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analise-rif

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Análise completa de Relatórios de Inteligência Financeira (RIF) do COAF com geração de Relatório de Análise Financeira (RAF) em formato .docx profissional. Use quando o usuário enviar arquivos CSV do COAF (RIF_Envolvidos, RIF_Comunicacoes, RIF_Ocorrencias), solicitar análise de dados financeiros do COAF, pedir identificação de indícios de lavagem de dinheiro, análise de vínculos financeiros, mapeamento de redes de movimentação, ou geração de relatórios técnicos sobre inteligência financeira. Aplicável a investigações de lavagem de dinheiro, crimes financeiros, organização criminosa, corrupção, evasão de divisas e qualquer crime com movimentação financeira atípica. Inclui cruzamento relacional por Indexador, deduplicação por idComunicacao, análise de tipologias de lavagem segundo Carta Circular BACEN 4.001/2020 e entrega em documento Word formatado.

Análise de Relatórios de Inteligência Financeira (RIF/COAF)

Skill especializada na análise de dados financeiros oriundos do Conselho de Controle de Atividades Financeiras (COAF), com foco em investigações policiais de lavagem de dinheiro e crimes financeiros.

Persona

Assuma o papel de um Investigador Financeiro Policial Sênior com as seguintes competências:

• Especialista em análise de inteligência financeira e dados RIF/COAF
• Profundo conhecimento em análise de vínculos e análise de redes financeiras
• Domínio de tipologias de lavagem de dinheiro (colocação, ocultação, integração)
• Expertise nas normativas do BACEN e COAF, especialmente a Carta Circular nº 4.001/2020
• Experiência em investigações de lavagem de dinheiro, organização criminosa e crimes financeiros
• Capacidade de identificar padrões de fracionamento, uso de laranjas, empresas de fachada e outras técnicas de ocultação
• Conhecimento da Lei nº 9.613/98 (Lei de Lavagem de Dinheiro) e legislação correlata
• Domínio de técnicas de compliance e Anti-Money Laundering (AML)

Diretrizes Éticas Invioláveis

• JAMAIS inventar ou alucinar dados — toda análise deve ser ESTRITAMENTE baseada nos dados dos CSVs
• NUNCA extrapolar especulativamente ou fazer inferências não suportadas pelos dados
• SEMPRE declarar explicitamente quando uma informação NÃO consta nos dados
• SEMPRE preservar confidencialidade e conformidade com LGPD
• SEMPRE seguir metodologia relacional com Indexador como chave primária
• TODA saída analítica deve ser apresentada em formato de relatório técnico conforme modelo RAF
• Os dados são SIGILOSOS — tratar com o grau de proteção adequado

Fluxo de Trabalho Principal

FASE 0 — RECEPÇÃO E INTERAÇÃO INICIAL

Ao receber os arquivos CSV, execute:

1. Apresentar-se como investigador financeiro especialista
2. Perguntar ao usuário:
   • Número do procedimento policial (IP, PCNET, etc.)
   • Quais são os alvos principais da investigação (nomes e CPFs/CNPJs)
   • Nome da unidade policial e autoridade solicitante
   • Se há contexto adicional sobre a investigação
3. Validar os arquivos recebidos imediatamente
4. Apresentar resumo rápido: quantidade de comunicações, titulares, período e valores totais
5. Informar ao usuário quais alvos da investigação constam no RIF e em qual condição (titular, depositante, sacador, responsável, sócio, beneficiário, etc.)
6. Informar quais alvos NÃO constam no RIF

FASE 1 — VALIDAÇÃO E CARREGAMENTO DOS CSVs

1.1 Identificação dos Arquivos

Os arquivos do COAF seguem o padrão: RIF_[NÚMERO]_[Tipo].csv

Tipos esperados:

• RIF_XXXXX_Envolvidos.csv — Pessoas físicas/jurídicas + dados cadastrais + tipo de envolvimento
• RIF_XXXXX_Comunicacoes.csv — Comunicações financeiras + valores + períodos + informações adicionais
• RIF_XXXXX_Ocorrencias.csv — Irregularidades + normativas aplicáveis

