moneybiga

name	moneybigA
description	moneybigA — A股/港股/美股机构级多框架股票分析 Skill。 专为主动交易者和研究者设计：筹码分布+主力控盘、智能资金概念(SMC)订单块/公允价值缺口/流动性清扫、 威科夫吸筹/派发六阶段、波浪理论浪级判断、MACD背离、量价关系； 基本面层：杜邦三因子、DCF内在价值、PEG/EV-EBITDA估值、波特五力行业竞争； 量化层：Alpha101多因子评分体系（动量/价值/成长/质量/资金流）。 自动搜集实时数据，输出带综合评分仪表盘的交互式 HTML 报告， 含分级买卖信号（HIGH/MEDIUM/LOW 置信度）、风险等级触发条件、止损参考与目标价。 Trigger on：股票分析、筹码分布、买卖信号、主力控盘、短线机会、上证指数、基本面分析、 财务分析、估值分析、财报综合分析、行业分析、技术分析、量化选股、波浪理论、威科夫、 SMC、Order Block、Alpha因子、stock analysis、chip distribution、buy signal、 sell signal、fundamental analysis、valuation、DCF、financial report analysis。
keywords	["股票分析","筹码分布","主力控盘","买卖信号","短线机会","上证指数","技术分析","基本面分析","财务分析","估值分析","财报分析","行业分析","量化选股","Alpha因子","波浪理论","威科夫","威科夫吸筹","威科夫派发","SMC","智能资金","Order Block","Fair Value Gap","流动性清扫","MACD背离","量价分析","杜邦分析","DCF估值","PE PB ROE","竞争分析","行业景气","stock analysis","chip distribution","buy signal","sell signal","fundamental analysis","valuation","financial report","sector analysis","smart money","wyckoff","elliott wave"]
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股票金融分析 (Stock Financial Analysis)

机构级多框架分析引擎 — 技术面 × 基本面 × 量化因子 × 智能资金追踪

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Purpose & Capability

moneybigA 是一个面向主动交易者、量化研究者和价值投资者的股票分析 Skill，将原本需要打开多个软件（同花顺/财报狗/Wind/行研报告）的工作整合到一次对话中，输出机构级质量的分析报告。

核心能力：

维度	能力
技术面	筹码分布与主力控盘判断、威科夫六阶段识别、SMC（订单块/公允价值缺口/流动性清扫）、波浪理论浪级、MACD背离、量价综合判断
基本面	杜邦三因子分解、现金流质量验证、财务预警雷区、DCF内在价值+安全边际、PEG/EV-EBITDA估值、波特五力行业分析
量化因子	Alpha101体系五类因子（动量/价值/成长/质量/资金流）综合评分
信号系统	综合评分（0-100）、分级买卖信号（强烈买入/温和/观望/减仓/强烈卖出）、置信度（HIGH/MEDIUM/LOW）、风险等级
输出	交互式单文件 HTML 仪表盘，含多模块卡片、圆形评分仪表、量化因子热力图

不做的事：

• 不执行真实交易或下单操作
• 不提供实时 Level2 盘口数据（依赖公开延迟数据）
• 不保证分析结果的投资收益，所有输出不构成投资建议
• 不回测历史交易策略（仅分析当前状态）

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Instruction Scope

在 scope 内（会处理）：

• "分析一下 000001 的筹码分布和主力控盘"
• "帮我看看茅台的基本面，值不值得买"
• "上证指数现在处于什么位置，有没有短线机会"
• "解读这份财务报告，综合给出买卖建议"
• "这只股票的威科夫阶段在哪里？有没有 SMC 订单块"
• "帮我做个行业竞争分析，用波特五力"
• "AAPL 的 DCF 估值和 PE 历史分位分别在哪"

不在 scope 内（不处理）：

• 直接下单或执行交易（无券商 API 接入）
• 内幕消息或非公开信息查询
• 提供具体仓位比例或资金管理方案（超出分析范围，属于个人理财建议）
• 期货、期权复杂衍生品定价（超出当前框架）

凭证缺失时的行为： 本 Skill 无需任何 API 凭证。所有数据通过 WebSearch 公开渠道搜集。若数据无法获取（如停牌股票、数据源维护），会明确告知数据缺失情况并基于可用信息完成分析。

