| name | moneybigA |
| description | moneybigA — A股/港股/美股机构级多框架股票分析 Skill。 专为主动交易者和研究者设计:筹码分布+主力控盘、智能资金概念(SMC)订单块/公允价值缺口/流动性清扫、 威科夫吸筹/派发六阶段、波浪理论浪级判断、MACD背离、量价关系; 基本面层:杜邦三因子、DCF内在价值、PEG/EV-EBITDA估值、波特五力行业竞争; 量化层:Alpha101多因子评分体系(动量/价值/成长/质量/资金流)。 自动搜集实时数据,输出带综合评分仪表盘的交互式 HTML 报告, 含分级买卖信号(HIGH/MEDIUM/LOW 置信度)、风险等级触发条件、止损参考与目标价。 Trigger on:股票分析、筹码分布、买卖信号、主力控盘、短线机会、上证指数、基本面分析、 财务分析、估值分析、财报综合分析、行业分析、技术分析、量化选股、波浪理论、威科夫、 SMC、Order Block、Alpha因子、stock analysis、chip distribution、buy signal、 sell signal、fundamental analysis、valuation、DCF、financial report analysis。
|
| keywords | ["股票分析","筹码分布","主力控盘","买卖信号","短线机会","上证指数","技术分析","基本面分析","财务分析","估值分析","财报分析","行业分析","量化选股","Alpha因子","波浪理论","威科夫","威科夫吸筹","威科夫派发","SMC","智能资金","Order Block","Fair Value Gap","流动性清扫","MACD背离","量价分析","杜邦分析","DCF估值","PE PB ROE","竞争分析","行业景气","stock analysis","chip distribution","buy signal","sell signal","fundamental analysis","valuation","financial report","sector analysis","smart money","wyckoff","elliott wave"] |
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股票金融分析 (Stock Financial Analysis)
机构级多框架分析引擎 — 技术面 × 基本面 × 量化因子 × 智能资金追踪
Purpose & Capability
moneybigA 是一个面向主动交易者、量化研究者和价值投资者的股票分析 Skill,将原本需要打开多个软件(同花顺/财报狗/Wind/行研报告)的工作整合到一次对话中,输出机构级质量的分析报告。
核心能力:
| 维度 | 能力 |
|---|
| 技术面 | 筹码分布与主力控盘判断、威科夫六阶段识别、SMC(订单块/公允价值缺口/流动性清扫)、波浪理论浪级、MACD背离、量价综合判断 |
| 基本面 | 杜邦三因子分解、现金流质量验证、财务预警雷区、DCF内在价值+安全边际、PEG/EV-EBITDA估值、波特五力行业分析 |
| 量化因子 | Alpha101体系五类因子(动量/价值/成长/质量/资金流)综合评分 |
| 信号系统 | 综合评分(0-100)、分级买卖信号(强烈买入/温和/观望/减仓/强烈卖出)、置信度(HIGH/MEDIUM/LOW)、风险等级 |
| 输出 | 交互式单文件 HTML 仪表盘,含多模块卡片、圆形评分仪表、量化因子热力图 |
不做的事:
- 不执行真实交易或下单操作
- 不提供实时 Level2 盘口数据(依赖公开延迟数据)
- 不保证分析结果的投资收益,所有输出不构成投资建议
- 不回测历史交易策略(仅分析当前状态)
Instruction Scope
在 scope 内(会处理):
- "分析一下 000001 的筹码分布和主力控盘"
- "帮我看看茅台的基本面,值不值得买"
