| name | related-party-qcc |
| description | 关联方穿透识别Skill - 企查查MCP增强版。
专为投资银行、审计机构、合规风控设计的关联方识别工具。
自动进行股权穿透、实控人识别、关联交易分析、利益冲突检测。
支持：IPO关联方核查、并购关联交易审查、集团客户识别、一致行动人发现。
典型触发："关联方识别"、"股权穿透"、"实控人是谁"、"关联交易"、"一致行动人".
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| metadata | {"author":"Financial Services QCC","version":"1.0","standard":"投行IPO关联方核查标准 + 企查查股权穿透"} |
关联方穿透识别 (Related Party Identification) v1.0
技能概述
这个Skill用于企业关联方自动识别与穿透分析，专为投资银行IPO项目、并购交易、审计合规、风控管理设计。
核心价值：
- 股权穿透：自动识别实际控制人、最终受益人
- 关联图谱：可视化展示企业关联关系网络
- 关联交易：识别潜在关联交易与利益输送
- 一致行动人：发现隐性一致行动人关系
适用场景：
- IPO关联方核查
- 并购关联交易审查
- 集团客户识别
- 银行授信集中度管理
- 合规利益冲突检测
企查查MCP增强说明
关联方数据采集
| 关联方类型 | 识别方式 | MCP Server | 输出内容 |
|---|
| 股东 | 股权结构查询 | qcc-company | 直接股东、持股比例 |
| 实控人 | 股权穿透计算 | qcc-company | 自然人/国有/外资实控人 |
| 对外投资 | 子公司识别 | qcc-company | 持股企业、投资比例 |
| 分支机构 | 分公司/代表处 | qcc-company | 分支机构清单 |
| 董监高 | 关键人员 | qcc-company | 法定代表人、高管 |
| 历史变更 | 股权变更 | qcc-company | 历次股权变动 |
穿透层级
- 标准穿透：向上3层（股东→股东之股东→最终实控人）
- 深度穿透：向上5层（适用于复杂股权结构）
- 全量穿透：无限制穿透（适用于IPO核查）
何时使用
典型触发场景
| 触发词 | 使用场景 |
|---|
| "关联方识别" | 识别企业完整关联方体系 |
| "股权穿透" | 穿透识别实际控制人 |
| "实控人是谁" | 查询企业实际控制人 |
| "关联交易" | 分析关联交易网络 |
| "一致行动人" | 发现隐性一致行动关系 |
| "集团客户" | 识别集团内关联企业 |
| "受益所有人" | 识别最终受益所有人(UBO) |
适用客群
| 客群 | 使用场景 | 穿透深度 |
|---|
| 投行IPO | 招股书关联方披露 | 全量穿透 |
| 并购交易 | 标的关联关系核查 | 深度穿透 |
| 审计机构 | 关联交易审计 | 标准穿透 |
| 银行风控 | 集团客户识别 | 标准穿透 |
| 合规部门 | 利益冲突检测 | 标准穿透 |
关联方识别范围
标准关联方定义（基于IPO标准）
关联方识别范围
├── 一、股权关联方
│ ├── 直接/间接持股5%以上股东
│ ├── 实际控制人及其近亲属
│ ├── 控股股东及其控制的其他企业
│ └── 一致行动人及其控制企业
├── 二、人员关联方
│ ├── 董监高及其近亲属
│ ├── 核心技术人员及其近亲属
│ └── 上述人员控制或担任高管的企业
├── 三、交易关联方
│ ├── 报告期内重大交易对手
│ ├── 疑似关联交易（价格异常）
│ └── 资金往来异常企业
└── 四、其他关联方
├── 同一控制下企业
├── 重大影响企业（联营/合营）
└── 潜在关联方（需进一步核查）
标准工作流
第一步：股权穿透分析
企查查MCP股权穿透流程：
┌─────────────────────────────────────────┐
│ 输入：目标企业全称 │
└──────────────┬──────────────────────────┘
│
┌──────▼──────┐
│ 查询股权结构 │
│ qcc-company │
└──────┬──────┘
│
┌──────────┼──────────┐
│ │ │
┌───▼───┐ ┌───▼───┐ ┌───▼───┐
│第一层 │ │第二层 │ │第三层 │
│股东 │ │股东 │ │股东 │
└───┬───┘ └───┬───┘ └───┬───┘
│ │ │
└─────────┴─────────┘
│
┌────▼────┐
│实控人识别│
│关联图谱 │
└─────────┘
第二步：实控人计算
穿透计算规则：
- 逐层向上追溯股权比例
- 计算综合持股比例（乘法）
- 识别持股比例最高的自然人/实体
- 判断是否为实际控制人（通常>30%）
第三步：关联图谱生成
整合股权、人员、交易数据，生成：
第四步：关联交易识别
基于企查查数据识别：
- 报告期内重大交易对手
- 疑似关联交易（交易对手为关联方）
- 资金往来异常
输出格式
1. 股权穿透图
股权穿透结构 | 北京某某科技股份有限公司
┌─────────────┐
│ 张三 │
│ 自然人 │
│ 持股: 35% │
│ ★实控人 │
└──────┬──────┘
│
┌───────────────┼───────────────┐
│ │ │
┌────▼────┐ ┌────▼────┐ ┌────▼────┐
│ 上海 │ │ 北京 │ │ 深圳 │
│ 投资 │ │ 投资 │ │ 投资 │
│ 持股15% │ │ 持股20% │ │ 持股10% │