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Credentials

本 Skill 无需任何 API 密钥、token 或账号凭证。

操作	凭证	范围
数据搜集	无	通过 WebSearch 访问公开信息
分析计算	无	本地 LLM 推理
HTML 输出	无	生成单文件 artifact

不会读取或写入： 任何本地文件、环境变量、系统配置。

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Persistence & Privilege

写入路径： 无。本 Skill 仅在对话上下文中运行，不向任何本地路径写入文件。

路径	内容	触发条件
无	—	—

不写入的内容：

• 不写入任何本地文件或目录
• 不修改系统配置或 shell 环境
• 不持久化用户数据或分析历史
• 不注册 cron 或后台进程

卸载方法：

rm -rf ~/.claude/skills/moneybigA

删除后重启 Claude Code 即完全卸载，无任何残留。

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Install Mechanism

从 clawHub 安装（推荐）

clawhub install moneybigA
# 安装路径：~/.openclaw/workspace/skills/moneybigA/

手动安装

cp -r /path/to/moneybigA ~/.claude/skills/moneybigA/

验证安装

ls ~/.claude/skills/moneybigA/
# 应看到：SKILL.md  _meta.json  package.json  .clawhub/

环境变量

本 Skill 无需配置任何环境变量，开箱即用。

使用方法

安装后直接在 Claude Code 中输入分析请求即可自动触发，或使用斜杠命令：

/moneybigA 分析 000001
/moneybigA 帮我看一下茅台的基本面

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何时触发

• 用户提到股票代码（如 000001、AAPL、0700.HK）
• 要求分析筹码分布、主力控盘程度
• 寻找短线买卖点或交易信号
• 分析上证指数/市场整体走势
• 进行上市公司基本面/财务/估值分析
• 分析行业发展、竞争格局
• 解读或综合分析财务报告
• 提到：波浪理论、威科夫、SMC、Order Block、MACD背离、量价关系

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分析框架总览

用户输入
    ↓
┌─────────────────────────────────────────┐
│  STEP 1: 意图识别 & 数据搜集              │
│  技术面请求 / 基本面请求 / 综合请求        │
└─────────────────────────────────────────┘
    ↓
┌─────────────────────────────────────────┐
│  STEP 2: 多维度分析引擎                   │
│  A. 技术面矩阵                           │
│  B. 基本面矩阵                           │
│  C. 量化因子矩阵                         │
│  D. 智能资金追踪                         │
└─────────────────────────────────────────┘
    ↓
┌─────────────────────────────────────────┐
│  STEP 3: 综合评分 & 信号生成              │
│  置信度评分 / 风险分级 / 操作建议          │
└─────────────────────────────────────────┘
    ↓
┌─────────────────────────────────────────┐
│  STEP 4: 可视化 HTML 仪表盘输出           │
└─────────────────────────────────────────┘

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STEP 1: 数据搜集工作流

根据用户意图搜集以下数据：

技术面数据搜集：

WebSearch: "[股票代码/名称] 股价 今日行情 K线"
WebSearch: "[股票代码] 主力资金流向 大单净流入"
WebSearch: "[股票代码] 筹码分布 成本区间"
WebSearch: "[股票代码] MACD RSI 均线 技术指标"
WebSearch: "[股票代码] 近期涨跌 量价 换手率"

基本面数据搜集：

WebSearch: "[公司名] 年报 财务报告 2024 2025"
WebSearch: "[公司名] 营收 净利润 毛利率 ROE"
WebSearch: "[公司名] 主营业务 行业地位 市场份额"
WebSearch: "[行业名] 行业景气 发展趋势 竞争格局 2025"
WebSearch: "[公司名] PE PB 估值 同行业比较"
WebSearch: "[公司名] 自由现金流 负债率 资产负债表"

宏观/市场数据搜集：

WebSearch: "上证指数 今日行情 主力资金 北向资金"
WebSearch: "A股市场情绪 涨停板 板块轮动 热点"
WebSearch: "[行业板块] 龙头股 近期表现 资金流入"

