enforcement-action-analysis-amir-fadavi

name	enforcement-action-analysis-amir-fadavi
description	分析任何 OFAC 或 OFSI 执法行动——经 URL、粘贴文本或上传文档——并将结构化根本原因分析生成为格式化 Excel（.xlsx）电子表格。当用户指名、链接、粘贴或上传 OFAC 或 OFSI 执法行动，并请求以下任何内容时使用本技能：根本原因分析、合规差距、出了什么问题、经验教训、组织自我评估或补救规划。当用户询问“analyze this enforcement action”“what were the root causes”“turn this into a checklist”或“how do I make sure this doesn't happen to us”时也触发。输出单工作表 .xlsx 表格，六列：根本原因 | 出了什么问题 | 问题如何发生 | 什么本可阻止它 | 我的组织对此免疫吗？（是/否/部分）| 备注。
metadata	{"author":"Amir Fadavi","license":"mit","version":"2026-06-10"}

执法行动分析技能

将任何 OFAC 或 OFSI 执法行动的结构化根本原因分析生成为格式化 Excel 电子表格。输出为六列表格，设计用作金融机构和非金融公司的合规官、企业内部律师、外部律师和顾问的工作文档。

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输入

用户将以三种方式之一提供执法行动：

1. URL ——获取并解析文档（PDF 或 HTML）
2. 粘贴文本 ——直接使用对话中的文本
3. 上传文件 ——从 /mnt/user-data/uploads/ 读取

若均未提供，请用户提供执法行动后再继续。

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步骤 1——提取案件事实

在识别根本原因之前，从执法行动中提取以下内容：

• 主体（和解方名称）
• 监管机构（OFAC 或 OFSI；如有说明，含部门/分部）
• 和解或执法发布的日期
• 和解金额
• 制裁计划（如伊朗、俄罗斯、古巴）及引用的具体法规
• 违规期间
• 明显违规次数
• 严重 / 非严重
• 是否自愿自我披露？

用这些内容命名输出文件并填充工作表标题单元格。

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步骤 2——识别根本原因

通读完整执法行动——尤其是明显违规描述、加重因素和合规考量章节。这些是根本原因的主要素材。

识别所有不同的根本原因。根本原因是离散的合规失败——政策、流程、培训、技术或判断上的缺口——导致违规发生。不要为保持表格简短而合并无关的失败。典型执法行动产出 2–5 个根本原因；复杂案件（如大宗商品交易、多方规避计划）可能更多。

对每个根本原因，起草三部分内容：

列：出了什么问题

1–3 句，描述该案例中发生的具体失败。基于事实、以执法行动文本为依据。不使用泛化合规语言。

列：问题如何发生

1–3 句，解释潜在的合规失败机制——为何组织的计划未捕捉到这一点。取材自：

• 监管机构陈述的加重因素
• 合规考量章节
• OFAC 合规框架根本原因分类法（见下文）
• 从事实作出的逻辑推断

列：什么本可阻止它

2–4 句，描述本可预防或检测违规的具体控制措施。针对案件事实具体化。始终反映 OFAC 的合规考量章节——这些是监管机构自身的明示期望，不可遗漏。

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OFAC 根本原因分类法（参考）

源自 OFAC 合规框架附录。识别根本原因时用作检查清单：

• 缺乏正式制裁合规计划
• 政策和程序不充分（包括未针对新业务线更新）
• 误用 OFAC 法规（包括“重形式轻实质”错误）
• 未更新或使用自动化筛查工具
• 筛查工具未配置覆盖相关清单（如 SSI/非 SDN 清单）
• 未识别和升级红旗
• 对客户、中间人或相对方缺乏尽职调查
• 合规职能分散且应用不一致
• 制裁合规培训不足
• 未对既有关系进行持续监控
• 未更新合规计划即进入新业务线

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步骤 3——构建电子表格

使用 openpyxl（Python）。不得使用任何其他库创建文件。

工作表结构

• 第 1 行： 标题单元格（合并 A1:F1）——Root Causes of Apparent Violations — [Subject] ([Regulator], [Date])
• 第 2 行： 列标题
• 第 3 行起： 每个根本原因一行

列布局

列	标题	宽度（字符）
A	Root Cause（根本原因）	22
B	What Went Wrong（出了什么问题）	38
C	How It Went Wrong（问题如何发生）	42
D	What Could Have Stopped It（什么本可阻止它）	46
E	Is my organization immune to this?（我的组织对此免疫吗？）	22
F	Notes（备注）	28

样式

from openpyxl import Workbook
from openpyxl.styles import Font, PatternFill, Alignment, Border, Side
from openpyxl.utils import get_column_letter

