| name | global-approval-anomaly |
| description | 用于审批异常检测场景。适用于金融工作中的基础任务单元。 |
Global Approval Anomaly Risk Identifier
Skill 名称
Global Approval Anomaly Risk Identifier(上市企业审批异常风险识别)
数据来源
本 Skill 使用公网可查、可复核的数据源,对上市企业进行审批异常风险识别:
-
巨潮资讯网(CNINFO)公告
用于抓取上市公司公告标题、公告时间、公告类型与摘要线索,重点检索以下关键词:
- 未履行审议程序
- 未履行审批程序
- 追认
- 补充审议
- 关联交易
- 对外担保
- 资金占用
- 内部控制缺陷
- 问询函
- 监管函
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中国证监会/地方证监局公开处罚与监管信息
用于提取企业是否存在因未履行审批程序、违规担保、信息披露违规、关联交易未审议等被处罚或点名的记录。
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上市公司年报、半年报、内控评价报告(若能在公网直接获取)
用于识别“审批异常 + 财务或治理异常”的联动模式,例如:
- 审批异常与对外担保高发并存
- 审批异常与资金占用并存
- 审批异常与内控否定/保留意见并存
默认示例企业:广东柏堡龙股份有限公司(002776.SZ)。该公司曾被证监会认定存在“对外担保未履行审批程序且未及时披露”等问题,适合作为审批异常风险识别案例。
功能
1. 识别审批异常事件
自动从公告与监管文本中识别以下异常模式:
- 未履行董事会/股东大会审议程序
- 事后追认或补充审议
- 重大担保未经审批
- 关联交易未经审批或披露不足
- 非经营性资金占用对应审批缺失
- 重大事项先实施后审议
2. 事件打分与分级
对每个事件按关键词、金额、事件类型、监管层级进行打分,输出:
- 单条事件风险分
- 企业总体审批异常风险分
- 风险等级:Low / Medium / High / Critical
3. 生成可审计结论
输出结构化结果:
- company
- event_date
- source_type
- title
- matched_rules
- risk_score
- evidence
- final_level
4. 支持规则扩展
通过 script/fraud_rules.json 可自行扩展规则词典,便于加入行业特定审批异常特征。
使用示例
安装依赖
pip install -r requirements.txt
运行示例(默认分析柏堡龙)
python script/run_demo.py
指定企业代码与名称
python script/run_demo.py --symbol 002776 --company "柏堡龙"
自定义公告抓取页数
python script/run_demo.py --symbol 002776 --company "柏堡龙" --pages 5
输出结果文件
执行后会在 output/ 目录生成:
events.csv:识别到的审批异常事件
summary.json:企业总体风险摘要
evidence.md:证据汇总报告
交易说明
- 本 Skill 仅用于风险研究、合规排查、投研辅助和教学示例,不构成任何证券投资建议。
- 审批异常风险识别是基于公开文本规则与启发式评分,不能替代律师、会计师、审计、内控或监管结论。
- 结果可能受到公告遗漏、网页反爬、历史数据缺失、关键词歧义等影响,应结合原始公告全文与监管文件复核。
- 对于投资交易使用场景,建议将该 Skill 的输出作为预警信号,而非直接买卖依据。
- 若用于自动化交易或量化筛选,请加入人工复核、公告全文解析、时间窗校验和误报控制机制。
License
- 本 Skill 自编代码采用 MIT License。详见根目录
LICENSE 文件。
- 第三方公网数据的知识产权归原始发布机构或网站所有;使用者应自行遵守相应网站条款、robots 规则、版权说明和监管要求。
- 若目标站点接口策略、字段或访问方式发生变化,需要自行维护抓取逻辑。