fund-advisor-strategy

name	fund-advisor-strategy
description	基金投顾策略分析与组合管理工具。适用于资产配置方案制定、基金筛选评价、投资组合诊断、定投策略设计、组合再平衡等投顾场景。当用户需要制定投资策略、筛选基金产品、分析组合风险收益、或进行组合优化时触发此skill。

基金投顾策略

本skill提供基金投顾业务所需的核心策略工具和分析方法。

核心功能

1. 资产配置策略：战略资产配置(SAA)和战术资产配置(TAA)方案
2. 基金筛选分析：多维度基金评价与筛选
3. 投资组合诊断：组合风险收益分析
4. 定投策略：定投计划设计与优化
5. 组合再平衡：再平衡触发机制与方案

快速使用

资产配置

根据客户风险等级制定配置方案：

# 示例：保守型客户配置
allocation = {
    "货币基金": 30,
    "短债基金": 25,
    "中长债基金": 25,
    "混合基金": 15,
    "股票基金": 5
}

基金筛选

筛选标准参考：

指标	优秀标准	权重建议
年化收益率	同类前30%	20%
夏普比率	>1.0	25%
最大回撤	同类前30%	25%
基金经理年限	>3年	15%
管理规模	适中(10-100亿)	15%

组合诊断

诊断维度：

• 收益率分析（年化、累计、超额）
• 风险分析（波动率、最大回撤、VaR）
• 风险调整后收益（夏普比率、卡玛比率）
• 分散度分析（集中度、相关性）
• 风格分析（市值、价值/成长）

参考文档

• 投资策略方法：资产配置模型和方法论
• 基金评价指标：完整指标体系说明
• Python分析工具：组合分析计算脚本
• 且慢API客户端：且慢(盈米)基金数据API接入
• 且慢API接入指南：完整的API接入文档

且慢API接入

获取API权限

1. 访问 盈米且慢开放平台 申请开发者账号
2. 创建应用获取 API_KEY 和 API_SECRET
3. 配置环境变量或直接在代码中使用

快速开始

from qieman_api import QiemanAPIClient, fetch_fund_nav_series

# 初始化客户端
client = QiemanAPIClient('your_api_key', 'your_api_secret')

# 获取基金净值
nav_df = client.get_fund_nav('000001', limit=252)

# 搜索基金
funds = client.search_funds('沪深300', fund_type='index')

# 分析组合
analysis = client.analyze_portfolio([
    {"code": "000001", "weight": 0.3},
    {"code": "110020", "weight": 0.7}
])

环境变量配置

export QIEMAN_API_KEY="your_api_key"
export QIEMAN_API_SECRET="your_api_secret"
export QIEMAN_BASE_URL="https://api.qieman.com"  # 可选

与本地分析工具结合

from qieman_api import create_client_from_env, batch_fetch_funds
from fund_analysis import portfolio_analysis

# 获取且慢数据
client = create_client_from_env()
fund_codes = ['000001', '110020', '260108']
fund_navs = batch_fetch_funds(client, fund_codes)

# 使用本地工具分析
weights = {'000001': 0.3, '110020': 0.4, '260108': 0.3}
result = portfolio_analysis(fund_navs, weights)

完整示例

参见 且慢API集成示例，包含：

• 基础基金数据查询
• 组合分析与风险评估
• 策略推荐与定投计划
• 再平衡分析
• 市场数据获取

MCP SSE接入 (推荐)

且慢提供MCP SSE (Server-Sent Events) 端点，支持实时双向通信：

端点地址: https://stargate.yingmi.com/mcp/sse?apiKey=YOUR_API_KEY

方式1: 使用MCP客户端

from qieman_mcp_client import create_mcp_client

# 创建并连接
client = create_mcp_client('your_api_key')
if client.connect():
    # 获取基金信息
    info = client.get_fund_info('000001')
    
    # 搜索基金
    funds = client.search_funds('沪深300', fund_type='index')
    
    # 分析组合
    result = client.analyze_portfolio([
        {"code": "000001", "weight": 0.3},
        {"code": "110020", "weight": 0.7}
    ])

方式2: Kimi CLI MCP配置

在 ~/.kimi/mcp.json 中添加：

{
  "mcpServers": {
    "qieman": {
      "command": "npx",
      "args": [
        "-y",
        "@yingmi/mcp-server",
        "--apiKey",
        "YOUR_API_KEY"
      ],
      "env": {
        "QIEMAN_API_KEY": "YOUR_API_KEY"
      }
    }
  }
}

或使用SSE直连模式：

{
  "mcpServers": {
    "qieman": {
      "url": "https://stargate.yingmi.com/mcp/sse?apiKey=YOUR_API_KEY"
    }
  }
}

方式3: 接入第三方MCP平台

• 阿里云百炼: 在「工具管理」添加MCP服务，填入SSE端点
• 扣子空间: 在「插件」中添加自定义MCP服务
• 火山引擎: 在「大模型生态广场」搜索且慢MCP

可用MCP工具

连接成功后，可使用以下工具：

工具名	功能	示例
get_fund_info	基金信息查询	{"code": "000001"}
get_fund_nav	净值数据获取	{"code": "000001", "limit": 252}
search_funds	基金搜索	{"keyword": "沪深300"}
analyze_portfolio	组合分析	{"holdings": [{"code": "", "weight": 0.3}]}
get_strategy_recommendation	策略推荐	{"risk_profile": "balanced", "amount": 100000}
get_investment_plan	定投计划	{"fund_codes": [], "amount": 2000}
get_market_overview	市场概览	{}
get_fund_performance	业绩指标	{"code": "000001", "period": "1y"}

工作流程

新客户方案

1. 需求分析 → 确定风险等级和投资目标
2. 资产配置 → 选择SAA模型确定各类资产比例
3. 基金筛选 → 在各类资产中筛选优质基金
4. 组合构建 → 形成初始投资组合
5. 风险评估 → 测算组合风险收益特征
6. 方案输出 → 生成投顾方案文档

存量组合诊断

1. 数据采集 → 获取持仓基金数据
2. 组合分析 → 使用分析脚本计算各项指标
3. 问题识别 → 找出风险点或优化空间
4. 调整建议 → 提出调仓方案

组合再平衡

1. 偏离度检测 → 对比当前配置与目标配置
2. 触发判断 → 阈值法/定期法/事件法
3. 再平衡方案 → 确定买卖计划
4. 执行建议 → 给出调仓时机和顺序建议