| name | bond-plus-tracker |
| description | 单只固收+基金的日常跟踪与持续监控工具。适用于"盯着某只基金"、"跟踪基金动态"、"生成基金周报/月报"、"基金异动提醒"、"基金定期回顾"等场景。当用户需要对某只固收+基金进行持续跟踪（而非一次性深度评价）时触发。核心功能包括净值监控、回撤跟踪、持仓异动识别、债市权益市场关联分析、定期报告生成。与bond-plus-fund-evaluation（一次性深度评价）互补。 |
固收+基金日常跟踪 Skill
定位
本 Skill 用于单只固收+基金的日常盯盘与持续跟踪，与 bond-plus-fund-evaluation（深度一次性评价）形成互补：
| bond-plus-tracker（本 Skill） | bond-plus-fund-evaluation |
|---|
| 使用场景 | 日常盯盘、持续跟踪 | 买入前深度评价、年度复盘 |
| 频率 | 每日/每周/每月 | 一次性或年度 |
| 核心产出 | 异动提醒、跟踪周报/月报 | 完整评价报告、投资建议 |
| 关注重点 | 净值变动、回撤修复、持仓变化、市场关联 | 历史业绩归因、基金经理能力、综合评价 |
跟踪档案初始化
首次跟踪某基金时，建立跟踪档案：
基金代码：
基金名称：
跟踪起始日：
跟踪基准（可选）：同类平均 / 业绩基准 / 另一只对比基金
监控阈值设定：
- 单日净值跌幅预警线（如 -0.5%）
- 累计回撤预警线（如 -2%）
- 滚动30日波动率预警线
- 持仓集中度变动阈值
日常监控框架
1. 净值与收益监控
| 监控项 | 频率 | 触发条件 |
|---|
| 最新净值 vs 前日 | 每日 | 单日跌幅 > 预警阈值 |
| 近5日/10日累计收益 | 每日 | 连续下跌天数 >= 3 |
| 滚动收益（近1月/3月/YTD） | 每周 | 同类排名下滑 > 20%分位 |
| 相对基准超额 | 每周 | 超额由正转负或持续收窄 |
输出格式：
XX基金（XXXXXX）净值监控 [日期]
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
最新净值：X.XXXX（日涨跌：+X.XX%）
本周收益：+X.XX% 本月收益：+X.XX%
YTD收益：+X.XX% 近1年收益：+X.XX%
同类排名：前 XX%（较上周：↑/↓ X%）
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
异动标记：[如有]
2. 回撤与风险监控（核心）
| 监控项 | 说明 |
|---|
| 当前回撤 | 距离前高的回撤幅度 |
| 回撤修复进度 | 若处于修复中，记录已修复比例 |
| 回撤持续时间 | 当前回撤已持续交易日数 |
| 历史回撤对比 | 当前回撤 vs 历史平均/最大回撤 |
触发条件：
- 当前回撤超过历史最大回撤的 50% -> 关注
- 当前回撤超过历史最大回撤的 70% -> 重点分析
- 连续 5 个交易日回撤加深 -> 分析原因
输出格式：
回撤监控
当前回撤：-X.XX%（历史最大：-X.XX%，占比：XX%）
回撤持续：N 个交易日
状态：【修复中 / 持续加深 / 震荡】
预期修复参考：历史平均修复 N 天，当前已 N 天
3. 持仓异动监控（季报/半年报/年报节点）
基金定期报告披露后，对比上一期持仓：
债券端异动：
- 久期变动（拉长/缩短 > 0.5 年）
- 信用债占比变动（> ±10%）
- 可转债仓位变动（> ±5%）
- 重仓债券更换（前五大变化 > 2 只）
权益端异动：
- 股票仓位变动（> ±5%）
- 前十大重仓股更换数量
- 行业配置集中度变动（HHI 变化 > 100）
- 新增/剔除个股及后续表现
输出格式：
持仓异动分析（20XX年X季报）
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
债券端：
- 久期：X.XX年 -> X.XX年（↑/↓）
- 信用债：XX% -> XX%
- 可转债：XX% -> XX%
异动点：...
权益端：
- 股票仓位：XX% -> XX%
- 重仓股更换：X/10只
- 行业集中度：↑/↓
异动点：...
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
调仓方向判断：进攻/防守/结构调整
4. 市场环境关联分析
将基金表现与关联市场挂钩，解释波动来源：
债市关联：
- 10Y 国债收益率变动（影响利率债）
- 信用利差变动（影响信用债）
- 近期信用风险事件
权益市场关联：
- 沪深300/中证500 走势（影响股票仓位）
- 基金重仓行业指数表现
- 可转债等权指数（影响可转债仓位）
输出格式：
市场环境关联
本周/本月驱动因素：
债市：X（正面/负面/中性）-> 贡献约 ±X.XX%
权益：X（正面/负面/中性）-> 贡献约 ±X.XX%
其他：打新/衍生品/... -> 贡献约 ±X.XX%
核心判断：本期表现主要由 XX 市场驱动
定期报告生成
周报模板（每周生成）
# XX基金（XXXXXX）跟踪周报
统计区间：YYYY.MM.DD - YYYY.MM.DD
## 一、本周表现
- 净值变动：+X.XX%
- 同类排名：前 XX%
- 最大单日涨跌：+X.XX% / -X.XX%
## 二、回撤状态
- 当前回撤：-X.XX%
- 状态：修复中 / 持续 / 新高
## 三、市场环境
- 债市：...
- 股市：...
## 四、关注要点
- [ ] 无异常 / [ ] 有异动（说明）
## 五、下周关注点
- ...
月报模板（每月生成）
在周报基础上增加：
- 月度收益归因（粗略）
- 持仓变化预判（临近季报披露）
- 同类基金对比（3-5 只同策略产品）
- 下月市场展望与基金应对预判
异动提醒框架
当监控触发以下条件时，主动输出异动提醒：
| 级别 | 条件 | 输出内容 |
|---|
| 重大 | 单日跌幅 > 1%；或回撤突破历史最大回撤的 80% | 立即分析：市场因素？持仓暴雷？基金经理变动？ |
| 关注 | 连续 3 日下跌；或回撤突破历史最大回撤的 50% | 监控日报 + 原因初步排查 |
| 提示 | 同类排名下滑 > 30%分位；或季报持仓大幅异动 | 纳入周报重点分析 |
与评价 Skill 的联动
当跟踪过程中发现以下情况，建议触发 bond-plus-fund-evaluation 进行深度重评：
- 基金经理变更
- 投资策略发生重大调整（如权益仓位中枢上移）
- 连续两个季度表现持续落后同类
- 最大回撤突破历史新高
- 规模出现剧烈变动（暴增/暴减 > 50%）
执行流程
日常跟踪
- 用户发起："帮我看看 XX 基金" / "盯一下 XX 基金"
- 检查是否已有跟踪档案 -> 无则初始化
- 获取最新净值数据
- 执行监控框架（净值 -> 回撤 -> 市场环境）
- 判断是否触发异动
- 输出监控摘要
定期报告
- 用户发起："生成周报/月报"
- 汇总期间数据
- 按模板生成报告
- 输出并保存
季报持仓分析
- 基金定期报告披露后
- 提取最新持仓
- 与上一期对比
- 输出异动分析
数据来源
- 基金净值：天天基金网、Wind、同花顺 iFinD
- 市场数据：10Y 国债收益率、主要股指、行业指数
- 基金公告：基金公司官网、证监会披露平台
- 新闻资讯：WebSearch 搜索基金名称/代码 + 关键词
References
