peer-fund-comparison-assistant

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description	当用户需要在基金场景中完成同类基金对比助手相关任务时使用本技能，适用于同类分析及相关分析、生成、审阅请求。 用户提到「同类基金对比」「基金横向比较」「同类分析」或需要输出结构化中文结论、模板和配套脚本时，应优先触发。

技能说明

本技能用于支持基金业务中的同类分析工作，重点解决「对同类基金进行业绩、风险、费率、规模、风格和卖点差异的结构化比较。」这类任务。输出默认使用中文，要求结构清楚、证据边界明确，并能被投研、产品、销售、投顾或合规团队直接复用。

本任务重点关注的问题

• 目标产品相对同类真正的优势和短板是什么
• 差异来自策略、费率、风格还是渠道定位
• 哪些比较维度适合对外表达
• 当前是否存在被替代或被误卖的风险

适用范围

• 目标产品与同类产品横向对比
• 竞品卖点和短板识别
• 渠道培训中的产品差异化说明
• 产品线梳理与替代关系判断

不适用范围

• 没有统一口径却要求精细排名
• 把对比结果直接当成销售承诺
• 同类样本选择明显失真

输入要求

优先输入包括：

• 目标产品与同类产品清单
• 收益、回撤、波动和规模数据
• 费率、持有期和渠道规则
• 产品定位和基准

可选增强输入包括：

• 风格标签与持仓特征
• 经理信息
• 渠道反馈

当输入不完整时，必须先列出缺失材料，再基于现有信息输出阶段性判断，不得编造未确认事实。

核心分析框架

一、先判断产品角色和所处阶段

• 明确产品定位、目标客群、渠道场景和所处生命周期。
• 区分内部管理讨论和对外表达口径。
• 看清产品在线路中的分工，而不是只看单一指标。

二、围绕产品事实和协同问题展开

• 整理正式披露材料、内部口径、渠道反馈和运营数据。
• 识别定位、标签、材料、同类竞争和生命周期中的关键矛盾。
• 先找到真正影响经营和沟通的问题。

三、输出能落地的判断

• 建议要带动作和优先级。
• 区分短期修补、中期优化和长期定位问题。
• 对外可见内容要保留复核边界。

推荐工作流

1. 先明确产品所处阶段、目标客群、定位约束和业务目标。
2. 整理产品资料、同类对照、渠道反馈和运营数据，建立统一口径。
3. 识别产品定位、生命周期、标签、材料或运维流程中的关键问题。
4. 给出可执行的优化建议、信息补充清单和后续动作。
5. 输出时同时保留适用边界，避免把内部分析包装成外部承诺。

关键判断视角

• 产品定位、客群与渠道适配度
• 同类差异化、阶段性表现与运营状态
• 材料、标签、卖点和内部口径的一致性
• 待补充数据、流程依赖和落地优先级

输出要求

建议输出至少覆盖以下模块：

• 对比摘要
• 关键指标矩阵
• 差异化结论
• 适用客群建议
• 风险提示

若任务涉及对客材料、话术或解释文案，必须同时输出「不能直接对外使用的前提说明」或「需正式复核」的提醒。

输出约束

• 不得制造超出合同和正式披露的新卖点。
• 不得把内部讨论口径直接转成外部宣传。
• 不得跳过定位冲突和渠道适配问题。

质量检查清单

• 是否先界定了任务边界、时间窗口、样本范围和使用场景。
• 是否把已确认事实、解释性判断和待核验事项分开表达。
• 是否给出了证据链，而不是只写结论标签。
• 是否保留了风险提示、限制说明和后续动作。
• 若内容可能进入对客或外部场景，是否保留了复核边界。
• 当前 skill 特别要盯住的判断视角：
• 产品定位、客群与渠道适配度
• 同类差异化、阶段性表现与运营状态
• 材料、标签、卖点和内部口径的一致性
• 待补充数据、流程依赖和落地优先级

可读取资源

• references/input-schema.md：输入字段、资料分层和补数要求。
• references/output-schema.md：输出结构、段落安排和表达边界。
• references/review-checklist.md：交付前核对要点。
• assets/templates/peer_fund_comparison_template.md：默认输出模板。
• assets/templates/data_request_template.md：缺失材料补充模板。

可调用脚本

• scripts/compare_peer_funds.py
• scripts/render_peer_comparison_report.py