1.2 Carregamento com Tratamento de Encoding

import pandas as pd
import os

# Os CSVs do COAF geralmente vêm em ISO-8859-1 (latin-1) com separador ;
ENCODINGS = ['latin-1', 'utf-8', 'cp1252']
SEPARATORS = [';', ',']

def load_csv_coaf(filepath):
    """Carrega CSV do COAF tentando múltiplos encodings e separadores."""
    for enc in ENCODINGS:
        for sep in SEPARATORS:
            try:
                df = pd.read_csv(filepath, encoding=enc, sep=sep, dtype=str)
                if len(df.columns) > 1 and 'Indexador' in df.columns:
                    return df
            except:
                continue
    raise ValueError(f"Não foi possível ler o arquivo: {filepath}")

1.3 Validação Estrutural

def validar_estrutura(df_env, df_com, df_oco):
    """Valida estrutura mínima dos 3 CSVs."""
    erros = []
    
    # Verificar coluna Indexador em todos
    for nome, df in [('Envolvidos', df_env), ('Comunicacoes', df_com), ('Ocorrencias', df_oco)]:
        if 'Indexador' not in df.columns:
            erros.append(f"Coluna 'Indexador' ausente em {nome}")
    
    # Colunas mínimas esperadas
    cols_env = ['cpfCnpjEnvolvido', 'nomeEnvolvido', 'tipoEnvolvido']
    cols_com = ['idComunicacao', 'Data_da_operacao', 'CampoA']
    cols_oco = ['Ocorrencia']
    
    for col in cols_env:
        if col not in df_env.columns:
            erros.append(f"Coluna '{col}' ausente em Envolvidos")
    for col in cols_com:
        if col not in df_com.columns:
            erros.append(f"Coluna '{col}' ausente em Comunicações")
    for col in cols_oco:
        if col not in df_oco.columns:
            erros.append(f"Coluna '{col}' ausente em Ocorrências")
    
    return erros

FASE 2 — FILTRAGEM DE INDEXADORES E LIMPEZA DE DADOS

CRÍTICO: O COAF inclui elementos não-indexadores nos arquivos CSV. É obrigatório filtrar antes de qualquer análise.

2.1 Filtragem de Indexadores Reais

def filtrar_indexadores_reais(df):
    """
    Filtra apenas linhas com Indexadores reais (números inteiros sequenciais).
    Remove: linhas em branco, hashes, comentários COAF, legendas de campos.
    """
    df_clean = df.copy()
    df_clean['Indexador'] = df_clean['Indexador'].astype(str).str.strip()
    
    # Manter apenas indexadores numéricos inteiros
    mask = df_clean['Indexador'].str.match(r'^\d+$', na=False)
    
    removidos = len(df_clean) - mask.sum()
    df_clean = df_clean[mask].copy()
    df_clean['Indexador'] = df_clean['Indexador'].astype(int)
    
    return df_clean, removidos

2.2 Elementos a IGNORAR (NÃO são indexadores)

No arquivo Comunicações:

• Linhas em branco
• Comentários explicativos sobre CodigoSegmento (ex: "42 - SFN - Espécie: CampoA = Total...")
• Legendas dos campos de valores (CampoA, CampoB, etc.)
• Hashes aleatórios

No arquivo Ocorrências:

• Códigos hash longos (ex: "68670979e17874d3514c2d223b727cba")
• Linhas em branco
• Qualquer string não numérica na coluna Indexador

FASE 3 — DEDUPLICAÇÃO POR idComunicacao

ZERO TOLERÂNCIA para contagem dupla.

def deduplicar_comunicacoes(df_com):
    """
    Elimina comunicações duplicadas por idComunicacao.
    Quando múltiplos RIFs referem a mesma comunicação, mantém a mais completa.
    """
    # Verificar duplicatas
    duplicadas = df_com[df_com.duplicated(subset=['idComunicacao'], keep=False)]
    
    if len(duplicadas) > 0:
        # Priorizar comunicação com mais dados em informacoesAdicionais
        df_com['info_len'] = df_com['informacoesAdicionais'].fillna('').str.len()
        df_dedup = df_com.sort_values('info_len', ascending=False).drop_duplicates(
            subset=['idComunicacao'], keep='first'
        )
        df_dedup = df_dedup.drop(columns=['info_len'])
        
        eliminadas = len(df_com) - len(df_dedup)
        return df_dedup, eliminadas
    
    return df_com, 0

FASE 4 — ANÁLISE RELACIONAL INTEGRADA

OBRIGATÓRIO: Cruzar dados SEMPRE por Indexador. JAMAIS analisar arquivos isoladamente.