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STEP 2-A: 技术面分析矩阵

1. 筹码分布分析（A股核心方法）

分析以下筹码关键指标：

指标	含义	信号解读
获利盘比例	当前价格以下的筹码占比	>80% 上方套牢盘重，压力大；<30% 筹码集中成本区，支撑强
筹码集中度	筹码在价格区间的分散程度	集中度高(峰值窄) → 主力控盘；分散 → 散户主导
主力成本区	机构/主力平均建仓价格	现价 > 主力成本 → 主力浮盈，可继续拉升；现价 < 主力成本 → 主力被套，慎入
套牢盘密集区	上方密集成本区位置	接近密集区时阻力加大，突破则转化为支撑
穿透率	筹码在当前价格以下比例	穿透率>70% + 筹码高度集中 → 强势主力控盘信号

主力控盘判断模型：

控盘程度 = f(筹码集中度, 换手率, 大单净流入, 成本区间宽度)

高度控盘标志：
  ✓ 筹码集中在20%价格区间内
  ✓ 日换手率 < 1.5%（锁仓特征）
  ✓ 大单净流入持续为正
  ✓ 成交量萎缩但股价不跌（吸筹特征）

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2. 威科夫方法（Wyckoff Method）

识别当前处于哪个阶段：

吸筹阶段（Accumulation）识别：

Phase A: 供给高峰（PS）→ 阶段性底部（SC）→ 自动反弹（AR）→ 二次测试（ST）
Phase B: 建仓区间，横盘震荡，成交量萎缩
Phase C: 弹簧（Spring）= 假突破下方后快速收复（关键确认信号）
Phase D: SOS（强势信号）= 放量突破阻力线
Phase E: 主升浪启动

⚡ 核心信号：Spring + SOS + 量价背离修复 = 高置信度买点

派发阶段（Distribution）识别：

Phase A: 供给重新出现，上涨乏力（PSY、BC、AR、ST）
Phase B: 高位震荡，量能逐渐放大但涨幅收窄
Phase C: UTAD（上方假突破）= 吸引散户追高后快速回落
Phase D: SOW（弱势信号）= 跌破支撑线

⚡ 核心信号：UTAD + SOW + 缩量反弹 = 高置信度卖点

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3. 智能资金概念（SMC - Smart Money Concepts）

订单块（Order Block）分析：

多头订单块 = 价格大幅上涨前的最后一根阴线（机构买入区域）
空头订单块 = 价格大幅下跌前的最后一根阳线（机构卖出区域）

判断标准：
  ✓ 订单块后紧跟强势突破（≥3根连续同向K线）
  ✓ 价格回测订单块区域但未有效跌破
  ✓ 回测时成交量萎缩（无新卖压）
→ 信号：回测有效订单块 = 机构二次承接，高概率反弹

公允价值缺口（Fair Value Gap / FVG）：

FVG形成条件：
  K线N-1的高点 < K线N+1的低点（向上FVG）
  K线N-1的低点 > K线N+1的高点（向下FVG）

交易逻辑：
  机构制造的价格缺口具有强烈回填倾向（约70%概率）
  方向性FVG：顺势回填后继续原方向运动
  → 信号：价格回测FVG下沿/上沿 = 潜在高胜率入场区