- "上证指数现在处于什么位置,有没有短线机会"
- "解读这份财务报告,综合给出买卖建议"
- "这只股票的威科夫阶段在哪里?有没有 SMC 订单块"
- "帮我做个行业竞争分析,用波特五力"
- "AAPL 的 DCF 估值和 PE 历史分位分别在哪"
不在 scope 内(不处理):
- 直接下单或执行交易(无券商 API 接入)
- 内幕消息或非公开信息查询
- 提供具体仓位比例或资金管理方案(超出分析范围,属于个人理财建议)
- 期货、期权复杂衍生品定价(超出当前框架)
凭证缺失时的行为:
本 Skill 无需任何 API 凭证。所有数据通过 WebSearch 公开渠道搜集。若数据无法获取(如停牌股票、数据源维护),会明确告知数据缺失情况并基于可用信息完成分析。
Credentials
本 Skill 无需任何 API 密钥、token 或账号凭证。
| 操作 | 凭证 | 范围 |
|---|
| 数据搜集 | 无 | 通过 WebSearch 访问公开信息 |
| 分析计算 | 无 | 本地 LLM 推理 |
| HTML 输出 | 无 | 生成单文件 artifact |
不会读取或写入: 任何本地文件、环境变量、系统配置。
Persistence & Privilege
写入路径: 无。本 Skill 仅在对话上下文中运行,不向任何本地路径写入文件。
不写入的内容:
- 不写入任何本地文件或目录
- 不修改系统配置或 shell 环境
- 不持久化用户数据或分析历史
- 不注册 cron 或后台进程
卸载方法:
rm -rf ~/.claude/skills/moneybigA
删除后重启 Claude Code 即完全卸载,无任何残留。
Install Mechanism
从 clawHub 安装(推荐)
clawhub install moneybigA
手动安装
cp -r /path/to/moneybigA ~/.claude/skills/moneybigA/
验证安装
ls ~/.claude/skills/moneybigA/
环境变量
本 Skill 无需配置任何环境变量,开箱即用。
使用方法
安装后直接在 Claude Code 中输入分析请求即可自动触发,或使用斜杠命令:
/moneybigA 分析 000001
/moneybigA 帮我看一下茅台的基本面
何时触发
- 用户提到股票代码(如 000001、AAPL、0700.HK)
- 要求分析筹码分布、主力控盘程度
- 寻找短线买卖点或交易信号
- 分析上证指数/市场整体走势
- 进行上市公司基本面/财务/估值分析
- 分析行业发展、竞争格局
- 解读或综合分析财务报告
- 提到:波浪理论、威科夫、SMC、Order Block、MACD背离、量价关系
分析框架总览
用户输入
↓
┌─────────────────────────────────────────┐
│ STEP 1: 意图识别 & 数据搜集 │
│ 技术面请求 / 基本面请求 / 综合请求 │
└─────────────────────────────────────────┘
↓
┌─────────────────────────────────────────┐
│ STEP 2: 多维度分析引擎 │
│ A. 技术面矩阵 │
│ B. 基本面矩阵 │
│ C. 量化因子矩阵 │
│ D. 智能资金追踪 │
└─────────────────────────────────────────┘
↓
┌─────────────────────────────────────────┐
│ STEP 3: 综合评分 & 信号生成 │
│ 置信度评分 / 风险分级 / 操作建议 │
└─────────────────────────────────────────┘
↓
┌─────────────────────────────────────────┐
│ STEP 4: 可视化 HTML 仪表盘输出 │