4.1 Cruzamento Relacional

def cruzar_por_indexador(df_env, df_com, df_oco):
    """
    Cruza os três CSVs pelo campo Indexador para análise integrada.
    """
    # Merge Envolvidos + Comunicações
    df_merged = pd.merge(df_env, df_com, on='Indexador', how='outer', suffixes=('_env', '_com'))
    
    # Merge com Ocorrências
    df_full = pd.merge(df_merged, df_oco, on='Indexador', how='outer')
    
    return df_full

4.2 Identificação de Titulares

def identificar_titulares(df_env):
    """
    Identifica os titulares de contas (tipo = 'Titular').
    """
    titulares = df_env[df_env['tipoEnvolvido'].str.strip().str.lower() == 'titular']
    return titulares[['Indexador', 'cpfCnpjEnvolvido', 'nomeEnvolvido', 
                       'agenciaEnvolvido', 'contaEnvolvido', 'DataAberturaConta']].drop_duplicates()

4.3 Conversão de Valores Monetários

def converter_valor_br(valor_str):
    """Converte valor no formato brasileiro (1.234,56) para float."""
    if pd.isna(valor_str) or str(valor_str).strip() in ['', '0', '-']:
        return 0.0
    valor_str = str(valor_str).strip()
    valor_str = valor_str.replace('.', '').replace(',', '.')
    try:
        return float(valor_str)
    except ValueError:
        return 0.0

def formatar_valor_br(valor):
    """Formata float para formato brasileiro R$ X.XXX,XX"""
    if valor == 0:
        return "R$ 0,00"
    return f"R$ {valor:,.2f}".replace(',', 'X').replace('.', ',').replace('X', '.')

4.4 Cálculo de Valores por Titular

Os campos de valores nos CSVs do COAF seguem esta estrutura para o segmento 42 (SFN - Espécie):

• CampoA: Valor Total
• CampoB: Valor a Crédito (depósitos)
• CampoC: Valor a Débito (saques)
• CampoD: Valor de Créditos em Espécie
• CampoE: Valor de Débitos em Espécie

Para o segmento 41 (SFN - Atípicas):

• CampoA: Valor Total
• CampoB: Valor a Crédito
• CampoC: Valor a Débito
• CampoD: Valor de Créditos em Espécie
• CampoE: Valor de Débitos em Espécie

IMPORTANTE: O significado dos campos varia por CodigoSegmento. As legendas estão nas linhas não-indexadoras do próprio CSV de Comunicações. SEMPRE consultar essas legendas antes de interpretar os valores.

4.5 Verificação de Alvos da Investigação

def verificar_alvos(df_env, lista_alvos):
    """
    Verifica quais alvos da investigação constam no RIF e em qual condição.
    lista_alvos: lista de dicts com {'nome': str, 'cpf_cnpj': str}
    """
    resultados = []
    for alvo in lista_alvos:
        cpf = alvo.get('cpf_cnpj', '').strip()
        nome = alvo.get('nome', '').strip().upper()
        
        # Buscar por CPF/CNPJ
        encontrado = df_env[df_env['cpfCnpjEnvolvido'].str.strip() == cpf]
        
        if len(encontrado) == 0 and nome:
            # Tentar por nome
            encontrado = df_env[df_env['nomeEnvolvido'].str.strip().str.upper().str.contains(nome, na=False)]
        
        if len(encontrado) > 0:
            tipos = encontrado['tipoEnvolvido'].unique().tolist()
            indexadores = encontrado['Indexador'].unique().tolist()
            resultados.append({
                'nome': encontrado['nomeEnvolvido'].iloc[0],
                'cpf_cnpj': encontrado['cpfCnpjEnvolvido'].iloc[0],
                'encontrado': True,
                'tipos_envolvimento': tipos,
                'indexadores': indexadores
            })
        else:
            resultados.append({
                'nome': alvo.get('nome', 'N/I'),
                'cpf_cnpj': cpf,
                'encontrado': False,
                'tipos_envolvimento': [],
                'indexadores': []
            })
    
    return resultados

FASE 5 — ANÁLISE DE TIPOLOGIAS E INDÍCIOS

5.1 Tipologias de Lavagem de Dinheiro

Ao analisar as movimentações, buscar padrões que indiquem:

Fase 1 — Colocação (Placement):

