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［何时使用］当用户需要全球分散配置时；当用户问"如何全球资产配置"时；当进行再平衡决策时；当需要成本优化时
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基于 DAIR-AI 提示词工程框架优化的投资决策支持系统。 基于 5 本经典投资书籍 + 凯文·凯利未来预测方法论的实战工具箱。 支持 Zero-shot、Few-shot、Chain-of-Thought (CoT) 等模式。 输出严格 JSON 格式，包含分析结果、建议、风险、行动项。
［何时使用］当用户需要深度研判重要事件时；当用户说"分析这个事件""本周有哪些重要事件""范蠡视角解读"时；当检测到"事件研判""信号挖掘""闸门/管道/背离"等关键词时
［何时使用］当用户询问"我应该如何配置资产"时；当用户需要制定投资计划时；当用户想了解定投策略时；当用户需要再平衡建议时；当用户面临大额资金配置决策时
［何时使用］当用户需要决策支持时；当用户询问"这笔投资该不该做"时；当用户需要检查投资逻辑时；当需要避免认知偏差时；当检测到"决策检查""投资逻辑""认知偏差"等关键词时
［何时使用］当用户询问"这是趋势还是泡沫"时；当用户想识别长期投资机会时；当用户担心错过趋势（FOMO）时；当用户需要判断技术变革的影响时；当用户想扩展投资能力圈时
［何时使用］当用户需要分析特定行业时；当用户问"这个行业值得投资吗"时；当需要行业专用指标时；当进行行业对比或配置时；当检测到"行业分析""行业对比""XX 行业怎么样"等关键词时
Based on SOC occupation classification
| name | global-allocator |
| version | 2.0.0 |
| description | ［何时使用］当用户需要全球分散配置时；当用户问"如何全球资产配置"时；当进行再平衡决策时；当需要成本优化时 |
| author | 燃冰 + 小蚂蚁 |
| created | "2026-03-13T00:00:00.000Z" |
| updated | "2026-03-19T00:00:00.000Z" |
| skill_type | 通用🟡 |
| allowed-tools | ["Read"] |
| related_skills | ["asset-allocator","portfolio-designer","cycle-locator","simple-investor"] |
| tags | ["全球配置，资产配置，再平衡，分散投资"] |
基于《资产配置的艺术》- 戴维·达斯特
全球分散配置，再平衡策略优化。
适用场景：
边界条件：
6 大地区配置：
| 地区 | 比例 | 说明 | 工具 |
|---|---|---|---|
| 中国 | X% | 本土市场 | 沪深 300ETF |
| 美国 | X% | 全球最大 | 标普 500ETF |
| 欧洲 | X% | 发达市场 | 欧洲 ETF |
| 亚太 | X% | 新兴市场 | 亚太 ETF |
| 日本 | X% | 发达市场 | 日经 ETF |
| 其他 | X% | 补充 | 新兴市场 ETF |
配置原则：
再平衡方法：
| 方法 | 频率 | 阈值 | 说明 |
|---|---|---|---|
| 阈值再平衡 | 不定期 | 偏离>5% | 触发调整 |
| 定期再平衡 | 每年 1 次 | - | 固定时间 |
| 混合再平衡 | 每季度检查 | 偏离>5% | 灵活调整 |
调整触发：
成本考虑：
错误 1：忽视本土偏好
问题：
• 过度配置海外
• 忽视本土机会
• 忽视汇率风险
解决：
✓ 本土配置 30-50%
✓ 熟悉本土市场
✓ 适度海外分散
错误 2：再平衡过于频繁
问题：
• 频繁调整配置
• 增加交易成本
• 忽视长期趋势
解决：
✓ 每年再平衡 1 次
✓ 偏离>5% 才调整
✓ 减少交易成本
错误 3：忽视汇率风险
问题：
• 忽视汇率波动
• 不进行汇率对冲
• 汇率损失侵蚀收益
解决：
✓ 考虑汇率对冲
✓ 分散货币敞口
✓ 长期持有淡化汇率
错误 4：忽视政治风险
问题：
• 忽视地缘政治
• 忽视政策变化
• 过度集中单一国家
解决：
✓ 全球分散降低风险
✓ 关注地缘政治
✓ 避免过度集中
错误 5：忽视成本影响
问题：
• 忽视管理费
• 忽视交易成本
• 忽视税收影响
解决：
✓ 选择低费率基金
✓ 减少交易频率
✓ 考虑税收效率
references/global-allocation.md - 全球配置详解examples/emerging-market.md - 新兴市场配置示例examples/developed-market.md - 发达市场配置示例templates/rebalance-template.md - 再平衡模板{
"current_portfolio": {
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"description": "当前持仓"
},
"target_allocation": {
"type": "object",
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"description": "目标配置"
},
"rebalance_preference": {
"type": "string",
"enum": ["阈值", "定期", "混合"],
"required": true,
"description": "再平衡偏好"
}
}
{
"status": "success",
"data": {
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"us": 0,
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"asia_pacific": 0,
"japan": 0,
"others": 0
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"rebalancing_plan": {
"method": "阈值 | 定期 | 混合",
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"threshold": 0
},
"cost_optimization": {
"management_fee": 0,
"transaction_cost": 0,
"tax_efficiency": ""
}
}
}
输入：
当前持仓：
- 沪深 300ETF: 50 万
- 现金：50 万
目标配置：
- 中国：40%
- 美国：30%
- 欧洲：15%
- 亚太：10%
- 日本：5%
再平衡偏好：混合
输出：
【全球分散建议】
| 地区 | 比例 | 金额 | 工具 |
|------|------|------|------|
| 中国 | 40% | 40 万 | 沪深 300ETF |
| 美国 | 30% | 30 万 | 标普 500ETF |
| 欧洲 | 15% | 15 万 | 欧洲 ETF |
| 亚太 | 10% | 10 万 | 亚太 ETF |
| 日本 | 5% | 5 万 | 日经 ETF |
【再平衡方案】
方法：混合再平衡
频率：每季度检查
阈值：偏离>5% 时调整
【成本优化】
管理费：选择费率<0.5% 的 ETF
交易成本：减少交易频率
税收：考虑税收效率
汇率：适度对冲
【投资建议】
建议：全球分散配置
理由：
1. 分散地区风险
2. 分享全球增长
3. 降低单一市场风险
4. 长期复利效应
关键洞察：
健康公式：
好配置 = 全球分散 × 低费用 × 再平衡
templates/rebalance-template.md - 再平衡模板examples/allocation-examples.md - 完整配置示例集references/global-allocation.md - 全球配置参考| 问题 | 检查项 | 解决方案 |
|---|---|---|
| 不触发 | description 是否包含触发词？ | 将关键词加入 description |
| 运行失败 | 脚本有执行权限吗？ | chmod +x scripts/*.py |
| 数据获取失败 | 网络连接正常吗？ | 检查网络或 API 状态 |
| 数据不足 | Tushare 积分足够吗？ | 签到获取更多积分或使用免费数据源 |
| 输出异常 | 输入格式正确吗？ | 检查股票代码格式（如 600519.SH） |