| name | moneybigA |
| description | moneybigA — A股/港股/美股机构级多框架股票分析 Skill。 专为主动交易者和研究者设计：筹码分布+主力控盘、智能资金概念(SMC)订单块/公允价值缺口/流动性清扫、 威科夫吸筹/派发六阶段、波浪理论浪级判断、MACD背离、量价关系； 基本面层：杜邦三因子、DCF内在价值、PEG/EV-EBITDA估值、波特五力行业竞争； 量化层：Alpha101多因子评分体系（动量/价值/成长/质量/资金流）。 自动搜集实时数据，输出带综合评分仪表盘的交互式 HTML 报告， 含分级买卖信号（HIGH/MEDIUM/LOW 置信度）、风险等级触发条件、止损参考与目标价。 Trigger on：股票分析、筹码分布、买卖信号、主力控盘、短线机会、上证指数、基本面分析、 财务分析、估值分析、财报综合分析、行业分析、技术分析、量化选股、波浪理论、威科夫、 SMC、Order Block、Alpha因子、stock analysis、chip distribution、buy signal、 sell signal、fundamental analysis、valuation、DCF、financial report analysis。
|
| keywords | ["股票分析","筹码分布","主力控盘","买卖信号","短线机会","上证指数","技术分析","基本面分析","财务分析","估值分析","财报分析","行业分析","量化选股","Alpha因子","波浪理论","威科夫","威科夫吸筹","威科夫派发","SMC","智能资金","Order Block","Fair Value Gap","流动性清扫","MACD背离","量价分析","杜邦分析","DCF估值","PE PB ROE","竞争分析","行业景气","stock analysis","chip distribution","buy signal","sell signal","fundamental analysis","valuation","financial report","sector analysis","smart money","wyckoff","elliott wave"] |
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股票金融分析 (Stock Financial Analysis)
机构级多框架分析引擎 — 技术面 × 基本面 × 量化因子 × 智能资金追踪
Purpose & Capability
moneybigA 是一个面向主动交易者、量化研究者和价值投资者的股票分析 Skill，将原本需要打开多个软件（同花顺/财报狗/Wind/行研报告）的工作整合到一次对话中，输出机构级质量的分析报告。
核心能力：
| 维度 | 能力 |
|---|
| 技术面 | 筹码分布与主力控盘判断、威科夫六阶段识别、SMC（订单块/公允价值缺口/流动性清扫）、波浪理论浪级、MACD背离、量价综合判断 |
| 基本面 | 杜邦三因子分解、现金流质量验证、财务预警雷区、DCF内在价值+安全边际、PEG/EV-EBITDA估值、波特五力行业分析 |
| 量化因子 | Alpha101体系五类因子（动量/价值/成长/质量/资金流）综合评分 |
| 信号系统 | 综合评分（0-100）、分级买卖信号（强烈买入/温和/观望/减仓/强烈卖出）、置信度（HIGH/MEDIUM/LOW）、风险等级 |
| 输出 | 交互式单文件 HTML 仪表盘，含多模块卡片、圆形评分仪表、量化因子热力图 |
不做的事：
- 不执行真实交易或下单操作
- 不提供实时 Level2 盘口数据（依赖公开延迟数据）
- 不保证分析结果的投资收益，所有输出不构成投资建议
- 不回测历史交易策略（仅分析当前状态）
Instruction Scope
在 scope 内（会处理）：
- "分析一下 000001 的筹码分布和主力控盘"
- "帮我看看茅台的基本面，值不值得买"