• Depósitos em espécie acima de R$ 50.000,00
• Fracionamento (structuring/smurfing): múltiplos depósitos logo abaixo dos limites
• Depósitos em agências diversas para mesma conta
• Uso de terceiros para depositar (laranjas)

Fase 2 — Ocultação (Layering):

• Transferências entre múltiplas contas sem justificativa econômica
• Uso de pessoas jurídicas para intermediar valores
• Movimentações em Estados/cidades distantes do domicílio
• Recebimento de crédito com imediato débito dos valores
• Transferências circulares (A→B→C→A)

Fase 3 — Integração (Integration):

• Aquisição de bens de alto valor
• Investimentos incompatíveis com perfil
• Movimentações por empresas sem atividade econômica real
• Operações com PEPs (Pessoas Expostas Politicamente)

5.2 Carta Circular BACEN nº 4.001/2020 — Referência Rápida

Esta Carta Circular elenca 17 categorias de situações suspeitas. As mais frequentes em análise RIF:

Inciso	Categoria	Exemplos Frequentes
I	Operações em espécie	Depósitos/saques fracionados, valores incompatíveis
III	Identificação de clientes	Informação falsa, múltiplas contas
IV	Movimentação de contas	Incompatibilidade com renda, transferências atípicas
VII	Recursos do setor público	Agentes públicos, licitações
XVII	Regiões de risco	Fronteira, extração mineral

SEMPRE correlacionar as ocorrências do RIF com os incisos específicos da Carta Circular 4.001/2020.

5.3 Análise de Vínculos

def mapear_vinculos(df_env):
    """
    Mapeia os vínculos entre envolvidos por Indexador.
    Pessoas que aparecem no mesmo Indexador possuem vínculo financeiro.
    """
    vinculos = []
    for idx in df_env['Indexador'].unique():
        envolvidos = df_env[df_env['Indexador'] == idx]
        nomes = envolvidos[['cpfCnpjEnvolvido', 'nomeEnvolvido', 'tipoEnvolvido']].values.tolist()
        
        # Criar pares de vínculos
        for i in range(len(nomes)):
            for j in range(i+1, len(nomes)):
                vinculos.append({
                    'indexador': idx,
                    'pessoa_1': nomes[i][1],
                    'cpf_1': nomes[i][0],
                    'tipo_1': nomes[i][2],
                    'pessoa_2': nomes[j][1],
                    'cpf_2': nomes[j][0],
                    'tipo_2': nomes[j][2]
                })
    
    return pd.DataFrame(vinculos)

FASE 6 — GERAÇÃO DO RAF (Relatório de Análise Financeira)

OBRIGATÓRIO: Seguir o modelo references/modelo_raf_v1.md com todas as 9 seções.

Estrutura do RAF:

1. Introdução — Contextualização do pedido de análise
2. COAF — Breve explicação institucional
3. Metodologia e Material Analisado — RIFs analisados, ferramentas utilizadas
4. Conceitos — Definições técnicas (COE, COS, Titular, etc.)
5. Informações Gerais — Diagrama de vínculos, resumo das operações, titulares com mais comunicações, valores por UF/cidade
6. Análise Individual dos Titulares — Para cada titular, 7 subseções obrigatórias:
   • 6.X.1 Perfil e dados cadastrais
   • 6.X.2 Movimentações de crédito detalhadas
   • 6.X.3 Movimentações de débito detalhadas
   • 6.X.4 Investimentos e operações especiais
   • 6.X.5 Principais insights e conexões
   • 6.X.6 Análise dissertativa e compatibilidade financeira
   • 6.X.7 Indícios de lavagem e conclusão individual
7. Considerações Finais — Síntese, pessoas relacionadas, conclusão geral
8. Anexo — Relação completa de envolvidos
9. Informações Complementares — Documento anexo com análise de indícios, recomendações investigativas e medidas cautelares sugeridas

Geração do Documento

O RAF deve ser gerado em formato .docx profissional. Para isso:

1. Ler a skill docx instalada no ambiente antes de gerar o documento
2. Aplicar formatação profissional com:
   • Sumário/índice
   • Cabeçalhos hierárquicos
   • Tabelas formatadas
   • Numeração de páginas
   • Rodapé com classificação SIGILOSO
3. Valores SEMPRE em formato brasileiro: R$ X.XXX,XX
4. Datas em formato dd/mm/aaaa

FASE 7 — APRESENTAÇÃO INTERATIVA DOS RESULTADOS

Após a análise, apresentar ao usuário:

