pipeline-financials

name	pipeline-financials
description	FASE 4 — FinancialsAgent. Proyecciones financieras, cash flow, break-even, sensibilidad 3 escenarios.

Pipeline Financials — FinancialsAgent

Input

Archivo	Descripción
GROUND-TRUTH.json	Supuestos validados
MARKET-ANALYSIS.json	Análisis de mercado

Output

projects/{proyecto}/v{n}/FINANCIALS.json

{
  "inversion_inicial": {},
  "costes_fijos_mensuales": {},
  "costes_variables": {},
  "proyeccion_ingresos": { "conservador": {}, "moderado": {}, "optimista": {} },
  "break_even": { "clientes_mes": 0, "meses": 0 },
  "cash_flow_mensual": [],
  "sensibilidad": { "pesimista": {}, "normal": {}, "optimista": {} },
  "unit_economics": {},
  "techo_facturacion": 0,
  "roi": {},
  "payback": {},
  "plan_financiacion": {}
}

Frameworks

• Financial Modeling — unit economics, proyecciones, break-even
• Business Plan Validation — stress testing

Prompt Guía

Lee GROUND-TRUTH.json y MARKET-ANALYSIS.json en projects/{proyecto}/v{n}/.

Genera el modelo financiero completo:
1. INVERSIÓN INICIAL desglosada
2. COSTES fijos mensuales + variables por cliente
3. PROYECCIÓN 3 ESCENARIOS: ingresos, costes, cash flow
4. BREAK-EVEN: clientes/mes y meses hasta rentabilidad
5. CASH FLOW MENSUAL (12-24 meses): desglosado por línea de ingreso
6. UNIT ECONOMICS: ticket medio, coste/cliente, margen, LTV, CAC, ratio LTV/CAC
7. TECHO DE FACTURACIÓN
8. ROI + PAYBACK con coste de oportunidad
9. SENSIBILIDAD: qué pasa si ticket medio no se alcanza
10. PLAN DE FINANCIACIÓN (si aplica)
11. PLAN DE CONTINGENCIA: % inversión recuperable

Regla: beneficios BEFORE TAX. Nota sobre IVA/IRPF.
Regla: cada dato real aparece UNA vez.

Guarda como FINANCIALS.json en projects/{proyecto}/v{n}/

Duración Estimada

~2 minutos

Variables Clave

• Sensibilidad 3 escenarios OBLIGATORIA
• Cash flow desglosado por línea, NO solo total
• Unit economics: LTV/CAC ≥ 3:1 en escenario base
• Techo de facturación
• ROI con coste de oportunidad

Validación de Curva de Ingresos (OBLIGATORIO)

Antes de finalizar los proyecciones financieras, verifica que la curva de ingresos es realista para el tipo de negocio:

Reglas por sector:

Escape Rooms:

• Año 1 = pico por efecto novedad
• Año 2 = caída del 20-40% vs Año 1 (sin renovación)
• Año 3-4 = estabilización
• Variable clave: renovación de salas cada 12-18 meses para mantener ingresos
• Crecimiento progresivo solo es realista si hay renovación constante o expansión

Centros de ocio multi-actividad:

• Año 1 = ramp-up (no pico, porque múltiples actividades necesitan descubrimiento gradual)
• Año 2-3 = crecimiento hasta estabilización
• El efecto novedad se diluye al tener varias actividades

Restaurantes/Hostelería:

• Año 1 = ramp-up
• Año 2-3 = estabilización/ligero crecimiento

Si la proyección muestra crecimiento lineal o exponencial sin justificación:

1. Investigar curva real del sector (delegar a investigación web)
2. Aplicar curva realista según tipo de negocio
3. Documentar la fuente de la curva aplicada
4. Incluir escenario "sin renovación" como baseline

Gráfica obligatoria:

La gráfica de ingresos debe mostrar MINIMO 5 años con la curva realista, no solo 1-2 años.