- "上证指数现在处于什么位置，有没有短线机会"
- "解读这份财务报告，综合给出买卖建议"
- "这只股票的威科夫阶段在哪里？有没有 SMC 订单块"
- "帮我做个行业竞争分析，用波特五力"
- "AAPL 的 DCF 估值和 PE 历史分位分别在哪"
不在 scope 内（不处理）：
- 直接下单或执行交易（无券商 API 接入）
- 内幕消息或非公开信息查询
- 提供具体仓位比例或资金管理方案（超出分析范围，属于个人理财建议）
- 期货、期权复杂衍生品定价（超出当前框架）
凭证缺失时的行为：
本 Skill 无需任何 API 凭证。所有数据通过 WebSearch 公开渠道搜集。若数据无法获取（如停牌股票、数据源维护），会明确告知数据缺失情况并基于可用信息完成分析。
Credentials
本 Skill 无需任何 API 密钥、token 或账号凭证。
| 操作 | 凭证 | 范围 |
|---|
| 数据搜集 | 无 | 通过 WebSearch 访问公开信息 |
| 分析计算 | 无 | 本地 LLM 推理 |
| HTML 输出 | 无 | 生成单文件 artifact |
不会读取或写入： 任何本地文件、环境变量、系统配置。
Persistence & Privilege
写入路径： 无。本 Skill 仅在对话上下文中运行，不向任何本地路径写入文件。
不写入的内容：
- 不写入任何本地文件或目录
- 不修改系统配置或 shell 环境
- 不持久化用户数据或分析历史
- 不注册 cron 或后台进程
卸载方法：
rm -rf ~/.claude/skills/moneybigA
删除后重启 Claude Code 即完全卸载，无任何残留。
Install Mechanism
从 clawHub 安装（推荐）
clawhub install moneybigA
手动安装
cp -r /path/to/moneybigA ~/.claude/skills/moneybigA/
验证安装
ls ~/.claude/skills/moneybigA/
环境变量
本 Skill 无需配置任何环境变量，开箱即用。
使用方法
安装后直接在 Claude Code 中输入分析请求即可自动触发，或使用斜杠命令：
/moneybigA 分析 000001
/moneybigA 帮我看一下茅台的基本面
何时触发
- 用户提到股票代码（如 000001、AAPL、0700.HK）
- 要求分析筹码分布、主力控盘程度
- 寻找短线买卖点或交易信号
- 分析上证指数/市场整体走势
- 进行上市公司基本面/财务/估值分析
- 分析行业发展、竞争格局
- 解读或综合分析财务报告
- 提到：波浪理论、威科夫、SMC、Order Block、MACD背离、量价关系
分析框架总览
用户输入
↓
┌─────────────────────────────────────────┐
│ STEP 1: 意图识别 & 数据搜集 │
│ 技术面请求 / 基本面请求 / 综合请求 │
└─────────────────────────────────────────┘
↓
┌─────────────────────────────────────────┐
│ STEP 2: 多维度分析引擎 │
│ A. 技术面矩阵 │
│ B. 基本面矩阵 │
│ C. 量化因子矩阵 │
│ D. 智能资金追踪 │
└─────────────────────────────────────────┘
↓
┌─────────────────────────────────────────┐
│ STEP 3: 综合评分 & 信号生成 │
│ 置信度评分 / 风险分级 / 操作建议 │
└─────────────────────────────────────────┘
↓
┌─────────────────────────────────────────┐
│ STEP 4: 可视化 HTML 仪表盘输出 │