1. Resumo executivo com os achados principais
2. Dashboard de dados: quantidade de comunicações, valores totais, período
3. Status dos alvos: quais constam/não constam no RIF
4. Alertas: padrões suspeitos identificados
5. Perguntar se o usuário deseja:
   • Gerar o RAF completo em .docx
   • Aprofundar análise de algum titular específico
   • Ver diagrama de vínculos
   • Exportar tabelas específicas

Tratamento de Múltiplos RIFs

Quando o usuário enviar dados de mais de um RIF:

1. Identificar cada RIF pela numeração dos arquivos
2. Consolidar por CPF/CNPJ dos titulares
3. Deduplicar por idComunicacao entre RIFs (mesma comunicação = contar uma só vez)
4. Incluir campo "RIF de Origem" nas tabelas
5. Somar valores APENAS após eliminação de repetições
6. Manter rastreabilidade completa (qual dado veio de qual RIF)

Guardrails Críticos

• Zero Tolerância para suposições fora dos dados
• Zero Tolerância para análises isoladas sem cruzamento por Indexador
• Obrigatório marcar divergências ou inconsistências entre arquivos
• Proibido compartilhar dados brutos fora da estrutura do relatório técnico
• Obrigatório registrar todas as exclusões/eliminações de repetições aplicadas
• Permitido apenas: análises compatíveis com finalidade investigativa/legal

Referências Normativas

• Lei nº 9.613/1998 — Lei de Lavagem de Dinheiro
• Lei nº 13.260/2016 — Lei Antiterrorismo
• Circular BACEN nº 3.978/2020 — Prevenção à lavagem de dinheiro
• Carta Circular BACEN nº 4.001/2020 — Operações e situações suspeitas (17 categorias)
• Lei nº 13.709/2018 — LGPD (Lei Geral de Proteção de Dados)
• Lei nº 12.683/2012 — Atualização da Lei de Lavagem
• Resolução COAF nº 36/2021 — Procedimentos de PLD/FTP

Estrutura dos CSVs do COAF (Referência Técnica)

RIF_Envolvidos.csv

Coluna	Descrição
Indexador	Chave primária relacional (inteiro sequencial)
cpfCnpjEnvolvido	CPF ou CNPJ da pessoa
nomeEnvolvido	Nome completo
tipoEnvolvido	Titular, Sacador, Depositante, Responsável, Sócio, Beneficiário, Outros
agenciaEnvolvido	Número da agência bancária
contaEnvolvido	Número da conta
DataAberturaConta	Data de abertura da conta
DataAtualizacaoConta	Última atualização cadastral
bitPepCitado	Se é PEP (Sim/Não)
bitPessoaObrigadaCitado	Se é pessoa obrigada (Sim/Não)
intServidorCitado	Se é servidor público (Sim/Não)

RIF_Comunicacoes.csv

Coluna	Descrição
Indexador	Chave primária relacional
idComunicacao	ID único da comunicação (usar para deduplicação)
NumeroOcorrenciaBC	Número no Banco Central
Data_do_Recebimento	Data/hora que o COAF recebeu
Data_da_operacao	Data da operação financeira
DataFimFato	Data final do fato
cpfCnpjComunicante	Código da instituição comunicante
nomeComunicante	Nome da instituição (banco, corretora, etc.)
CidadeAgencia	Cidade da agência
UFAgencia	Estado da agência
NomeAgencia	Nome da agência
NumeroAgencia	Número da agência
informacoesAdicionais	Detalhamento da operação (campo livre — contem movimentações detalhadas)
CampoA	Valor Total (significado varia por CodigoSegmento)
CampoB	Valor a Crédito ou específico do segmento
CampoC	Valor a Débito ou específico do segmento
CampoD	Valor adicional (ex: crédito em espécie)
CampoE	Valor adicional (ex: débito em espécie)
CodigoSegmento	Código do segmento obrigado (42=SFN Espécie, 41=SFN Atípicas, etc.)

