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从财务数据、盈利能力、成长性、运营效率、财务健康、会计质量、管理层质量和竞争优势等维度进行企业基本面分析。 当用户询问"这支股票基本面怎么样"、"这家公司财务状况如何"、"值得长期持有吗"、 "和同行比怎么样"、"盈利能力/成长性如何"，或提到ROE、毛利率、现金流、净利润等财务指标时， **务必使用此技能**进行结构化基本面分析。 即使问题看起来简单，只要涉及企业价值判断，就应主动启用此技能。
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评估重大事件（财报、业绩会、并购重组、监管政策、行业供需突变、管理层变更、宏观政策、技术突破） 对投资标的的短期和中长期影响。 当用户询问"这新闻对XX有什么影响"、"XX出财报/业绩了怎么看"、"这个政策/消息对行业有什么冲击"、 "该不该买/卖"、"要入/出吗"，或提到任何可能影响股价、资产价格、公司价值的事件时， **务必使用此技能**进行结构化分析。 即使事件看起来很小，只要用户表现出担忧或兴趣，就应该主动使用此技能。
评估宏观经济环境对资产的影响，包括货币政策、财政政策、通胀、地缘政治和国际贸易因素。 当用户询问"大环境怎么样"、"现在适合投资吗"、"宏观面对股市/债市有什么影响"、 "加息/降息对资产的影响"、"贸易战/汇率波动怎么看"，或提到美联储、央行、利率、通胀、GDP等时， **务必使用此技能**进行结构化宏观分析。 只要讨论宏观经济对投资的影响，就应主动启用此技能。
识别和量化投资风险，结合定性评级与量化指标，覆盖市场、业务、流动性、集中度及尾部风险。 当用户询问"这只股票风险大吗"、"会有暴跌风险吗"、"我的持仓有什么风险"、 "最大能亏多少"、"该止损吗"，或提到回撤、波动率、黑天鹅、爆仓、止损等时， **务必使用此技能**进行结构化风险评估。 任何涉及持仓安全的讨论，都应主动启用此技能。
评估市场情绪、资金流向和舆论热度，识别情绪驱动的短期波动风险。支持多市场适配。 当用户询问"市场情绪怎么样"、"资金在流入还是流出"、"现在是恐慌还是贪婪"、 "大家都在买什么"、"舆论对XX怎么看"，或提到北向资金、主力、散户、恐慌指数、贪婪指数等时， **务必使用此技能**进行结构化情绪分析。 只要涉及市场热度和资金动向的讨论，都应主动启用此技能。
针对特定金融工具（如 UVXY、VIX 相关 ETF、杠杆/反向 ETF 等）进行品种特性、结构风险和策略适配的分析。 当用户询问"UVXY 怎么样"、"TQQQ 能长期持有吗"、"这个 ETF 有什么风险"、 "VIX 产品怎么交易"、"杠杆 ETF 适合我吗"，或提到特定金融工具名称时， **务必使用此技能**进行品种专项分析。 只要涉及非普通股票的特殊金融工具，都应主动启用此技能。
通过价格走势、成交量和技术指标识别趋势、支撑阻力位及买卖信号，特别强化量价结构分析。 当用户询问"这只股票走势怎么看"、"现在能买吗/能卖吗"、"技术面有什么信号"、 "支撑位/阻力位在哪"、"是否超买/超卖"，或提到K线、均线、MACD、RSI、成交量等时， **务必使用此技能**进行结构化技术分析。 即使问题是简单的"怎么样"，只要涉及价格走势判断，就应主动启用此技能。
SOC 직업 분류 기준
| name | fundamental-analysis |
| description | 从财务数据、盈利能力、成长性、运营效率、财务健康、会计质量、管理层质量和竞争优势等维度进行企业基本面分析。 当用户询问"这支股票基本面怎么样"、"这家公司财务状况如何"、"值得长期持有吗"、 "和同行比怎么样"、"盈利能力/成长性如何"，或提到ROE、毛利率、现金流、净利润等财务指标时， **务必使用此技能**进行结构化基本面分析。 即使问题看起来简单，只要涉及企业价值判断，就应主动启用此技能。 |
| version | 1.0.0 |
| category | investment |
| compatibility | {"required_tools":[],"optional_tools":[]} |
当用户询问企业投资价值或财务状况时，请从以下维度展开深度分析。
当不同维度信号冲突时，按以下优先级判断：
若出现以下任一情况，需显著下调可信评级：
| 维度 | 当前值 | 同比变化 | 行业排名/分位 | 趋势评价 |
|---|---|---|---|---|
| 毛利率 | ||||
| 净利率 | ||||
| ROE | ||||
| 营收增速 | ||||
| 净利润增速 | ||||
| 资产负债率 | ||||
| FCF/净利润 |
对每个维度给出：
| 维度 | 评级 | 论据摘要 |
|---|---|---|
| 盈利能力 | 优秀/良好/一般/较差 | |
| 成长性 | 优秀/良好/一般/较差 | |
| 运营效率 | 优秀/良好/一般/较差 | |
| 财务健康 | 优秀/良好/一般/较差 | |
| 会计质量 | 优秀/良好/一般/较差 | |
| 管理层质量 | 优秀/良好/一般/较差 | |
| 竞争优势 | 优秀/良好/一般/较差 |
"分析一下贵州茅台的基本面，和五粮液、泸州老窖比起来怎么样？"
| 维度 | 当前值 | 同比变化 | 行业分位 | 趋势评价 |
|---|---|---|---|---|
| 毛利率 | 91.6% | +0.1pct | 第 1 分位 | 持续高位 |
| 净利率 | 52.4% | +0.3pct | 第 1 分位 | 稳中有升 |
| ROE | 25.3% | -1.2pct | 第 1 分位 | 小幅回落 |
| 营收增速 | 17.0% | +2.5pct | 第 1 分位 | 加速增长 |
| 净利润增速 | 19.2% | +3.0pct | 第 1 分位 | 加速增长 |
| 资产负债率 | 18.5% | -1.0pct | 前 10% | 极低杠杆 |
| FCF/净利润 | 85% | -5pct | 前 20% | 利润含金量高 |
| 维度 | 评级 | 论据摘要 |
|---|---|---|
| 盈利能力 | 优秀 | 毛利率 90%+，净利率 50%+，行业绝对领先 |
| 成长性 | 良好 | 营收/利润双位数增长，但增速低于 2021 年前 |
| 运营效率 | 优秀 | 预收款模式，CCC 为负，几乎零应收账款 |
| 财务健康 | 优秀 | 资产负债率 < 20%，无短债压力 |
| 会计质量 | 优秀 | 现金流与利润匹配，资本化比例低 |
| 管理层质量 | 良好 | 分红率稳定 50%+，但管理层变更较频繁 |
| 竞争优势 | 优秀 | 品牌护城河极深，定价权强 |