└─────────────────────────────────────────┘
STEP 1: 数据搜集工作流
根据用户意图搜集以下数据:
技术面数据搜集:
WebSearch: "[股票代码/名称] 股价 今日行情 K线"
WebSearch: "[股票代码] 主力资金流向 大单净流入"
WebSearch: "[股票代码] 筹码分布 成本区间"
WebSearch: "[股票代码] MACD RSI 均线 技术指标"
WebSearch: "[股票代码] 近期涨跌 量价 换手率"
基本面数据搜集:
WebSearch: "[公司名] 年报 财务报告 2024 2025"
WebSearch: "[公司名] 营收 净利润 毛利率 ROE"
WebSearch: "[公司名] 主营业务 行业地位 市场份额"
WebSearch: "[行业名] 行业景气 发展趋势 竞争格局 2025"
WebSearch: "[公司名] PE PB 估值 同行业比较"
WebSearch: "[公司名] 自由现金流 负债率 资产负债表"
宏观/市场数据搜集:
WebSearch: "上证指数 今日行情 主力资金 北向资金"
WebSearch: "A股市场情绪 涨停板 板块轮动 热点"
WebSearch: "[行业板块] 龙头股 近期表现 资金流入"
STEP 2-A: 技术面分析矩阵
1. 筹码分布分析(A股核心方法)
分析以下筹码关键指标:
| 指标 | 含义 | 信号解读 |
|---|
| 获利盘比例 | 当前价格以下的筹码占比 | >80% 上方套牢盘重,压力大;<30% 筹码集中成本区,支撑强 |
| 筹码集中度 | 筹码在价格区间的分散程度 | 集中度高(峰值窄) → 主力控盘;分散 → 散户主导 |
| 主力成本区 | 机构/主力平均建仓价格 | 现价 > 主力成本 → 主力浮盈,可继续拉升;现价 < 主力成本 → 主力被套,慎入 |
| 套牢盘密集区 | 上方密集成本区位置 | 接近密集区时阻力加大,突破则转化为支撑 |
| 穿透率 | 筹码在当前价格以下比例 | 穿透率>70% + 筹码高度集中 → 强势主力控盘信号 |
主力控盘判断模型:
控盘程度 = f(筹码集中度, 换手率, 大单净流入, 成本区间宽度)
高度控盘标志:
✓ 筹码集中在20%价格区间内
✓ 日换手率 < 1.5%(锁仓特征)
✓ 大单净流入持续为正
✓ 成交量萎缩但股价不跌(吸筹特征)
2. 威科夫方法(Wyckoff Method)
识别当前处于哪个阶段:
吸筹阶段(Accumulation)识别:
Phase A: 供给高峰(PS)→ 阶段性底部(SC)→ 自动反弹(AR)→ 二次测试(ST)
Phase B: 建仓区间,横盘震荡,成交量萎缩
Phase C: 弹簧(Spring)= 假突破下方后快速收复(关键确认信号)
Phase D: SOS(强势信号)= 放量突破阻力线
Phase E: 主升浪启动
⚡ 核心信号:Spring + SOS + 量价背离修复 = 高置信度买点
派发阶段(Distribution)识别:
Phase A: 供给重新出现,上涨乏力(PSY、BC、AR、ST)
Phase B: 高位震荡,量能逐渐放大但涨幅收窄
Phase C: UTAD(上方假突破)= 吸引散户追高后快速回落
Phase D: SOW(弱势信号)= 跌破支撑线
⚡ 核心信号:UTAD + SOW + 缩量反弹 = 高置信度卖点
3. 智能资金概念(SMC - Smart Money Concepts)
订单块(Order Block)分析:
多头订单块 = 价格大幅上涨前的最后一根阴线(机构买入区域)
空头订单块 = 价格大幅下跌前的最后一根阳线(机构卖出区域)
判断标准:
✓ 订单块后紧跟强势突破(≥3根连续同向K线)
✓ 价格回测订单块区域但未有效跌破
✓ 回测时成交量萎缩(无新卖压)
→ 信号:回测有效订单块 = 机构二次承接,高概率反弹
公允价值缺口(Fair Value Gap / FVG):
FVG形成条件:
K线N-1的高点 < K线N+1的低点(向上FVG)