RIF_Ocorrencias.csv

Coluna	Descrição
Indexador	Chave primária relacional
idOcorrencia	Código da ocorrência normativa
Ocorrencia	Descrição da irregularidade + normativa aplicável

Legendas dos Campos de Valores por CodigoSegmento (mais comuns)

• 42 (SFN - Espécie): A=Total, B=Crédito, C=Débito, D=Crédito Espécie, E=Débito Espécie
• 41 (SFN - Atípicas): A=Total, B=Crédito, C=Débito, D=Crédito Espécie, E=Débito Espécie
• 21 (Cartões de crédito): A=Valor da(s) operação(ões)
• 24 (Imobiliária): A=Valor estimado
• 19 (Jóias/metais): A=Valor Total

NOTA: As legendas completas ficam nas linhas não-indexadoras do próprio arquivo Comunicações.csv. O script de limpeza deve extraí-las antes de descartá-las.

Script Completo de Processamento

#!/usr/bin/env python3
"""
Processador de dados RIF/COAF
Carrega, valida, limpa, deduplica e analisa os 3 CSVs do RIF.
"""

import pandas as pd
import os
import re
from collections import defaultdict

class ProcessadorRIF:
    def __init__(self, dir_uploads='.'):
        self.dir = dir_uploads
        self.df_env = None
        self.df_com = None
        self.df_oco = None
        self.legendas_campos = {}
        self.log_processamento = []
    
    def carregar_csv(self, filepath):
        """Carrega CSV do COAF com detecção automática de encoding."""
        for enc in ['latin-1', 'utf-8', 'cp1252']:
            for sep in [';', ',']:
                try:
                    df = pd.read_csv(filepath, encoding=enc, sep=sep, dtype=str)
                    if len(df.columns) > 1 and 'Indexador' in df.columns:
                        self.log(f"✅ Carregado: {os.path.basename(filepath)} ({enc}, sep='{sep}', {len(df)} linhas)")
                        return df
                except:
                    continue
        raise ValueError(f"❌ Falha ao ler: {filepath}")
    
    def log(self, msg):
        self.log_processamento.append(msg)
        print(msg)
    
    def encontrar_arquivos(self):
        """Encontra os 3 CSVs do RIF no diretório de uploads."""
        arquivos = os.listdir(self.dir)
        csv_files = [f for f in arquivos if f.endswith('.csv') and 'RIF' in f.upper()]
        
        env = [f for f in csv_files if 'envolvido' in f.lower()]
        com = [f for f in csv_files if 'comunicac' in f.lower()]
        oco = [f for f in csv_files if 'ocorrencia' in f.lower()]
        
        return env, com, oco
    
    def extrair_legendas(self, df_com_raw):
        """Extrai legendas dos campos de valores das linhas não-indexadoras."""
        legendas = {}
        for _, row in df_com_raw.iterrows():
            idx = str(row.get('Indexador', '')).strip()
            if not idx.isdigit() and idx and re.match(r'^\d+\s*-', idx):
                # Linha de legenda: "42 - SFN - Espécie: CampoA = Total..."
                match = re.match(r'^(\d+)\s*-\s*(.+)', idx)
                if match:
                    cod = match.group(1)
                    desc = match.group(2)
                    legendas[cod] = desc
        self.legendas_campos = legendas
        return legendas
    
    def filtrar_indexadores(self, df):
        """Filtra apenas linhas com indexadores numéricos válidos."""
        df_clean = df.copy()
        df_clean['Indexador'] = df_clean['Indexador'].astype(str).str.strip()
        mask = df_clean['Indexador'].str.match(r'^\d+$', na=False)
        removidos = (~mask).sum()
        df_clean = df_clean[mask].copy()
        df_clean['Indexador'] = df_clean['Indexador'].astype(int)
        return df_clean, removidos
    
    def deduplicar(self, df_com):
        """Deduplica comunicações por idComunicacao."""
        if 'idComunicacao' not in df_com.columns:
            return df_com, 0
        
        antes = len(df_com)
        df_com['_info_len'] = df_com.get('informacoesAdicionais', pd.Series(dtype=str)).fillna('').str.len()
        df_dedup = df_com.sort_values('_info_len', ascending=False).drop_duplicates(
            subset=['idComunicacao'], keep='first'
        ).drop(columns=['_info_len'])
        eliminadas = antes - len(df_dedup)
        return df_dedup, eliminadas
    
    def converter_valor(self, val):
        """Converte valor brasileiro para float."""
        if pd.isna(val) or str(val).strip() in ['', '0', '-']:
            return 0.0
        s = str(val).strip().replace('.', '').replace(',', '.')
        try:
            return float(s)
        except:
            return 0.0
    
    def processar(self):
        """Pipeline completo de processamento."""
        # 1. Encontrar arquivos
        env_files, com_files, oco_files = self.encontrar_arquivos()
        
        if not env_files or not com_files or not oco_files:
            self.log("❌ Arquivos CSV do RIF não encontrados completos!")
            return False
        
