Menu
KYC (Know Your Customer) procedure по 115-ФЗ. Identification клиента + CDD (customer due diligence) + EDD для high-risk + ongoing monitoring.
Install with Codex or Claude Copy this prompt, paste it into Codex, Claude, or another assistant, and let it review the skill page and install it for you.
Based on SOC occupation classification
| name | kyc-procedure |
| description | KYC (Know Your Customer) procedure по 115-ФЗ. Identification клиента + CDD (customer due diligence) + EDD для high-risk + ongoing monitoring. |
| argument-hint | [customer onboarding context] |
| user_invocable | true |
| ported_at | "2026-05-19T00:00:00.000Z" |
| adaptation_category | D |
| last_legislative_update | 2026-05 |
End-to-end KYC procedure от onboarding до ongoing monitoring клиента.
/sanctions-screening)/pep-screening)public-procurement/rnp-check)Required (115-ФЗ ст.7):
Documents:
Required:
/beneficial-owner-check)Documents:
| Категория | Indicators | CDD scope |
|---|---|---|
| Низкий | Резидент РФ, прозрачный business, малые суммы, retail | Simplified CDD |
| Средний | Default | Standard CDD |
| Повышенный | См. high-risk indicators ниже | Enhanced DD (EDD) |
Для high-risk клиентов:
/transaction-monitoring)## Customer onboarding: [имя]
- **Date:** [DD.MM.YYYY]
- **Onboarding officer:** [user]
- **Risk category preliminary:** [Low / Med / High]
- **Documents requested:**
- [list]
Each document:
## Risk score
| Factor | Weight | Score | Weighted |
|--------|--------|-------|----------|
| Customer type (физ/юр + статус) | 0.20 | [0-100] | ... |
| Country / geography | 0.20 | ... | ... |
| Business activity | 0.15 | ... | ... |
| Transaction patterns expected | 0.15 | ... | ... |
| Beneficial owners (для ЮЛ) | 0.15 | ... | ... |
| Adverse media | 0.10 | ... | ... |
| Source of wealth / funds clarity | 0.05 | ... | ... |
| Total | | | [weighted average] |
**Risk category:** Low (< 30) / Med (30-70) / High (> 70)
Правовая основа:
Данный skill — техническая платформа, не оказывает юридических услуг по ст.2 ФЗ-63 «Об адвокатской деятельности». Outputs не заменяют консультацию лицензированного юриста / адвоката ФПА.
AI может галлюцинировать, выдавать устаревшие нормы, неверно интерпретировать факты. Material decisions (увольнение, M&A, налоговый спор, IP litigation) — обязательно engage outside-адв ФПА с релевантной специализацией.
Проект ru-legal и его contributors не несут ответственности за решения,
принятые на основе outputs системы. Использование — на свой риск.
Обжалование постановления о привлечении к административной ответственности. КоАП ст.30.3 — **10 суток** с момента вручения постановления. Two-tier: обжалование к вышестоящему должн.лицу / органу ИЛИ в суд; затем доп.tier. Critical: 10-day clock — не пропустить!
First-run для administrative-law pack. Заполняет PROFILE.md: тип организации, ОКВЭДы (определяют regulators), open проверки / предписания / штрафы, outside-адв.
Guided customization administrative-law profile.
Calculate likely diapason штрафа per применимой статье КоАП. Apply modifications: смягчающие (ст.4.2 — ниже минимума по ст.4.1 ч.3.2 / 3.3), отягчающие (ст.4.3), 50% скидка при уплате в 20 дней (ст.32.2 ч.1.3), малозначительность (ст.2.9 — устное замечание).
Защита компании при проведении проверки регулятором. Права + обязанности стороны проверяемой (248-ФЗ ст.36-37). Tactical handling: проверка идентичности проверяющих, требование подтверждения оснований, document delivery, fixation proverочных actions, отказ от давления / неправомерных запросов.
Pre-inspection readiness — подготовка к плановой / внеплановой проверке любого регулятора по 248-ФЗ. Internal audit с typical findings, документация в порядок, сотрудники проинструктированы, outside-адв на готов.