financing-entity-dd-assistant

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description	用于融资主体尽调的结构化风险扫描与初判，覆盖财务数据核对、工商信息排查、涉诉执行风险识别、负面舆情关键词扫描。适用于信托/资管项目立项前的主体初筛、尽调底稿整理、投前风控复核等场景。

融资主体尽调助手（T101）

概述

本技能面向信托与资管业务中的融资主体尽调场景，帮助快速完成以下基础动作：

• 核对财务口径一致性与偿债能力信号
• 排查工商状态、行政处罚、经营异常等合规风险
• 扫描涉诉、被执行、失信等司法风险
• 聚合负面舆情关键词，输出可复核的风险摘要

该技能输出的是规则化初判结果，不替代律师、审计或投委会最终判断。

输入要求

建议输入 JSON 数组或 JSONL，每条记录对应一个融资主体。字段可按需裁剪，常用字段如下：

• 主体基础信息：
  • entity_name
  • industry
  • as_of_date
• 财务核对相关：
  • reported_revenue（管理口径营收）
  • tax_revenue（税务口径营收）
  • debt_asset_ratio
  • net_profit_margin
  • net_profit
  • operating_cashflow
  • current_ratio
• 工商与合规相关：
  • business_status_text
  • abnormal_operation_count
  • admin_penalty_count
  • share_pledge_ratio
• 司法风险相关：
  • litigation_count
  • dishonest_executed_count
  • executed_amount
  • litigation_text
• 舆情相关：
  • news（字符串数组或对象数组）
  • public_opinion_text

工作流

1. 明确尽调对象、统计时点与口径（合并口径/母公司口径/单体口径）
2. 采集并清洗主体数据（财务、工商、司法、舆情）
3. 运行脚本生成主体风险评分与分维度结论
4. 对高分主体逐条复核命中项与证据来源
5. 输出《主体尽调风险初判报告》并形成待补证清单

脚本调用指引

使用 scripts/entity_dd_analysis.py 生成 Markdown 报告：

python scripts/entity_dd_analysis.py \
  --input input.json \
  --output entity_dd_report.md

可选参数：

• --keywords：自定义关键词规则 JSON 文件（覆盖默认舆情/涉诉关键词）
• --top：报告中展示的高风险主体数量（默认 10）

输出结构

1. 报告总览（样本数、风险等级分布、均分）
2. 主体风险排名（分数、等级、核心命中项）
3. 主体分维度结论：
   • 财务数据核对
   • 工商合规排查
   • 涉诉执行扫描
   • 舆情关键词扫描
4. 数据缺口与待补充资料清单
5. 方法说明与限制声明

质量要求

• 每条风险结论必须对应规则命中证据
• 明确“事实/规则命中”与“人工判断建议”的边界
• 对缺失字段单独列示，不得隐性忽略
• 不输出投资建议或授信结论，仅输出尽调初判与复核建议