└─────────────────────────────────────────┘
STEP 1: 数据搜集工作流
根据用户意图搜集以下数据：
技术面数据搜集：
WebSearch: "[股票代码/名称] 股价 今日行情 K线"
WebSearch: "[股票代码] 主力资金流向 大单净流入"
WebSearch: "[股票代码] 筹码分布 成本区间"
WebSearch: "[股票代码] MACD RSI 均线 技术指标"
WebSearch: "[股票代码] 近期涨跌 量价 换手率"
基本面数据搜集：
WebSearch: "[公司名] 年报 财务报告 2024 2025"
WebSearch: "[公司名] 营收 净利润 毛利率 ROE"
WebSearch: "[公司名] 主营业务 行业地位 市场份额"
WebSearch: "[行业名] 行业景气 发展趋势 竞争格局 2025"
WebSearch: "[公司名] PE PB 估值 同行业比较"
WebSearch: "[公司名] 自由现金流 负债率 资产负债表"
宏观/市场数据搜集：
WebSearch: "上证指数 今日行情 主力资金 北向资金"
WebSearch: "A股市场情绪 涨停板 板块轮动 热点"
WebSearch: "[行业板块] 龙头股 近期表现 资金流入"
STEP 2-A: 技术面分析矩阵
1. 筹码分布分析（A股核心方法）
分析以下筹码关键指标：
| 指标 | 含义 | 信号解读 |
|---|
| 获利盘比例 | 当前价格以下的筹码占比 | >80% 上方套牢盘重，压力大；<30% 筹码集中成本区，支撑强 |
| 筹码集中度 | 筹码在价格区间的分散程度 | 集中度高(峰值窄) → 主力控盘；分散 → 散户主导 |
| 主力成本区 | 机构/主力平均建仓价格 | 现价 > 主力成本 → 主力浮盈，可继续拉升；现价 < 主力成本 → 主力被套，慎入 |
| 套牢盘密集区 | 上方密集成本区位置 | 接近密集区时阻力加大，突破则转化为支撑 |
| 穿透率 | 筹码在当前价格以下比例 | 穿透率>70% + 筹码高度集中 → 强势主力控盘信号 |
主力控盘判断模型：
控盘程度 = f(筹码集中度, 换手率, 大单净流入, 成本区间宽度)
高度控盘标志：
✓ 筹码集中在20%价格区间内
✓ 日换手率 < 1.5%（锁仓特征）
✓ 大单净流入持续为正
✓ 成交量萎缩但股价不跌（吸筹特征）
2. 威科夫方法（Wyckoff Method）
识别当前处于哪个阶段：
吸筹阶段（Accumulation）识别：
Phase A: 供给高峰（PS）→ 阶段性底部（SC）→ 自动反弹（AR）→ 二次测试（ST）
Phase B: 建仓区间，横盘震荡，成交量萎缩
Phase C: 弹簧（Spring）= 假突破下方后快速收复（关键确认信号）
Phase D: SOS（强势信号）= 放量突破阻力线
Phase E: 主升浪启动
⚡ 核心信号：Spring + SOS + 量价背离修复 = 高置信度买点
派发阶段（Distribution）识别：
Phase A: 供给重新出现，上涨乏力（PSY、BC、AR、ST）
Phase B: 高位震荡，量能逐渐放大但涨幅收窄
Phase C: UTAD（上方假突破）= 吸引散户追高后快速回落
Phase D: SOW（弱势信号）= 跌破支撑线
⚡ 核心信号：UTAD + SOW + 缩量反弹 = 高置信度卖点
3. 智能资金概念（SMC - Smart Money Concepts）
订单块（Order Block）分析：
多头订单块 = 价格大幅上涨前的最后一根阴线（机构买入区域）
空头订单块 = 价格大幅下跌前的最后一根阳线（机构卖出区域）
判断标准：
✓ 订单块后紧跟强势突破（≥3根连续同向K线）
✓ 价格回测订单块区域但未有效跌破
✓ 回测时成交量萎缩（无新卖压）
→ 信号：回测有效订单块 = 机构二次承接，高概率反弹
公允价值缺口（Fair Value Gap / FVG）：
FVG形成条件：
K线N-1的高点 < K线N+1的低点（向上FVG）