NAVY   = "1B3A6B"
STEEL  = "A8C4E0"
LIGHT  = "EEF2F9"
WHITE  = "FFFFFF"
INK    = "1A1A2E"
GREY   = "D0D8E4"

thin = Side(style='thin', color=GREY)
border = Border(left=thin, right=thin, top=thin, bottom=thin)
wrap = Alignment(wrap_text=True, vertical='top')
center_wrap = Alignment(wrap_text=True, vertical='center', horizontal='center')

标题行（第 1 行，合并 A1:F1）：

• 合并单元格 A1:F1
• 字体：Arial 14pt 粗体，颜色 WHITE
• 填充：NAVY
• 对齐：左对齐，垂直居中
• 行高：30

表头行（第 2 行）：

• 字体：Arial 11pt 粗体，颜色 WHITE
• 填充：NAVY
• 对齐：自动换行，垂直顶部
• 边框：四边细线 GREY
• 行高：30

数据行（第 3 行起）：

• 列 A：字体 Arial 10pt 粗体颜色 NAVY，填充 LIGHT，边框，左上自动换行
• 列 B–D：字体 Arial 10pt 颜色 INK，填充 WHITE，边框，左上自动换行
• 列 E：字体 Arial 10pt 颜色 INK，填充 WHITE，边框，居中对齐——值：☐ Yes / ☐ No / ☐ Partial
• 列 F：字体 Arial 10pt 颜色 INK，填充 WHITE，边框，左上自动换行——空
• 行高：设为 15 *（估算行数）——最低 60，使用 sheet.row_dimensions[r].height

列 A 标签格式： RC[N]: [Short Title]——如 RC1: SDN-Only Screening

输出路径

/mnt/user-data/outputs/[SubjectName]_OFAC_RootCause_Analysis.xlsx

使用下划线，不用空格。净化特殊字符。

完整代码模板

from openpyxl import Workbook
from openpyxl.styles import Font, PatternFill, Alignment, Border, Side
from openpyxl.utils import get_column_letter
import math

wb = Workbook()
ws = wb.active
ws.title = "Root Cause Analysis"

NAVY, LIGHT, WHITE, INK, GREY = "1B3A6B", "EEF2F9", "FFFFFF", "1A1A2E", "D0D8E4"
thin   = Side(style='thin', color=GREY)
border = Border(left=thin, right=thin, top=thin, bottom=thin)
wrap   = Alignment(wrap_text=True, vertical='top')
cwrap  = Alignment(wrap_text=True, vertical='center', horizontal='center')

col_widths = [22, 38, 42, 46, 22, 28]
headers    = ["Root Cause", "What Went Wrong", "How It Went Wrong",
              "What Could Have Stopped It", "Is my organization immune to this?", "Notes"]

# Title row
ws.merge_cells("A1:F1")
t = ws["A1"]
t.value     = "Root Causes of Apparent Violations — [Subject] ([Regulator], [Date])"
t.font      = Font(name="Arial", size=14, bold=True, color=WHITE)
t.fill      = PatternFill("solid", fgColor=NAVY)
t.alignment = Alignment(horizontal='left', vertical='center')
ws.row_dimensions[1].height = 30

# Header row
 i, h  (headers, ):
    c = ws.cell(row=, column=i, value=h)
    c.font      = Font(name=, size=, bold=, color=WHITE)
    c.fill      = PatternFill(, fgColor=NAVY)
    c.alignment = cwrap
    c.border    = border
ws.row_dimensions[].height = 


 i, w  (col_widths, ):
    ws.column_dimensions[get_column_letter(i)].width = w


rows = []  

 r, (rc, ww, hw, stop)  (rows, start=):
    data = [rc, ww, hw, stop, , ]
    max_lines = 
     i, val  (data, ):
        c = ws.cell(row=r, column=i, value=val)
        c.border    = border
        c.font      = Font(name=, size=, bold=(i == ),
                           color=NAVY  i ==   INK)
        c.fill      = PatternFill(, fgColor=LIGHT  i ==   WHITE)
        c.alignment = cwrap  i ==   wrap
         val  i < :
            lines = math.ceil(((val)) / col_widths[i-]) + (val).count()
            max_lines = (max_lines, lines)
    ws.row_dimensions[r].height = (, max_lines * )

wb.save()
()

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步骤 4——呈现文件

以输出路径调用 present_files。一行背景说明即可（如“FTI 案件有四个根本原因——可下载。”）。

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呈现前的质量检查

• 每个根本原因行的四个文本列均已填充（B–D 无空白）
• “什么本可阻止它”在适用处反映 OFAC 的合规考量
• 根本原因彼此不同——没有两行描述同一潜在失败
• 列 A 标签遵循 RC[N]: [Short Title] 格式
• 标题单元格匹配：Root Causes of Apparent Violations — [Subject] ([Regulator], [Date])
• 列 E 在每个数据行中包含复选框字符串
• 文件已写入 /mnt/user-data/outputs/ 并经 present_files 呈现