wealth-management

name	wealth-management
description	Financial AI Skill - 财富管理智能体。提供资产配置、财务健康诊断、退休规划、保险规划、税务优化、教育金规划、房产规划、智能投顾等8大能力。基于规则引擎的轻量级财富管理系统，零API费用。
version	1.0.0
author	Financial AI Community
license	MIT
metadata	{"BetaAgent":{"tags":["wealth","finance","investment","allocation","retirement","insurance","tax","estate"],"related_skills":["financial-intelligence","risk-compliance"]}}
prerequisites	{"commands":["python3"]}

财富管理智能体 v1.0

基于规则引擎的轻量级财富管理系统，8大场景全覆盖。

⚡ 零API费用 | 🚀 毫秒级响应 | 📦 开箱即用

一、8大财富管理能力

能力	触发关键词	核心功能
资产配置	资产配置、投资组合	根据风险偏好生成配置方案
财务健康	财务健康、体检	储蓄率、负债率、流动性诊断
退休规划	退休、养老	养老金缺口测算与储蓄计划
保险规划	保险、保障	险种推荐与保额测算
税务优化	个税、节税	专项扣除与节税策略
教育金	教育金、学费	教育费用测算与储蓄方案
房产规划	购房、房贷	购房能力评估与贷款方案
智能投顾	智能投顾、AI理财	基于AI的资产配置建议

二、快速开始

安装

# 克隆仓库
git clone https://github.com/yuzhaopeng-up/financial-ai-skills.git

# 复制Skill到BetaAgent目录
cp -r financial-ai-skills/skills/wealth-management ~/.BetaAgent/skills/

Python API 调用

import sys
sys.path.insert(0, "~/.BetaAgent/skills/wealth-management")

from wealth_engine import WealthEngine, WealthFormatter

# 初始化
engine = WealthEngine()
formatter = WealthFormatter()

# 查看客户列表
result = engine.list_customers()
print(formatter.format_customer_list(result))

# 资产配置
result = engine.get_allocation("张伟")
print(formatter.format_allocation(result))

# 财务健康诊断
result = engine.get_health("李娜")
print(formatter.format_health(result))

# 退休规划
result = engine.get_retirement("王芳")
print(formatter.format_retirement(result))

三、演示数据

内置5个典型客户画像：

客户	年龄	职业	资产(万)	风险偏好
张伟	38	企业高管	520	激进型
李娜	32	医生	180	稳健型
王芳	45	私营业主	850	平衡型
刘洋	28	程序员	35	激进型
陈明	52	企业主	1200	保守型

四、项目结构

wealth-management/
├── wealth_engine.py      # 核心引擎 + 格式化器
└── SKILL.md              # 本文件

五、技术特点

• 纯Python实现：无外部API依赖，零调用成本
• 规则引擎：100%可复现结果，适合合规场景
• Markdown输出：适配IM平台（企业微信、飞书、钉钉等）
• 可扩展：基于类结构，易于添加新客户和新功能

六、版本记录

版本	日期	说明
v1.0	2026-06-06	初始发布，8大财富管理能力完整实现

许可证

MIT License

---

Financial AI Community | 以真实用户反馈为唯一北极星指标