└────┬────┘ └────┬────┘ └────┬────┘
│ │ │
└───────────────┼───────────────┘
│
┌──────▼──────┐
│ 北京某某科技 │
│ 股份有限公司 │
│ (目标) │
└───────────────┘
实际控制人：张三（综合持股35%）
一致行动人：上海投资、北京投资（疑似关联）
2. 关联方清单
# 关联方识别报告 | 北京某某科技股份有限公司
## 一、实际控制人
| 实控人 | 类型 | 综合持股比例 | 控制路径 |
|--------|------|-------------|----------|
| 张三 | 自然人 | 35% | 直接持股35% |
## 二、持股5%以上股东
| 股东名称 | 持股比例 | 股东类型 | 关联关系 |
|----------|----------|----------|----------|
| 张三 | 35% | 自然人 | 实控人 |
| 北京投资 | 20% | 法人 | 张三控制 |
| 上海投资 | 15% | 法人 | 张三控制 |
| 深圳投资 | 10% | 法人 | 独立第三方 |
## 三、一致行动人识别
| 一致行动人组合 | 合计持股 | 关联依据 | 认定结论 |
|----------------|----------|----------|----------|
| 张三+北京投资+上海投资 | 70% | 同一控制 | ✅ 一致行动人 |
## 四、对外投资（子公司/参股公司）
| 企业名称 | 持股比例 | 企业状态 | 经营范围 |
|----------|----------|----------|----------|
| 上海某某科技 | 100% | 存续 | 软件开发 |
| 深圳某某网络 | 51% | 存续 | 互联网服务 |
| 杭州某某信息 | 30% | 存续 | 信息技术 |
## 五、董监高关联企业
| 姓名 | 职务 | 关联方企业数量 | 主要关联企业 |
|------|------|---------------|-------------|
| 张三 | 董事长 | 3家 | 北京投资、上海投资、XX科技 |
| 李四 | 总经理 | 1家 | XX咨询 |
| 王五 | 财务总监 | 0家 | 无 |
## 六、疑似关联交易识别
| 交易对手 | 交易金额 | 是否为关联方 | 说明 |
|----------|----------|-------------|------|
| 北京投资 | 500万 | ✅ 是 | 实控人控制企业 |
| 上海某某 | 300万 | ✅ 是 | 全资子公司 |
| XX贸易公司 | 200万 | ❓ 待核实 | 需进一步核查股权关系 |
---
*报告生成时间：2026-04-08*
*数据来源：企查查智能体数据平台*
3. 关联图谱可视化
关联关系网络图
[张三]
自然人
实控人
│
┌─────────────┼─────────────┐
│ │ │
控制 │ 控制 │ 控制 │
↓ ↓ ↓
[北京投资] [上海投资] [深圳投资]
20% 15% 10%
│ │ │
└─────────────┼─────────────┘
│
┌───▼───┐
│ 目标 │
│ 企业 │
└───┬───┘
│
┌─────────────┼─────────────┐
↓ ↓ ↓
[上海科技] [深圳网络] [杭州信息]
子公司 子公司 参股公司
100% 51% 30%
图例：
━━━ 直接控制关系
- - 股权投资关系
→ 任职/人员关联
穿透计算规则
综合持股比例计算
示例计算：
张三 → 北京投资(80%) → 目标企业(20%)
→ 上海投资(70%) → 目标企业(15%)
→ 直接持股 → 目标企业(35%)
张三综合持股：
= 35%(直接) + 80%×20%(间接) + 70%×15%(间接)
= 35% + 16% + 10.5%
= 61.5%
结论：张三为实际控制人（持股>30%）
一致行动人认定
认定依据：
1. 股权控制关系（同一实控人）
2. 亲属关系（夫妻、父母子女）
3. 协议安排（一致行动协议）
4. 历史投票记录（一致表决）
5. 资金关联（共同出资、担保）
与其他Skill的协作
| 协作Skill | 协作场景 |
|---|
strip-profile-qcc | 关联方识别前快速了解企业 |
dd-checklist-qcc | 尽调中关联方专项核查 |
ic-memo-qcc | 投资备忘录关联方章节 |
compliance-monitor-qcc | 关联方风险持续监控 |
使用示例
示例1：IPO关联方核查
用户输入：
"对拟IPO企业进行关联方穿透识别，用于招股书披露"
Skill执行：
- 调用企查查MCP获取股权结构
- 逐层穿透识别实控人
- 识别一致行动人
- 生成关联方清单
输出：
- 实控人：张三（综合持股61.5%）
- 一致行动人：北京投资、上海投资
- 关联方：共识别12家关联企业
- 建议披露：实控人、一致行动人、董监高关联企业
示例2：集团客户识别
用户输入：
"识别某集团的全部关联企业，用于银行授信集中度管理"
Skill执行：
- 从集团母公司开始穿透
- 识别所有子公司、参股公司
- 识别同一控制下其他企业
- 生成集团客户清单
输出：
- 集团母公司：XX集团
- 纳入集团客户管理：共15家企业
- 建议授信额度：集团统一管控
更新日志
| 版本 | 日期 | 更新内容 |
|---|
| v1.0 | 2026-04 | 初始版本，支持股权穿透与关联方识别 |
技术架构：企查查MCP + Claude Code
数据支持：企查查智能体数据平台 (agent.qcc.com)
