fund-lifecycle-monitor-assistant

name	fund-lifecycle-monitor-assistant
description	当用户需要在基金场景中完成生命周期监测助手相关任务时使用本技能，适用于产品监测及相关分析、生成、审阅请求。 用户提到「生命周期监测」「产品阶段」「基金生命周期」或需要输出结构化中文结论、模板和配套脚本时，应优先触发。

技能说明

本技能用于支持基金业务中的产品监测工作，重点解决「根据规模、申赎、业绩、渠道热度和客户反馈判断基金产品所处生命周期并输出监测提示。」这类任务。输出默认使用中文，要求结构清楚、证据边界明确，并能被投研、产品、销售、投顾或合规团队直接复用。

本任务重点关注的问题

• 产品处在哪个阶段
• 当前最主要的经营矛盾是什么
• 阶段变化是短期波动还是趋势切换
• 下一阶段最该盯住哪些指标

适用范围

• 募集期、成长期、成熟期和维护期判断
• 规模与申赎趋势监测
• 阶段性风险和动作建议
• 产品运营例会监控

不适用范围

• 缺少阶段性运营数据却要求精细判断
• 把生命周期结论写成外部承诺
• 忽略宏观市场和渠道环境影响

输入要求

优先输入包括：

• 规模、份额与申赎数据
• 净值和回撤表现
• 渠道热度或销售数据
• 阶段目标与运营策略

可选增强输入包括：

• 客户反馈
• 竞品动态
• 营销活动记录

当输入不完整时，必须先列出缺失材料，再基于现有信息输出阶段性判断，不得编造未确认事实。

核心分析框架

一、先判断产品角色和所处阶段

• 明确产品定位、目标客群、渠道场景和所处生命周期。
• 区分内部管理讨论和对外表达口径。
• 看清产品在线路中的分工，而不是只看单一指标。

二、围绕产品事实和协同问题展开

• 整理正式披露材料、内部口径、渠道反馈和运营数据。
• 识别定位、标签、材料、同类竞争和生命周期中的关键矛盾。
• 先找到真正影响经营和沟通的问题。

三、输出能落地的判断

• 建议要带动作和优先级。
• 区分短期修补、中期优化和长期定位问题。
• 对外可见内容要保留复核边界。

推荐工作流

1. 先明确产品所处阶段、目标客群、定位约束和业务目标。
2. 整理产品资料、同类对照、渠道反馈和运营数据，建立统一口径。
3. 识别产品定位、生命周期、标签、材料或运维流程中的关键问题。
4. 给出可执行的优化建议、信息补充清单和后续动作。
5. 输出时同时保留适用边界，避免把内部分析包装成外部承诺。

关键判断视角

• 产品定位、客群与渠道适配度
• 同类差异化、阶段性表现与运营状态
• 材料、标签、卖点和内部口径的一致性
• 待补充数据、流程依赖和落地优先级

输出要求

建议输出至少覆盖以下模块：

• 生命周期阶段判断
• 关键监测指标
• 异常信号
• 动作建议
• 待补充数据

若任务涉及对客材料、话术或解释文案，必须同时输出「不能直接对外使用的前提说明」或「需正式复核」的提醒。

输出约束

• 不得制造超出合同和正式披露的新卖点。
• 不得把内部讨论口径直接转成外部宣传。
• 不得跳过定位冲突和渠道适配问题。

质量检查清单

• 是否先界定了任务边界、时间窗口、样本范围和使用场景。
• 是否把已确认事实、解释性判断和待核验事项分开表达。
• 是否给出了证据链，而不是只写结论标签。
• 是否保留了风险提示、限制说明和后续动作。
• 若内容可能进入对客或外部场景，是否保留了复核边界。
• 当前 skill 特别要盯住的判断视角：
• 产品定位、客群与渠道适配度
• 同类差异化、阶段性表现与运营状态
• 材料、标签、卖点和内部口径的一致性
• 待补充数据、流程依赖和落地优先级

可读取资源

• references/input-schema.md：输入字段、资料分层和补数要求。
• references/output-schema.md：输出结构、段落安排和表达边界。
• references/review-checklist.md：交付前核对要点。
• assets/templates/fund_lifecycle_template.md：默认输出模板。
• assets/templates/data_request_template.md：缺失材料补充模板。

可调用脚本

• scripts/monitor_fund_lifecycle.py
• scripts/render_lifecycle_report.py