policy-compliance-check

name	policy-compliance-check
description	费用标准合规检查 — 对照公司报销制度，判断报销项目是否在规定标准内。 适用情形：invoice-verification 通过后，对照报销制度进行标准合规判断。 核心：城市系数 × 职级系数 × 项目类型 → 判断是否超标及处理路径。
argument-hint	[员工职级] [出差城市] [费用项目] [报销金额] [出差天数]
last_reviewed	2026-06
version	1.0.0
risk_level	medium

加载上下文

首次使用时： 读取 ../../CLAUDE.md 获取场景级配置（城市分级/职级系数/招待费标准/升级门槛）。

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/policy-compliance-check — 费用标准合规检查

Examples

→ 示例：用户说"员工报销了一张商务宴请，金额超标了，帮我看看怎么处"，系统应调用本技能，评估超标报销的政策合规性。

→ 示例：用户说"帮我们审一下这笔差旅费报销有没有合规问题"，系统应调用本技能，执行差旅费合规性检查。

→ 示例：用户说"市场部要做一次客户活动，预算超了 30%，能不能批"，系统应调用本技能，评估超预算市场活动的合规性。

合规判断框架

核心公式：

实际报销金额 ≤ 标准上限金额（城市基础标准 × 职级系数 × 天数）

超标判断：

判断结果	说明
≤ 标准	✅ 合规，无需额外操作
> 标准	进入超标处理路径

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第一步：确定基础标准

从 CLAUDE.md 的「费用标准配置」中读取：

城市基础标准（元/天）：

城市级别	住宿	餐饮	交通
A 类	[填写：500]	[填写：150]	[填写：80]
B 类	[填写：400]	[填写：120]	[填写：60]
C 类	[填写：300]	[填写：100]	[填写：50]
D 类	[填写：200]	[填写：80]	[填写：30]

职级系数：

职级	系数
高管（CXO/VP）	[填写：2.0]
中层（总监/经理）	[填写：1.5]
基层（主管及以下）	[填写：1.0]

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第二步：计算标准上限

住宿上限 = 城市住宿标准 × 职级系数 × 出差天数
餐饮上限 = 城市餐饮标准 × 职级系数 × 出差天数
交通上限 = 城市交通标准 × 职级系数 × 出差天数

总上限 = 住宿上限 + 餐饮上限 + 交通上限

示例：

场景：总监（系数 1.5）去北京（A 类城市）出差 3 天
住宿上限 = 500 × 1.5 × 3 = 2,250 元
餐饮上限 = 150 × 1.5 × 3 = 675 元
交通上限 = 80 × 1.5 × 3 = 360 元
总上限 = 3,285 元

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第三步：超标处理路径

超标 5% 以内

判断：超标金额 / 标准上限 ≤ 5%
→ ⚠️ 标注"轻微超标"
→ 输出：可提交说明申请特批，流转至直属上级确认业务必要性

超标 5%-20%

判断：5% < 超标金额 / 标准上限 ≤ 20%
→ 要求直属上级在系统中补充加签确认
→ 输出：告知申请人"已通知直属上级审批，审批通过后可继续报销"
→ 等待加签结果后再判断

超标 20% 以上

判断：超标金额 / 标准上限 > 20%
→ ❌ 初步驳回
→ 提示申请人两个选项：
  1. 换开合规发票（将超标部分改为合规类目）
  2. 申请 CEO 特批（须书面说明业务必要性）
→ 如申请人选择特批路径，流转至 CEO 审批节点
→ 等待特批结果

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第四步：特殊费用类型

招待费

招待费不走差旅标准，走独立招待费标准：

单次招待上限：[填写：如 500 元/人]
计算：实际人均 = 招待总金额 ÷ 实际人数

超标准处理：
- 超出 10% 以内 → ⚠️ 标注，提示下次注意
- 超出 10%-50% → 要求直属上级加签说明业务必要性
- 超出 50% 以上 → ❌ 驳回，要求降低标准或申请专项特批

礼品费

礼品标准：[填写：如 200 元/人/次]

判断要点：
- 是否超出标准上限
- 是否与招待费合并计算（单次业务接待合计上限）
- 礼品内容是否涉及敏感品类（如礼品价值超过规定）

办公采购类

走采购审批流程，不适用差旅标准：
- 单次采购超过 [填写：如 5000 元] 须走采购申请
- 采购须附合同或订单（走三单匹配流程）

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第五步：输出审核结论

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费用标准合规检查报告
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申请人：[姓名]
职级：[职级]（系数：[系数]）
出差地：[城市]（[A/B/C/D] 类城市）
出差天数：[X] 天

【费用明细核对】
住宿：[实际 X 元] vs 标准上限 [Y 元] → [✅ / ⚠️ / ❌]
餐饮：[实际 X 元] vs 标准上限 [Y 元] → [✅ / ⚠️ / ❌]
交通：[实际 X 元] vs 标准上限 [Y 元] → [✅ / ⚠️ / ❌]
招待：[实际 X 元] vs 标准上限 [Y 元] → [✅ / ⚠️ / ❌]

整体合规结论：[✅ 合规 / ⚠️ 需补正 / ❌ 驳回]
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[如合规：] → ✅ 流转至下一审核节点

[如需补正：]
→ 补正事项：[具体说明]
→ 补正路径：[系统内加签 / 换开发票 / 申请特批]

[如驳回：]
→ 驳回原因：[超标幅度 + 制度依据]
→ 申请人选项：[换开合规发票 / 申请 CEO 特批]
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升级触发条件

• 职级无法从系统确认（须 HR 系统支持）
• 城市分级在配置表中无对应级别
• 涉及境外出差标准（须使用境外差旅标准表）
• 申请人反复超标（同一员工 3 个月内 ≥ 3 次超标记录）
• 疑似恶意超标（金额明显不合理，如住宿费超标 5 倍以上）

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Finance Skills — policy-compliance-check atomic skill