K线N-1的低点 > K线N+1的高点(向下FVG)
交易逻辑:
机构制造的价格缺口具有强烈回填倾向(约70%概率)
方向性FVG:顺势回填后继续原方向运动
→ 信号:价格回测FVG下沿/上沿 = 潜在高胜率入场区
流动性清扫(Liquidity Sweep):
高点流动性:密集的止损单堆积在前高上方
低点流动性:密集的止损单堆积在前低下方
机构操作模式:
1. 拉升价格超越前高(触发多头止损 + 散户追涨)
2. 迅速拉回形成假突破(承接流动性)
3. 反向运动获利
→ 信号:假突破前高/前低后快速回落/反弹 + 成交量异常放大 = 流动性清扫完成,方向即将确认
4. MACD背离分析
顶背离(卖出信号):
价格创新高,MACD柱状线/DEA未创新高
→ 上涨动能衰竭,警惕顶部
强度:二次顶背离 > 一次顶背离
底背离(买入信号):
价格创新低,MACD柱状线/DEA未创新低
→ 下跌动能衰竭,注意底部反转
强度:三次底背离 > 二次 > 一次
量能背离(隐藏信号):
价格上涨 + 成交量萎缩 → 主力出货(量价背离)
价格下跌 + 成交量萎缩 → 无量阴跌,主力未出(缩量调整)
5. 艾略特波浪理论(Elliott Wave)
当前浪级判断:
大级别浪(月线/周线)→ 判断长期趋势方位
中级别浪(日线)→ 确认波浪结构
小级别浪(小时线)→ 寻找精确入场点
推进浪信号(看涨):
3浪 = 最强最长的推进浪,确认突破后大幅加仓
5浪末 = 背离信号出现,即将进入ABC调整
调整浪结构(应对):
锯齿形(5-3-5)、平台形(3-3-5)、三角形(3-3-3-3-3)
→ 判断调整深度和时间,确定下一个推进浪起点
6. 量价关系综合判断
强势上涨特征:
✅ 放量突破 + 阳线实体大 + 上影线短
✅ 突破后缩量回踩支撑不破
✅ 换手率适中(3-8%),非极端换手
弱势下跌特征:
⚠️ 放量滞涨 + 上下影线长(出货形态)
⚠️ 缩量反弹 + 放量下跌(反弹无力)
⚠️ 高换手但价格不涨(主力出货)
底部反转量价特征:
🟢 地量地价 → 恐慌性抛售结束
🟢 量能温和放大 + 股价低位横盘
🟢 某日突然放量阳线,后续缩量维持
STEP 2-B: 基本面分析矩阵
1. 杜邦分析体系(DuPont Decomposition)
ROE = 净利润率 × 资产周转率 × 权益乘数
质量判断:
高ROE来自高净利率 → 品牌/定价权驱动(最优)
高ROE来自高周转率 → 规模效率驱动(良好)
高ROE来自高杠杆 → 财务风险驱动(需警惕)
趋势分析:
ROE连续3年 >15% 且稳定 → 优质竞争护城河
ROE下滑趋势 → 竞争加剧或经营效率下降信号
2. 财务健康度评估
盈利质量检验:
现金流质量 = 经营现金流 / 净利润
> 1.0 → 盈利质量高(利润已变现)
0.5~1.0 → 一般
< 0.5 → 警惕利润操控或应收账款风险
自由现金流(FCF) = 经营现金流 - 资本支出
持续为正 → 可自我造血,分红/回购能力强
持续为负 → 需外部融资,稀释风险
债务安全边际:
资产负债率:
制造业 < 60% 安全;金融行业特殊
流动比率 > 2、速动比率 > 1 → 短期偿债无忧
带息负债/EBITDA < 3 → 财务安全
利息覆盖率 > 5 → 偿息压力小
财务预警信号(雷区):
⚠️ 应收账款增速 >> 营收增速(虚增收入)
⚠️ 存货大幅增加 + 毛利率下降(滞销)
⚠️ 商誉占净资产 > 30%(减值风险)
⚠️ 经营现金流为负 + 大量外部融资
⚠️ 关联交易占比高(利益输送嫌疑)
3. 估值分析矩阵
相对估值(横向比较):
市盈率(PE)分析:
TTM PE vs 历史分位(过去5年)
PE vs 行业平均 → 溢价/折价多少
PEG = PE / 净利润增长率(<1 = 低估,>2 = 高估)
市净率(PB)分析:
适用行业:银行、地产、重资产制造
PB < 1 → 破净,需判断是价值陷阱还是底部机会
PB vs ROE:高ROE对应高PB合理
EV/EBITDA:
剔除资本结构差异,跨国/跨行业比较更公平
消费行业 < 15x 合理;科技行业可适当更高
