supply-chain-customer-identification-assistant

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description	当用户需要在银行对公金融场景下开展供应链金融客户识别、核心企业链路梳理、上下游客户筛选、 交易闭环核验、客户分层、准入判断、白名单初筛、拓客名单整理、风险提示或识别报告输出时， 使用本技能。 适用于围绕核心企业开展供应商、经销商、承运商、服务商等链上客户识别与分类的任务。 当用户提供企业名单、交易资料、发票/订单/合同/物流/回款信息、工商信息、行业资料、 核心企业名单或希望生成供应链客户识别报告、客户清单、准入建议、补充核验事项时，优先调用本技能。

技能说明

本技能用于银行对公金融场景下的供应链客户识别与初步筛查，服务于供应链金融业务中的客户拓展、链路梳理、准入初筛、关系核验与风险提示。

本技能强调以下目标：

1. 围绕核心企业识别真实、稳定、具备业务关联的链上客户；
2. 判断客户在供应链中的角色、位置、交易方向与合作稳定性；
3. 核验交易资料、结算路径与业务闭环的一致性；
4. 形成客户分层、准入建议、待核验事项与风险提示；
5. 输出适合业务人员、审查人员和产品经理使用的识别报告与客户清单。

适用场景

• 围绕某一核心企业识别上游供应商、下游经销商、服务商或承运商；
• 根据订单、合同、发票、物流、回款等资料判断企业是否属于目标供应链；
• 对候选客户进行白名单初筛与分层；
• 对供应链金融潜在客户进行拓客清单整理；
• 对客户与核心企业的依赖度、合作稳定性、交易真实性进行初判；
• 输出供应链客户识别报告、名单、风险提示与补件要求。

不适用场景

• 需要给出正式授信审批结论的场景；
• 需要替代尽职调查、法律审查、审计核查的场景；
• 在缺乏任何交易、关系或基础资料时给出确定性关系认定；
• 仅凭单一发票或单次交易就直接判定长期稳定供应链关系的场景。

输入要求

优先使用以下信息：

• 核心企业名称、统一社会信用代码、行业、区域、业务模式；
• 候选客户名单及基础信息；
• 合同、订单、发票、出入库、物流、签收、对账、回款等交易资料；
• 银行流水或结算摘要；
• 工商、司法、行政处罚、舆情、经营异常等外部信息；
• 行业链条说明、采购销售模式、账期安排、结算方式；
• 内部历史合作记录、授信记录、渠道信息。

若资料不足，应明确区分：

• 已确认信息；
• 依据有限证据形成的初步判断；
• 尚待补充或核验的信息。

核心分析任务

一、核心企业与链路定位

• 明确核心企业在产业链中的位置、议价能力、采购与销售模式；
• 判断候选客户属于上游、下游、配套服务还是弱关联外围主体；
• 分析链路是否清晰、是否具有稳定可验证的业务关系。

二、客户角色识别

• 识别候选客户是原材料供应商、零部件供应商、分销商、经销商、渠道商、承运商、仓储方、服务商等；
• 判断客户收入/采购结构与核心企业关系的紧密程度；
• 标记是否属于链主强依赖客户、一般合作客户、边缘客户。

三、交易闭环核验

• 核验合同、订单、发票、物流、签收、对账、回款是否前后衔接；