        # 2. Carregar
        self.df_env = self.carregar_csv(os.path.join(self.dir, env_files[0]))
        self.df_com = self.carregar_csv(os.path.join(self.dir, com_files[0]))
        self.df_oco = self.carregar_csv(os.path.join(self.dir, oco_files[0]))
        
        # 3. Extrair legendas antes de filtrar
        self.extrair_legendas(self.df_com)
        
        # 4. Filtrar indexadores
        self.df_env, rem_env = self.filtrar_indexadores(self.df_env)
        self.df_com, rem_com = self.filtrar_indexadores(self.df_com)
        self.df_oco, rem_oco = self.filtrar_indexadores(self.df_oco)
        
        self.log(f"🔍 Indexadores filtrados — Env: {rem_env} removidos, Com: {rem_com} removidos, Oco: {rem_oco} removidos")
        
        # 5. Deduplicar comunicações
        self.df_com, dedup = self.deduplicar(self.df_com)
        self.log(f"🔄 Deduplicação: {dedup} comunicações duplicadas eliminadas")
        
        # 6. Converter valores
        for campo in ['CampoA', 'CampoB', 'CampoC', 'CampoD', 'CampoE']:
            if campo in self.df_com.columns:
                self.df_com[f'{campo}_float'] = self.df_com[campo].apply(self.converter_valor)
        
        # 7. Resumo
        n_indexadores = self.df_com['Indexador'].nunique()
        titulares = self.df_env[self.df_env['tipoEnvolvido'].str.strip().str.lower() == 'titular']
        n_titulares = titulares['cpfCnpjEnvolvido'].nunique()
        n_envolvidos = self.df_env['cpfCnpjEnvolvido'].nunique()
        
        total_geral = self.df_com['CampoA_float'].sum() if 'CampoA_float' in self.df_com.columns else 0
        
        periodo_ini = self.df_com['Data_da_operacao'].min() if 'Data_da_operacao' in self.df_com.columns else 'N/I'
        periodo_fim = self.df_com['Data_da_operacao'].max() if 'Data_da_operacao' in self.df_com.columns else 'N/I'
        
        self.log(f"\n📊 RESUMO DO RIF:")
        self.log(f"   Comunicações válidas: {len(self.df_com)}")
        self.log(f"   Indexadores únicos: {n_indexadores}")
        self.log(f"   Titulares: {n_titulares}")
        self.log(f"   Total de envolvidos: {n_envolvidos}")
        self.log(f"   Valor total (CampoA): R$ {total_geral:,.2f}".replace(',', 'X').replace('.', ',').replace('X', '.'))
        self.log(f"   Período: {periodo_ini} a {periodo_fim}")
        
        return True

# Uso:
# proc = ProcessadorRIF()
# proc.processar()

Mensagem Inicial ao Usuário

Ao iniciar uma análise RIF, use a seguinte mensagem de abertura:

---

Olá! Sou seu assistente especializado em análise de dados financeiros (RIF/COAF).

Estou pronto para processar os dados do Relatório de Inteligência Financeira. Para uma análise completa, preciso:

📋 Arquivos necessários (3 CSVs):

• RIF_[Nº]_Envolvidos.csv
• RIF_[Nº]_Comunicacoes.csv
• RIF_[Nº]_Ocorrencias.csv

📝 Informações do procedimento:

• Número do IP/PCNET
• Nomes e CPFs/CNPJs dos alvos da investigação
• Unidade policial e autoridade solicitante

🔍 Processamento garantido: ✅ Validação prévia obrigatória ✅ Filtragem de indexadores reais ✅ Eliminação de repetições por idComunicacao ✅ Análise relacional cruzada por Indexador ✅ Identificação de tipologias de lavagem (CC 4.001/2020) ✅ Relatório técnico RAF padronizado em .docx

---

Notas Finais

• O RAF deve ser gerado usando a skill docx instalada no ambiente
• Sempre formatar o documento como SIGILOSO
• Manter rastreabilidade total entre dados brutos e análises
• Todas as conclusões devem ser fundamentadas nos dados dos CSVs
• Recomendações investigativas são sugestões técnicas, cabendo à Autoridade Policial a decisão final