流动性清扫（Liquidity Sweep）：

高点流动性：密集的止损单堆积在前高上方
低点流动性：密集的止损单堆积在前低下方

机构操作模式：
  1. 拉升价格超越前高（触发多头止损 + 散户追涨）
  2. 迅速拉回形成假突破（承接流动性）
  3. 反向运动获利

→ 信号：假突破前高/前低后快速回落/反弹 + 成交量异常放大 = 流动性清扫完成，方向即将确认

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4. MACD背离分析

顶背离（卖出信号）：
  价格创新高，MACD柱状线/DEA未创新高
  → 上涨动能衰竭，警惕顶部
  强度：二次顶背离 > 一次顶背离

底背离（买入信号）：
  价格创新低，MACD柱状线/DEA未创新低
  → 下跌动能衰竭，注意底部反转
  强度：三次底背离 > 二次 > 一次

量能背离（隐藏信号）：
  价格上涨 + 成交量萎缩 → 主力出货（量价背离）
  价格下跌 + 成交量萎缩 → 无量阴跌，主力未出（缩量调整）

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5. 艾略特波浪理论（Elliott Wave）

当前浪级判断：
  大级别浪（月线/周线）→ 判断长期趋势方位
  中级别浪（日线）→ 确认波浪结构
  小级别浪（小时线）→ 寻找精确入场点

推进浪信号（看涨）：
  3浪 = 最强最长的推进浪，确认突破后大幅加仓
  5浪末 = 背离信号出现，即将进入ABC调整

调整浪结构（应对）：
  锯齿形(5-3-5)、平台形(3-3-5)、三角形(3-3-3-3-3)
  → 判断调整深度和时间，确定下一个推进浪起点

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6. 量价关系综合判断

强势上涨特征：
  ✅ 放量突破 + 阳线实体大 + 上影线短
  ✅ 突破后缩量回踩支撑不破
  ✅ 换手率适中(3-8%)，非极端换手

弱势下跌特征：
  ⚠️ 放量滞涨 + 上下影线长（出货形态）
  ⚠️ 缩量反弹 + 放量下跌（反弹无力）
  ⚠️ 高换手但价格不涨（主力出货）

底部反转量价特征：
  🟢 地量地价 → 恐慌性抛售结束
  🟢 量能温和放大 + 股价低位横盘
  🟢 某日突然放量阳线，后续缩量维持

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STEP 2-B: 基本面分析矩阵

1. 杜邦分析体系（DuPont Decomposition）

ROE = 净利润率 × 资产周转率 × 权益乘数

质量判断：
  高ROE来自高净利率 → 品牌/定价权驱动（最优）
  高ROE来自高周转率 → 规模效率驱动（良好）
  高ROE来自高杠杆   → 财务风险驱动（需警惕）

趋势分析：
  ROE连续3年 >15% 且稳定 → 优质竞争护城河
  ROE下滑趋势 → 竞争加剧或经营效率下降信号

2. 财务健康度评估

盈利质量检验：

现金流质量 = 经营现金流 / 净利润
  > 1.0 → 盈利质量高（利润已变现）
  0.5~1.0 → 一般
  < 0.5 → 警惕利润操控或应收账款风险

自由现金流(FCF) = 经营现金流 - 资本支出
  持续为正 → 可自我造血，分红/回购能力强
  持续为负 → 需外部融资，稀释风险

债务安全边际：

资产负债率：
  制造业 < 60% 安全；金融行业特殊
  流动比率 > 2、速动比率 > 1 → 短期偿债无忧

带息负债/EBITDA < 3 → 财务安全
利息覆盖率 > 5 → 偿息压力小

财务预警信号（雷区）：

⚠️ 应收账款增速 >> 营收增速（虚增收入）
⚠️ 存货大幅增加 + 毛利率下降（滞销）
⚠️ 商誉占净资产 > 30%（减值风险）
⚠️ 经营现金流为负 + 大量外部融资
⚠️ 关联交易占比高（利益输送嫌疑）

3. 估值分析矩阵

相对估值（横向比较）：

市盈率(PE)分析：
  TTM PE vs 历史分位（过去5年）
  PE vs 行业平均 → 溢价/折价多少
  PEG = PE / 净利润增长率（<1 = 低估，>2 = 高估）

市净率(PB)分析：
  适用行业：银行、地产、重资产制造
  PB < 1 → 破净，需判断是价值陷阱还是底部机会
  PB vs ROE：高ROE对应高PB合理

EV/EBITDA：
  剔除资本结构差异，跨国/跨行业比较更公平
  消费行业 < 15x 合理；科技行业可适当更高

绝对估值（DCF内在价值）：

DCF简化框架：
  1. 预测未来5年自由现金流（基于历史增速 + 行业趋势）
  2. 永续增长率：成熟行业 2-3%；成长行业 3-5%
  3. 折现率(WACC)：无风险利率 + 风险溢价（A股约8-12%）
  4. 内在价值 vs 当前市价 = 安全边际

安全边际判断：
  现价 < 内在价值 × 70% → 显著低估，强买入
  现价 ≈ 内在价值 × 80-100% → 合理
  现价 > 内在价值 × 120% → 高估，谨慎

