bank-t217-risk-management-list-check-assistant

name	bank-t217-risk-management-list-check-assistant
description	当需要对黑名单/灰名单命中进行核验、误报排查与处置建议输出时使用本技能。

这个 skill 是做什么的

用于对名单命中结果进行核验与复核，输出命中说明、误报排查要点、补件清单与升级建议。

适用范围

• 黑名单/灰名单命中核验
• AML/KYC 场景名单复核
• 风险审核支持

何时使用

• 需要核对命中事实、误报可能与处置路径时
• 需要输出可执行的复核与升级建议时

何时不要使用

• 无名单规则或命中数据时
• 需要正式处罚或合规定性结论时

默认工作流

1. 明确名单类型、命中规则与匹配口径
2. 核对命中字段与证据一致性
3. 评估误报可能与升级条件
4. 输出补件清单与处置建议

输入要求

• 命中记录（名单类型、匹配字段、相似度）
• 客户/账户/交易信息
• 名单规则与更新日期

输出要求

• 命中说明与证据清单
• 误报排查要点
• 补件清单与复核建议
• 升级条件与处置动作

风险与边界

• 命中结果不等于违规结论
• 必须标注名单来源与更新日期

信息不足时的处理

• 标注缺失的匹配字段或名单口径
• 输出框架并列出待补充项

配套脚本

• scripts/list_check_report.py：生成名单命中核验与处置建议草稿。