K线N-1的低点 > K线N+1的高点（向下FVG）
交易逻辑：
机构制造的价格缺口具有强烈回填倾向（约70%概率）
方向性FVG：顺势回填后继续原方向运动
→ 信号：价格回测FVG下沿/上沿 = 潜在高胜率入场区
流动性清扫（Liquidity Sweep）：
高点流动性：密集的止损单堆积在前高上方
低点流动性：密集的止损单堆积在前低下方
机构操作模式：
1. 拉升价格超越前高（触发多头止损 + 散户追涨）
2. 迅速拉回形成假突破（承接流动性）
3. 反向运动获利
→ 信号：假突破前高/前低后快速回落/反弹 + 成交量异常放大 = 流动性清扫完成，方向即将确认
4. MACD背离分析
顶背离（卖出信号）：
价格创新高，MACD柱状线/DEA未创新高
→ 上涨动能衰竭，警惕顶部
强度：二次顶背离 > 一次顶背离
底背离（买入信号）：
价格创新低，MACD柱状线/DEA未创新低
→ 下跌动能衰竭，注意底部反转
强度：三次底背离 > 二次 > 一次
量能背离（隐藏信号）：
价格上涨 + 成交量萎缩 → 主力出货（量价背离）
价格下跌 + 成交量萎缩 → 无量阴跌，主力未出（缩量调整）
5. 艾略特波浪理论（Elliott Wave）
当前浪级判断：
大级别浪（月线/周线）→ 判断长期趋势方位
中级别浪（日线）→ 确认波浪结构
小级别浪（小时线）→ 寻找精确入场点
推进浪信号（看涨）：
3浪 = 最强最长的推进浪，确认突破后大幅加仓
5浪末 = 背离信号出现，即将进入ABC调整
调整浪结构（应对）：
锯齿形(5-3-5)、平台形(3-3-5)、三角形(3-3-3-3-3)
→ 判断调整深度和时间，确定下一个推进浪起点
6. 量价关系综合判断
强势上涨特征：
✅ 放量突破 + 阳线实体大 + 上影线短
✅ 突破后缩量回踩支撑不破
✅ 换手率适中(3-8%)，非极端换手
弱势下跌特征：
⚠️ 放量滞涨 + 上下影线长（出货形态）
⚠️ 缩量反弹 + 放量下跌（反弹无力）
⚠️ 高换手但价格不涨（主力出货）
底部反转量价特征：
🟢 地量地价 → 恐慌性抛售结束
🟢 量能温和放大 + 股价低位横盘
🟢 某日突然放量阳线，后续缩量维持
STEP 2-B: 基本面分析矩阵
1. 杜邦分析体系（DuPont Decomposition）
ROE = 净利润率 × 资产周转率 × 权益乘数
质量判断：
高ROE来自高净利率 → 品牌/定价权驱动（最优）
高ROE来自高周转率 → 规模效率驱动（良好）
高ROE来自高杠杆 → 财务风险驱动（需警惕）
趋势分析：
ROE连续3年 >15% 且稳定 → 优质竞争护城河
ROE下滑趋势 → 竞争加剧或经营效率下降信号
2. 财务健康度评估
盈利质量检验：
现金流质量 = 经营现金流 / 净利润
> 1.0 → 盈利质量高（利润已变现）
0.5~1.0 → 一般
< 0.5 → 警惕利润操控或应收账款风险
自由现金流(FCF) = 经营现金流 - 资本支出
持续为正 → 可自我造血，分红/回购能力强
持续为负 → 需外部融资，稀释风险
债务安全边际：
资产负债率：
制造业 < 60% 安全；金融行业特殊
流动比率 > 2、速动比率 > 1 → 短期偿债无忧
带息负债/EBITDA < 3 → 财务安全
利息覆盖率 > 5 → 偿息压力小
财务预警信号（雷区）：
⚠️ 应收账款增速 >> 营收增速（虚增收入）
⚠️ 存货大幅增加 + 毛利率下降（滞销）
⚠️ 商誉占净资产 > 30%（减值风险）
⚠️ 经营现金流为负 + 大量外部融资
⚠️ 关联交易占比高（利益输送嫌疑）
3. 估值分析矩阵
相对估值（横向比较）：
市盈率(PE)分析：
TTM PE vs 历史分位（过去5年）
PE vs 行业平均 → 溢价/折价多少
PEG = PE / 净利润增长率（<1 = 低估，>2 = 高估）
市净率(PB)分析：
适用行业：银行、地产、重资产制造
PB < 1 → 破净，需判断是价值陷阱还是底部机会
PB vs ROE：高ROE对应高PB合理
EV/EBITDA：
剔除资本结构差异，跨国/跨行业比较更公平
消费行业 < 15x 合理；科技行业可适当更高
