企业风险数据

企业	股票代码	行业	风险评分	信用等级
比亚迪	002594	汽车制造	72	AA
宁德时代	300750	电池制造	68	AA-
某科技公司	未上市	软件开发	55	BBB

反欺诈案例

交易编号	金额	风险评分	风险等级
TX2026001	¥500,000	85	高风险
TX2026002	¥5,000	25	低风险

四、项目结构

risk-compliance/
├── risk_engine.py          # 核心引擎 + 格式化器
├── knowledge_graph.py      # ⭐新增：关联图谱分析模块
└── SKILL.md                # 本文件

五、关联图谱分析（⭐v1.1新增）

核心能力

检测模式	风险场景	输出
星型转账	非法集资、洗钱	中心账户、关联账户数、涉及金额
循环转账	虚构交易、洗钱	循环路径、涉及节点、金额
链式转账	多层嵌套、规避监管	链长、总金额、风险等级
隐性关联	空壳公司集群	共同地址/电话/IP、关联主体
担保链	风险传导、连环违约	担保路径、链长、总敞口

快速使用

from knowledge_graph import KnowledgeGraphBuilder, FraudPatternDetector, GraphFormatter

# 构建图谱（从交易数据）
graph = KnowledgeGraphBuilder()
graph.add_node("A001", "账户", "企业A")
graph.add_node("A002", "账户", "企业B")
graph.add_edge("A002", "A001", "转账", 500000, amount=500000)

# 检测欺诈模式
detector = FraudPatternDetector(graph)
patterns = {
    "star": detector.detect_star_pattern(),
    "cycle": detector.detect_cycle_pattern(),
    "hidden": detector.detect_hidden_association(),
    "guarantee": detector.detect_guarantee_chain(),
}

# 格式化输出
formatter = GraphFormatter()
print(formatter.format_comprehensive_report(patterns))

六、技术特点

• 纯Python实现：无外部API依赖，零调用成本
• 规则引擎：100%可复现结果，适合合规审计场景
• Markdown输出：适配IM平台（企业微信、飞书、钉钉等）
• 可扩展：基于类结构，易于添加新企业和新规则

七、版本记录

版本	日期	说明
v1.1	2026-06-06	新增关联图谱分析模块（knowledge_graph.py），支持星型/循环/链式转账检测、隐性关联发现、担保链分析
v1.0	2026-06-06	初始发布，9大风控合规能力完整实现

许可证

MIT License

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