4. 行业竞争分析（波特五力）

① 现有竞争者威胁
   - 集中度（CR4/HHI指数）：越高越好
   - 价格战烈度：毛利率稳定性检验

② 新进入者威胁
   - 资质壁垒（牌照、专利、政策保护）
   - 规模壁垒（网络效应、品牌效应）
   - 资金壁垒（重资产行业天然护城河）

③ 替代品威胁
   - 技术迭代速度：越快，替代风险越高
   - 客户转换成本：越高，护城河越宽

④ 供应商议价能力
   - 原材料集中度 vs 公司采购份额
   - 核心技术自研 vs 外购依赖

⑤ 客户议价能力
   - 客户集中度：前五大客户占比 < 30% 较健康
   - 产品差异化程度：越高，议价能力越强

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STEP 2-C: 量化因子矩阵

Alpha因子评分（参考 Alpha101 体系）

计算并评估以下因子信号方向（+正向/-负向）：

动量因子：
  12个月价格动量（排除最近1个月）    → 中期趋势
  1个月短期反转                    → 超跌反弹机会

价值因子：
  EP（市盈率倒数）                  → 估值吸引力
  BP（市净率倒数）                  → 资产折价程度

成长因子：
  营收增速 YoY                     → 业务扩张速度
  ROE变化趋势                      → 盈利能力改善

资金流向因子：
  大单净流入/总成交量（3日/5日/10日均值）
  北向资金净买入（A股专项）
  融资余额变化趋势

质量因子：
  毛利率稳定性                      → 定价权
  经营现金流/净利润                  → 盈利质量
  资产负债率变化趋势                 → 杠杆风险

波动率因子：
  特质波动率（β剔除系统风险后的残差）  → 低特质波动溢价
  最大回撤（近1年）

综合评分计算

技术面得分（40%权重）：
  筹码结构 + 威科夫阶段 + SMC信号 + 量价关系 + 均线排列

基本面得分（40%权重）：
  ROE质量 + 财务健康 + 估值水平 + 行业竞争力

量化因子得分（20%权重）：
  多因子Alpha得分均值

最终综合评分 = 加权平均（0~100分）

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STEP 3: 信号生成与风险评级

买卖信号分级

🟢 强烈买入（≥75分 + 多个框架共振）
   威科夫Spring + SMC多头OB确认 + 底背离 + 基本面低估
   → 置信度 HIGH，建议分批买入

🔵 温和买入（60-75分）
   2个以上技术信号一致 + 基本面无重大问题
   → 置信度 MEDIUM，轻仓试探

⚪ 持续观望（40-60分）
   信号混沌，多空博弈激烈
   → 等待方向明朗

🟡 减仓/保持（40分以下 + 风险信号）
   → 置信度 MEDIUM，分批减仓

🔴 强烈卖出（基本面恶化 OR 威科夫派发Phase C+D OR 多个顶背离）
   → 置信度 HIGH，及时止损

止损参考：
  短线：最近低点下方 3-5%
  中线：主力成本区 / 关键支撑 -5%
  长线：DCF估值下限

风险等级评估

🔴 高风险（任何一条触发）：
   - 财务预警信号触发（虚增收入/现金流异常）
   - 资产负债率 > 70%（非金融行业）
   - 处于威科夫派发Phase C/D
   - 流动性极差（日均成交额 < 3000万）

🟡 中风险：
   - 估值处于历史80%分位以上
   - 行业处于下行周期
   - 技术面技术位处于中段，上下空间均等

🟢 低风险：
   - 基本面扎实 + 估值处于历史底部
   - 机构持仓分散 + 无高比例质押
   - 威科夫吸筹阶段 + 安全边际充足（>30%）

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STEP 4: HTML 仪表盘输出规范

生成一个完整的单文件 HTML 分析报告，包含以下模块：

视觉设计标准

配色方案：专业金融风格
  背景：深色 #0d1117 或浅色 #f8f9fa（可切换）
  主色：金融蓝 #1e3a5f + 金色 #c9a54e
  上涨：翠绿 #00b96b
  下跌：赤红 #ff4d4f
  中性：灰银 #8c8c8c
  信号高亮：强买入用绿色光晕，强卖出用红色光晕

字体：
  数字/代码：Fira Code / JetBrains Mono（等宽）
  正文：PingFang SC / Noto Sans SC（中文友好）
  标题：Bold 无衬线