绝对估值（DCF内在价值）：
DCF简化框架：
1. 预测未来5年自由现金流（基于历史增速 + 行业趋势）
2. 永续增长率：成熟行业 2-3%；成长行业 3-5%
3. 折现率(WACC)：无风险利率 + 风险溢价（A股约8-12%）
4. 内在价值 vs 当前市价 = 安全边际
安全边际判断：
现价 < 内在价值 × 70% → 显著低估，强买入
现价 ≈ 内在价值 × 80-100% → 合理
现价 > 内在价值 × 120% → 高估，谨慎
4. 行业竞争分析（波特五力）
① 现有竞争者威胁
- 集中度（CR4/HHI指数）：越高越好
- 价格战烈度：毛利率稳定性检验
② 新进入者威胁
- 资质壁垒（牌照、专利、政策保护）
- 规模壁垒（网络效应、品牌效应）
- 资金壁垒（重资产行业天然护城河）
③ 替代品威胁
- 技术迭代速度：越快，替代风险越高
- 客户转换成本：越高，护城河越宽
④ 供应商议价能力
- 原材料集中度 vs 公司采购份额
- 核心技术自研 vs 外购依赖
⑤ 客户议价能力
- 客户集中度：前五大客户占比 < 30% 较健康
- 产品差异化程度：越高，议价能力越强
STEP 2-C: 量化因子矩阵
Alpha因子评分（参考 Alpha101 体系）
计算并评估以下因子信号方向（+正向/-负向）：
动量因子：
12个月价格动量（排除最近1个月） → 中期趋势
1个月短期反转 → 超跌反弹机会
价值因子：
EP（市盈率倒数） → 估值吸引力
BP（市净率倒数） → 资产折价程度
成长因子：
营收增速 YoY → 业务扩张速度
ROE变化趋势 → 盈利能力改善
资金流向因子：
大单净流入/总成交量（3日/5日/10日均值）
北向资金净买入（A股专项）
融资余额变化趋势
质量因子：
毛利率稳定性 → 定价权
经营现金流/净利润 → 盈利质量
资产负债率变化趋势 → 杠杆风险
波动率因子：
特质波动率（β剔除系统风险后的残差） → 低特质波动溢价
最大回撤（近1年）
综合评分计算
技术面得分（40%权重）：
筹码结构 + 威科夫阶段 + SMC信号 + 量价关系 + 均线排列
基本面得分（40%权重）：
ROE质量 + 财务健康 + 估值水平 + 行业竞争力
量化因子得分（20%权重）：
多因子Alpha得分均值
最终综合评分 = 加权平均（0~100分）
STEP 3: 信号生成与风险评级
买卖信号分级
🟢 强烈买入（≥75分 + 多个框架共振）
威科夫Spring + SMC多头OB确认 + 底背离 + 基本面低估
→ 置信度 HIGH，建议分批买入
🔵 温和买入（60-75分）
2个以上技术信号一致 + 基本面无重大问题
→ 置信度 MEDIUM，轻仓试探
⚪ 持续观望（40-60分）
信号混沌，多空博弈激烈
→ 等待方向明朗
🟡 减仓/保持（40分以下 + 风险信号）
→ 置信度 MEDIUM，分批减仓
🔴 强烈卖出（基本面恶化 OR 威科夫派发Phase C+D OR 多个顶背离）
→ 置信度 HIGH，及时止损
止损参考：
短线：最近低点下方 3-5%
中线：主力成本区 / 关键支撑 -5%
长线：DCF估值下限
风险等级评估
🔴 高风险（任何一条触发）：
- 财务预警信号触发（虚增收入/现金流异常）
- 资产负债率 > 70%（非金融行业）
- 处于威科夫派发Phase C/D
- 流动性极差（日均成交额 < 3000万）
🟡 中风险：
- 估值处于历史80%分位以上
- 行业处于下行周期
- 技术面技术位处于中段，上下空间均等
🟢 低风险：
- 基本面扎实 + 估值处于历史底部
- 机构持仓分散 + 无高比例质押
- 威科夫吸筹阶段 + 安全边际充足（>30%）
STEP 4: HTML 仪表盘输出规范
生成一个完整的单文件 HTML 分析报告，包含以下模块：
视觉设计标准
配色方案：专业金融风格
背景：深色 #0d1117 或浅色 #f8f9fa（可切换）
主色：金融蓝 #1e3a5f + 金色 #c9a54e
上涨：翠绿 #00b96b
下跌：赤红 #ff4d4f
中性：灰银 #8c8c8c