绝对估值(DCF内在价值):
DCF简化框架:
1. 预测未来5年自由现金流(基于历史增速 + 行业趋势)
2. 永续增长率:成熟行业 2-3%;成长行业 3-5%
3. 折现率(WACC):无风险利率 + 风险溢价(A股约8-12%)
4. 内在价值 vs 当前市价 = 安全边际
安全边际判断:
现价 < 内在价值 × 70% → 显著低估,强买入
现价 ≈ 内在价值 × 80-100% → 合理
现价 > 内在价值 × 120% → 高估,谨慎
4. 行业竞争分析(波特五力)
① 现有竞争者威胁
- 集中度(CR4/HHI指数):越高越好
- 价格战烈度:毛利率稳定性检验
② 新进入者威胁
- 资质壁垒(牌照、专利、政策保护)
- 规模壁垒(网络效应、品牌效应)
- 资金壁垒(重资产行业天然护城河)
③ 替代品威胁
- 技术迭代速度:越快,替代风险越高
- 客户转换成本:越高,护城河越宽
④ 供应商议价能力
- 原材料集中度 vs 公司采购份额
- 核心技术自研 vs 外购依赖
⑤ 客户议价能力
- 客户集中度:前五大客户占比 < 30% 较健康
- 产品差异化程度:越高,议价能力越强
STEP 2-C: 量化因子矩阵
Alpha因子评分(参考 Alpha101 体系)
计算并评估以下因子信号方向(+正向/-负向):
动量因子:
12个月价格动量(排除最近1个月) → 中期趋势
1个月短期反转 → 超跌反弹机会
价值因子:
EP(市盈率倒数) → 估值吸引力
BP(市净率倒数) → 资产折价程度
成长因子:
营收增速 YoY → 业务扩张速度
ROE变化趋势 → 盈利能力改善
资金流向因子:
大单净流入/总成交量(3日/5日/10日均值)
北向资金净买入(A股专项)
融资余额变化趋势
质量因子:
毛利率稳定性 → 定价权
经营现金流/净利润 → 盈利质量
资产负债率变化趋势 → 杠杆风险
波动率因子:
特质波动率(β剔除系统风险后的残差) → 低特质波动溢价
最大回撤(近1年)
综合评分计算
技术面得分(40%权重):
筹码结构 + 威科夫阶段 + SMC信号 + 量价关系 + 均线排列
基本面得分(40%权重):
ROE质量 + 财务健康 + 估值水平 + 行业竞争力
量化因子得分(20%权重):
多因子Alpha得分均值
最终综合评分 = 加权平均(0~100分)
STEP 3: 信号生成与风险评级
买卖信号分级
🟢 强烈买入(≥75分 + 多个框架共振)
威科夫Spring + SMC多头OB确认 + 底背离 + 基本面低估
→ 置信度 HIGH,建议分批买入
🔵 温和买入(60-75分)
2个以上技术信号一致 + 基本面无重大问题
→ 置信度 MEDIUM,轻仓试探
⚪ 持续观望(40-60分)
信号混沌,多空博弈激烈
→ 等待方向明朗
🟡 减仓/保持(40分以下 + 风险信号)
→ 置信度 MEDIUM,分批减仓
🔴 强烈卖出(基本面恶化 OR 威科夫派发Phase C+D OR 多个顶背离)
→ 置信度 HIGH,及时止损
止损参考:
短线:最近低点下方 3-5%
中线:主力成本区 / 关键支撑 -5%
长线:DCF估值下限
风险等级评估
🔴 高风险(任何一条触发):
- 财务预警信号触发(虚增收入/现金流异常)
- 资产负债率 > 70%(非金融行业)
- 处于威科夫派发Phase C/D
- 流动性极差(日均成交额 < 3000万)
🟡 中风险:
- 估值处于历史80%分位以上
- 行业处于下行周期
- 技术面技术位处于中段,上下空间均等
🟢 低风险:
- 基本面扎实 + 估值处于历史底部
- 机构持仓分散 + 无高比例质押
- 威科夫吸筹阶段 + 安全边际充足(>30%)
STEP 4: HTML 仪表盘输出规范
生成一个完整的单文件 HTML 分析报告,包含以下模块:
视觉设计标准
配色方案:专业金融风格
背景:深色 #0d1117 或浅色 #f8f9fa(可切换)
主色:金融蓝 #1e3a5f + 金色 #c9a54e
上涨:翠绿 #00b96b
下跌:赤红 #ff4d4f
中性:灰银 #8c8c8c
