| name | clientes-morosos |
| description | Identifica clientes con deuda pendiente y genera un informe de cobro con prioridades de seguimiento |
Descripción
Este skill detecta automáticamente:
- Clientes con facturas impagadas
- Días de retraso en pago
- Importe total pendiente por cliente
- Tendencia de morosidad
Genera un informe accionable para que el área de cobros pueda priorizar seguimiento.
Cómo usar
-
Activa el skill: /clientes-morosos
-
El skill procesará automáticamente
-
Responde (opcional):
- ¿Incluir solo clientes con retraso? (Sí/No)
- Ordenar por: Importe o Días de retraso
-
Recibirás tabla con clientes pendientes de pago
Lo que necesita
- Conexión activa a FacturaScripts vía fs-mcp
- Facturas de clientes registradas
Información que obtendrás
Tabla de morosos
Columnas:
- Cliente: Nombre y CIF
- Importe pendiente: Dinero que debe
- Días de retraso: Cuánto tiempo retrasado
- Última factura: Número y fecha
- Próximo vencimiento: Si hay facturas próximas
Resumen estadístico
- Total deuda pendiente
- Número de clientes morosos
- Promedio de días de retraso
- Cliente con mayor deuda
- Cliente con mayor retraso
Categorización por urgencia
- 🔴 CRÍTICO: > 90 días sin pagar
- 🟠 ALTO: 30-90 días sin pagar
- 🟡 MEDIO: < 30 días de retraso
- 🟢 MONITOR: Próximo a vencer
Cómo interpretar
Urgencia de cobro
- CRÍTICO: Contacto inmediato, posible acciones legales
- ALTO: Llamada telefónica urgente
- MEDIO: Email de recordatorio + llamada
- MONITOR: Anticipar cobro antes de vencer
Importe pendiente
El total que el cliente debe de todas sus facturas impagadas (no solo vencidas).
Días de retraso
Días desde el vencimiento original hasta hoy.
Negativo = aún no venció, positivo = retrasado
Estrategia de cobro
Usa este informe para:
- Priorizar contactos: Empieza por CRÍTICO
- Documentar: Guarda el informe para referencia
- Seguimiento: Crea tareas con las fechas de vencimiento
- Escalado: Casos CRÍTICO → abogado o gestoría
Limitaciones
- Solo muestra clientes con deuda
- No incluye pagos parciales de hace poco
- No predice quién dejará de pagar
Consejos
💡 Ejecuta este skill semanalmente
💡 Exporta a Excel para compartir con cobranza
💡 Combina con /crear-informe para análisis histórico de morosidad
💡 Usa los contactos de clientes para llamadas de recordatorio
Acciones recomendadas por urgencia
CRÍTICO (> 90 días)
- Contacto telefónico inmediato
- Email certificado
- Considerar acciones legales
- Escalado a gerencia
ALTO (30-90 días)
- Llamada telefónica
- Email de recordatorio
- Ofrecimiento de plan de pago
- Retención de nuevos pedidos
MEDIO (< 30 días)
- Email de recordatorio
- Mención en próxima comunicación
- Monitoreo cercano
MONITOR (próximo a vencer)
- Sin acción inmediata
- Preparar cobro cercano