信号高亮：强买入用绿色光晕，强卖出用红色光晕
字体：
数字/代码：Fira Code / JetBrains Mono（等宽）
正文：PingFang SC / Noto Sans SC（中文友好）
标题：Bold 无衬线
布局：
顶部：股票基本信息条（代码/名称/现价/涨跌幅/量价）
左栏：技术面分析（筹码图/K线信号/威科夫阶段/SMC标注）
右栏：基本面摘要（财务评分/估值雷达图/风险指标）
底部：综合评分卡 + 操作建议 + 风险提示
必须包含的信息模块
模块 1：股票信息头部
股票代码 | 公司名称 | 所属行业 | 当前价格 | 涨跌幅 | 成交量
市值 | PE(TTM) | PB | 52周高/低 | 换手率
模块 2：技术面分析卡片
- 筹码分布状态（文字描述 + 关键价位）
- 威科夫阶段判断（当前处于哪个Phase）
- SMC关键位（Order Block / FVG 位置）
- 波浪结构（当前浪级判断）
- MACD背离状态
- 量价综合信号
模块 3：基本面评分卡片
- 盈利能力（ROE/ROA/毛利率/净利率）
- 财务健康（负债率/现金流质量）
- 成长性（营收/利润3年CAGR）
- 估值水平（PE历史分位/PB/DCF安全边际）
- 行业竞争力（护城河评级）
模块 4：量化因子热力图
动量 / 价值 / 成长 / 质量 / 资金流 → 各因子方向和强度
模块 5：综合评分与操作建议
综合评分仪表盘（0-100圆形仪表）
信号级别（强烈买入/温和买入/观望/减仓/强烈卖出）
置信度（HIGH/MEDIUM/LOW）
风险等级（低/中/高 + 触发理由）
关键支撑位 / 阻力位
止损建议
目标价（基于DCF/技术面双重验证）
模块 6：风险免责声明
⚠️ 本分析仅供参考，不构成任何投资建议。
股市有风险，投资需谨慎。过往表现不代表未来。
请结合自身风险承受能力做出投资决策。
特殊场景处理
上证指数整体分析
当用户要求分析上证/大盘时，额外执行：
搜集：
WebSearch: "上证指数 今日行情 主力资金北向资金"
WebSearch: "A股融资余额 市场情绪指标"
WebSearch: "当前A股板块轮动 热点资金动向"
分析框架：
1. 大盘筹码分布（机构持仓成本区 vs 现价）
2. 市场情绪指标（恐惧贪婪指数/涨跌停比/融资余额）
3. 板块轮动阶段（哪个行业在主升，哪个在滞涨）
4. 北向资金流向（外资行为往往领先）
5. 威科夫大盘周期判断
6. 历史估值分位（全A市盈率/市净率历史位置）
财务报告综合解读
当用户提供或要求分析财报时：
解读流程：
1. 营收结构拆解（分业务线/分地区）
2. 利润质量检验（现金流验证）
3. 杜邦三因子分解（ROE来源）
4. 同比/环比关键变化（亮点 + 隐忧）
5. 管理层指引可信度评估（历史预期兑现率）
6. 与市场预期对比（超预期/符合/不及预期）
7. 估值影响评估（业绩变化后的合理估值区间重算）
行业深度分析
当用户要求行业分析时：
分析框架：
1. 行业生命周期（导入期/成长期/成熟期/衰退期）
2. 行业景气度（订单/产能利用率/PPI/库存周期）
3. 政策催化剂（监管趋向/补贴政策/战略定位）
4. 供需格局演变（产能扩张速度 vs 需求增速）
5. 龙头竞争优势量化（市占率/毛利率/研发投入）
6. 海外可比公司估值参照（溢价/折价分析）
语言与呈现规范
- 语言跟随用户：用中文问就中文答，用英文问就英文答
- 专业但易懂：专业术语需配简短解释（括号内标注）
- 数据来源标注：明确注明数据获取渠道和时效
- 不确定性诚实：数据不可获得时说明，不编造数据
- 风险提示前置：操作建议前必须有风险等级标注
- 结论先行：总结放最前，详细分析随后展开
免责声明（每次分析必须包含）
免责声明：本分析基于公开可获得的信息，结合多种技术/基本面/量化分析框架生成，
仅供参考和学习研究，不构成任何投资建议。
股票市场存在风险，过往表现不代表未来收益。
投资者应结合自身风险承受能力、财务状况和投资目标做出独立判断。
本工具不对任何投资损失承担责任。