信号高亮:强买入用绿色光晕,强卖出用红色光晕
字体:
数字/代码:Fira Code / JetBrains Mono(等宽)
正文:PingFang SC / Noto Sans SC(中文友好)
标题:Bold 无衬线
布局:
顶部:股票基本信息条(代码/名称/现价/涨跌幅/量价)
左栏:技术面分析(筹码图/K线信号/威科夫阶段/SMC标注)
右栏:基本面摘要(财务评分/估值雷达图/风险指标)
底部:综合评分卡 + 操作建议 + 风险提示
必须包含的信息模块
模块 1:股票信息头部
股票代码 | 公司名称 | 所属行业 | 当前价格 | 涨跌幅 | 成交量
市值 | PE(TTM) | PB | 52周高/低 | 换手率
模块 2:技术面分析卡片
- 筹码分布状态(文字描述 + 关键价位)
- 威科夫阶段判断(当前处于哪个Phase)
- SMC关键位(Order Block / FVG 位置)
- 波浪结构(当前浪级判断)
- MACD背离状态
- 量价综合信号
模块 3:基本面评分卡片
- 盈利能力(ROE/ROA/毛利率/净利率)
- 财务健康(负债率/现金流质量)
- 成长性(营收/利润3年CAGR)
- 估值水平(PE历史分位/PB/DCF安全边际)
- 行业竞争力(护城河评级)
模块 4:量化因子热力图
动量 / 价值 / 成长 / 质量 / 资金流 → 各因子方向和强度
模块 5:综合评分与操作建议
综合评分仪表盘(0-100圆形仪表)
信号级别(强烈买入/温和买入/观望/减仓/强烈卖出)
置信度(HIGH/MEDIUM/LOW)
风险等级(低/中/高 + 触发理由)
关键支撑位 / 阻力位
止损建议
目标价(基于DCF/技术面双重验证)
模块 6:风险免责声明
⚠️ 本分析仅供参考,不构成任何投资建议。
股市有风险,投资需谨慎。过往表现不代表未来。
请结合自身风险承受能力做出投资决策。
特殊场景处理
上证指数整体分析
当用户要求分析上证/大盘时,额外执行:
搜集:
WebSearch: "上证指数 今日行情 主力资金北向资金"
WebSearch: "A股融资余额 市场情绪指标"
WebSearch: "当前A股板块轮动 热点资金动向"
分析框架:
1. 大盘筹码分布(机构持仓成本区 vs 现价)
2. 市场情绪指标(恐惧贪婪指数/涨跌停比/融资余额)
3. 板块轮动阶段(哪个行业在主升,哪个在滞涨)
4. 北向资金流向(外资行为往往领先)
5. 威科夫大盘周期判断
6. 历史估值分位(全A市盈率/市净率历史位置)
财务报告综合解读
当用户提供或要求分析财报时:
解读流程:
1. 营收结构拆解(分业务线/分地区)
2. 利润质量检验(现金流验证)
3. 杜邦三因子分解(ROE来源)
4. 同比/环比关键变化(亮点 + 隐忧)
5. 管理层指引可信度评估(历史预期兑现率)
6. 与市场预期对比(超预期/符合/不及预期)
7. 估值影响评估(业绩变化后的合理估值区间重算)
行业深度分析
当用户要求行业分析时:
分析框架:
1. 行业生命周期(导入期/成长期/成熟期/衰退期)
2. 行业景气度(订单/产能利用率/PPI/库存周期)
3. 政策催化剂(监管趋向/补贴政策/战略定位)
4. 供需格局演变(产能扩张速度 vs 需求增速)
5. 龙头竞争优势量化(市占率/毛利率/研发投入)
6. 海外可比公司估值参照(溢价/折价分析)
语言与呈现规范
- 语言跟随用户:用中文问就中文答,用英文问就英文答
- 专业但易懂:专业术语需配简短解释(括号内标注)
- 数据来源标注:明确注明数据获取渠道和时效
- 不确定性诚实:数据不可获得时说明,不编造数据
- 风险提示前置:操作建议前必须有风险等级标注
- 结论先行:总结放最前,详细分析随后展开
免责声明(每次分析必须包含)
免责声明:本分析基于公开可获得的信息,结合多种技术/基本面/量化分析框架生成,
仅供参考和学习研究,不构成任何投资建议。
股票市场存在风险,过往表现不代表未来收益。
投资者应结合自身风险承受能力、财务状况和投资目标做出独立判断。
本工具不对任何投资损失承担责任。