布局：
  顶部：股票基本信息条（代码/名称/现价/涨跌幅/量价）
  左栏：技术面分析（筹码图/K线信号/威科夫阶段/SMC标注）
  右栏：基本面摘要（财务评分/估值雷达图/风险指标）
  底部：综合评分卡 + 操作建议 + 风险提示

必须包含的信息模块

模块 1：股票信息头部

股票代码 | 公司名称 | 所属行业 | 当前价格 | 涨跌幅 | 成交量
市值 | PE(TTM) | PB | 52周高/低 | 换手率

模块 2：技术面分析卡片

• 筹码分布状态（文字描述 + 关键价位）
• 威科夫阶段判断（当前处于哪个Phase）
• SMC关键位（Order Block / FVG 位置）
• 波浪结构（当前浪级判断）
• MACD背离状态
• 量价综合信号

模块 3：基本面评分卡片

• 盈利能力（ROE/ROA/毛利率/净利率）
• 财务健康（负债率/现金流质量）
• 成长性（营收/利润3年CAGR）
• 估值水平（PE历史分位/PB/DCF安全边际）
• 行业竞争力（护城河评级）

模块 4：量化因子热力图 动量 / 价值 / 成长 / 质量 / 资金流 → 各因子方向和强度

模块 5：综合评分与操作建议

综合评分仪表盘（0-100圆形仪表）
信号级别（强烈买入/温和买入/观望/减仓/强烈卖出）
置信度（HIGH/MEDIUM/LOW）
风险等级（低/中/高 + 触发理由）
关键支撑位 / 阻力位
止损建议
目标价（基于DCF/技术面双重验证）

模块 6：风险免责声明

⚠️ 本分析仅供参考，不构成任何投资建议。
股市有风险，投资需谨慎。过往表现不代表未来。
请结合自身风险承受能力做出投资决策。

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特殊场景处理

上证指数整体分析

当用户要求分析上证/大盘时，额外执行：

搜集：
  WebSearch: "上证指数 今日行情 主力资金北向资金"
  WebSearch: "A股融资余额 市场情绪指标"
  WebSearch: "当前A股板块轮动 热点资金动向"

分析框架：
  1. 大盘筹码分布（机构持仓成本区 vs 现价）
  2. 市场情绪指标（恐惧贪婪指数/涨跌停比/融资余额）
  3. 板块轮动阶段（哪个行业在主升，哪个在滞涨）
  4. 北向资金流向（外资行为往往领先）
  5. 威科夫大盘周期判断
  6. 历史估值分位（全A市盈率/市净率历史位置）

财务报告综合解读

当用户提供或要求分析财报时：

解读流程：
  1. 营收结构拆解（分业务线/分地区）
  2. 利润质量检验（现金流验证）
  3. 杜邦三因子分解（ROE来源）
  4. 同比/环比关键变化（亮点 + 隐忧）
  5. 管理层指引可信度评估（历史预期兑现率）
  6. 与市场预期对比（超预期/符合/不及预期）
  7. 估值影响评估（业绩变化后的合理估值区间重算）

行业深度分析

当用户要求行业分析时：

分析框架：
  1. 行业生命周期（导入期/成长期/成熟期/衰退期）
  2. 行业景气度（订单/产能利用率/PPI/库存周期）
  3. 政策催化剂（监管趋向/补贴政策/战略定位）
  4. 供需格局演变（产能扩张速度 vs 需求增速）
  5. 龙头竞争优势量化（市占率/毛利率/研发投入）
  6. 海外可比公司估值参照（溢价/折价分析）

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语言与呈现规范

1. 语言跟随用户：用中文问就中文答，用英文问就英文答
2. 专业但易懂：专业术语需配简短解释（括号内标注）
3. 数据来源标注：明确注明数据获取渠道和时效
4. 不确定性诚实：数据不可获得时说明，不编造数据
5. 风险提示前置：操作建议前必须有风险等级标注
6. 结论先行：总结放最前，详细分析随后展开

---

免责声明（每次分析必须包含）

免责声明：本分析基于公开可获得的信息，结合多种技术/基本面/量化分析框架生成， 仅供参考和学习研究，不构成任何投资建议。 股票市场存在风险，过往表现不代表未来收益。 投资者应结合自身风险承受能力、财务状况和投资目标做出独立判断。 本工具不对任何投资损失承担责任。