| name | fund-active-research |
| description | 主动管理型基金投资研究报告生成工具。当用户需要"生成基金投资报告"、"分析基金值不值得买"、"写基金研究报告"时触发。为理财经理提供专业的基金深度分析报告（Word格式），包含业绩归因、持仓分析、能力圈识别、风险评估和前瞻性观点。 |
主动管理型基金投资研究报告
本 skill 为理财经理生成专业的主动管理型基金投资研究报告（Word格式），报告内容全面、数据详实、图表丰富，可用于内部研究参考或客户沟通材料。
触发条件
用户以下述方式请求时触发：
- "生成 {基金代码} 的投资报告"
- "分析一下 {基金代码} 值不值得买"
- "写一份 {基金名称} 的研究报告"
- "帮我研究一下这只基金 {基金代码}"
核心功能
- 自动数据采集：从东方财富网抓取基金基础数据、净值数据、持仓数据
- 深度业绩分析：多维度业绩归因、风险调整后收益计算
- 持仓结构解析：行业分布、市值风格、重仓股质量评估
- 基金经理画像：从业经历、管理规模、投资风格、能力圈识别
- 可视化图表：自动生成业绩走势、风险收益、行业分布等图表
- 专业Word报告：生成10页以上的结构化研究报告
快速使用
生成单只基金报告
cd /Users/r9/.kimi/skills/fund-active-research
python scripts/generate_report.py 519702
带参数生成
python scripts/generate_report.py 519702 --output ~/reports/
python scripts/generate_report.py 519702 --years 3
Python 调用
from scripts.generate_report import FundResearchReport
from scripts.fund_eastmoney import FundDataFetcher
fetcher = FundDataFetcher()
fund_data = fetcher.get_fund_data('519702')
generator = FundResearchReport()
report_path = generator.generate('519702', output_dir='~/reports/')
报告内容结构
报告共11个章节，10页以上：
第一章 基金概览
- 基金基本信息（名称、代码、类型、成立日期）
- 管理规模及变化趋势
- 基金经理信息（姓名、任职日期、从业年限）
第二章 历史业绩回顾
- 各周期收益率（近1月/3月/6月/1年/2年/3年/5年/成立至今）
- 同类排名及分位
- 年度收益分布
- 业绩走势图（图表）
第三章 风险分析
- 风险指标（波动率、最大回撤、夏普比率、卡玛比率）
- 回撤修复时间
- 风险收益散点图（图表）
第四章 业绩归因
- Brinson归因（资产配置收益 + 个股选择收益）
- 收益来源拆解
- 择时能力评估
第五章 持仓分析
- 行业分布（图表）
- 市值风格分布（大盘/中盘/小盘）
- 前十大重仓股分析
- 持仓集中度变化
第六章 调仓特征
第七章 基金经理画像
- 从业经历与管理规模
- 投资风格识别（价值/成长/均衡）
- 能力圈分析（擅长行业）
- 管理多只基金的业绩一致性
第八章 同类对比
- 与同类基金业绩对比
- 风险调整后收益对比
- 规模与流动性对比
第九章 优势与风险
- 核心投资亮点（3-5条）
- 主要风险点（3-5条）
- 适合投资者类型
第十章 投资价值判断
- 综合评分（1-100分）
- 评级建议（强烈推荐/推荐/中性/谨慎）
- 配置建议（核心/卫星/观察）
第十一章 前瞻性观点
数据源说明
数据来自东方财富网（天天基金网）：
- 基金基础信息：fundf10.eastmoney.com
- 净值数据：fund.eastmoney.com
- 持仓数据：cninfo.com.cn（巨潮资讯网）
技术依赖
pip install requests pandas numpy matplotlib python-docx beautifulsoup4
输出示例
报告保存路径：~/reports/基金投资报告_{基金代码}_{基金简称}_{日期}.docx
文件名示例：基金投资报告_519702_交银趋势优先_20260321.docx
注意事项
- 数据时效性：持仓数据来自季报，有一定滞后性
- 网络依赖：需要联网获取东方财富数据
- 生成时间：完整报告生成约需 1-3 分钟
- 图表说明：报告中的图表为静态图片，可直接复制使用
参考文档
更新计划
