| name | cash-management-master |
| description | 现金管理主流程 — 整合余额监控 + 付款计划 + 缺口预警的完整资金管理周期。 适用情形：每日/每周/每月定期执行，整合资金余额监控、付款计划编排、 现金流预测全流程，输出完整的资金管理报告和下期待办。 核心：日监控 → 周计划 → 月预测的三层管理体系。
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| argument-hint | [执行周期：每日/每周/每月] [截止日期 YYYY-MM-DD] |
| last_reviewed | 2026-06 |
| version | 1.0.0 |
| risk_level | high |
加载上下文
首次使用时： 读取 ../../CLAUDE.md 获取场景级配置（银行账户/预警阈值/付款优先级/融资配置）。
/cash-management-master — 现金管理主流程
完整资金管理体系
日监控（每日）：
→ 执行 cash-position-monitoring
→ 监控账户余额，核查三方一致性
→ 识别当日资金风险
周计划（每周）：
→ 执行 payment-scheduling-cm
→ 编排本周付款计划
→ 识别周度资金缺口
月预测（每月）：
→ 执行 cash-flow-forecasting
→ 滚动预测未来 3 个月
→ 输出融资计划建议
第一步：日监控（每日执行）
执行 Skill： cash-position-monitoring
□ 执行状态：[成功/失败/部分成功]
□ 置信度：[高/中/低]
□ 预警状态：
- 🔴 红色预警：[无/有 — 描述]
- ⚠️ 橙色预警：[无/有 — 描述]
- 🟡 黄色预警：[无/有 — 描述]
□ 须立即处理：
- [事项描述]
第二步：周计划（每周执行）
执行 Skill： payment-scheduling-cm
□ 本周可用资金：[XXX万]
□ 本周付款需求：[XXX万]
□ 净结果：[富余/缺口 — XXX万]
□ 付款计划：
- P0（立即）：[X] 笔 / [XXX万]
- P1（优先）：[X] 笔 / [XXX万]
- P2（正常）：[X] 笔 / [XXX万]
- P3/P4（延后）：[X] 笔 / [XXX万]
□ 资金缺口处理：
- [方案描述]
- [责任人]
- [完成日期]
第三步：月预测（每月执行）
执行 Skill： cash-flow-forecasting
□ 预测周期：[YYYY-MM 至 YYYY+MM]
□ 当前余额：[XXX万]
□ 三情景预测：
- 乐观期末余额：[XXX万]
- 基准期末余额：[XXX万]
- 悲观期末余额：[XXX万]
□ 第一个缺口：
- 时间：[月份]
- 金额：[XXX万]
- 情景：[乐观/基准/悲观]
□ 建议融资规模：[XXX万]
□ 须启动融资时间：[月份]
第四步：生成资金管理综合报告
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资金管理综合报告
报告周期：[YYYY年MM月]
报告日期：[YYYY-MM-DD]
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【资金总体状况】
当前账户余额合计：[XXX万]
月均运营资金需求：[XXX万]
可用资金可支撑运营：[X] 个月
较上月变化：[↑/↓] [XXX万]
【日监控状态】
□ 本月监控天数：[X] 天
□ 三方数据一致天数：[X] 天（[X%]）
□ 发生预警次数：
- 🔴 红色：[X] 次
- ⚠️ 橙色：[X] 次
- 🟡 黄色：[X] 次
【本周付款执行】
□ 本周计划付款：[X] 笔 / [XXX万]
□ 本周实际付款：[X] 笔 / [XXX万]
□ 执行率：[X%]
□ 延后付款（如有）：[X] 笔 / [XXX万] — [原因]
【本月资金流入】
□ 本月实际流入：[XXX万]
□ 本月计划流入：[XXX万]
□ 完成率：[X%]
□ 主要来源：
- 客户回款：[XXX万]（[X%]）
- 融资到账：[XXX万]（[X%]）
- 其他：[XXX万]（[X%]）
【本月资金流出】
□ 本月实际流出：[XXX万]
□ 本月计划流出：[XXX万]
□ 完成率：[X%]
□ 主要去向：
- 供应商付款：[XXX万]（[X%]）
- 工资/社保：[XXX万]（[X%]）
- 税款：[XXX万]（[X%]）
- 贷款还款：[XXX万]（[X%]）
- 其他：[XXX万]（[X%]）
【融资状况】
□ 本月新增融资：[XXX万]
□ 本月到期融资：[XXX万]
□ 融资余额：[XXX万]
□ 授信额度使用率：[X%]
□ 可用授信：[XXX万]
【下月资金预测】
□ 下月末预测余额（基准）：[XXX万]
□ 下月资金缺口（基准）：[无/XXX万]
□ 下月最大缺口：[XXX万]（[月份]）
□ 须新增融资（如有）：[XXX万]
□ 融资须启动时间：[月份]
【下期待办事项】
□ 高优先级：
1. [待办事项] — [责任人] — [完成日期]
2. [待办事项] — [责任人] — [完成日期]
□ 中优先级：
1. [待办事项] — [责任人] — [完成日期]
□ 监控事项：
1. [大客户回款跟踪] — [预计回款日期]
2. [银行贷款到期跟踪] — [到期日期]
【风险提示】
□ 🔴 高风险：[描述]
□ ⚠️ 中风险：[描述]
□ 🟡 关注项：[描述]
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编制人：[资金主管]
审核人：[财务经理]
批准人：[财务总监]
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升级触发条件
- 连续 3 天出现红色/橙色预警
- 月度资金缺口 > [填空：如 300 万]
- 须新增融资 > [填空：如 500 万]
- 银行授信额度使用率 > 90%
- 单一客户/供应商资金变动 > [填空：如 200 万]
Finance Skills — cash-management-master atomic skill
