| name | geldwaesche-sicherungsmassnahmen-icp |
| title | Interne Sicherungsmaßnahmen und ICP |
| description | Aufbau und Haertung interner Sicherungsmassnahmen ICP nach § 6 GwG. Anwendungsfall Verpflichteter muss ICP aufbauen oder bestehendes Kontrollsystem verbessern. Normen § 4 GwG Bestellung GwG-Beauftragter § 6 GwG interne Massnahmen § 7 GwG Gruppen-Compliance BaFin-Auslegungs- und Anwendungshinweise. Prüfraster Richtlinien Prozesse Kontrollen Eskalationen Schulungen Audit-Trail Vier-Augen-Prinzip. Output ICP-Handbuch mit Richtlinien Kontrollmatrix Eskalationswegen und Schulungsplan. Abgrenzung zu geldwäsche-risikoanalyse-unternehmen und geldwäsche-audit-internal-revision. |
| author | Klotzkette |
| author_url | https://github.com/Klotzkette/claude-fuer-deutsches-recht/tree/main/geldwaeschepraevention-aml-kyc/skills/geldwaesche-sicherungsmassnahmen-icp |
| license | Apache-2.0 |
| version | 0.1.1 |
| execution_mode | open |
| jurisdiction | de |
| practice | white-collar |
| language | de |
Interne Sicherungsmaßnahmen und ICP
Triage zu Beginn
- Welche Sicherungsmaßnahme soll aufgebaut oder geprueft werden: Richtlinie, Kontrolle, Eskalationspfad oder Audit-Trail?
- Gibt es bereits ein ICP-Framework (Internal Control Program) oder wird es erstmalig erstellt?
- Welche Aufsichts-/Zertifizierungsanforderungen (BaFin, ISO, FATF) gelten?
- Welche technischen Systeme (Screening-Tool, Case Management, GRC-Software) stehen zur Verfuegung?
Aktuelle Rechtsprechung und Behoerdenpraxis
- Rechtsprechung: keine Entscheidung aus Modellwissen zitieren; vor Ausgabe über offizielle oder frei zugängliche Quelle mit Gericht, Entscheidungsform, Datum, Aktenzeichen und tragender Aussage verifizieren.
Zentrale Normen
- § 4 GwG — Interne Sicherungsmaßnahmen: vollstaendige Pflichtkataloge
- § 6 GwG — Pflichten der Geschaeftsleitung zur Einrichtung wirksamer Kontrollen
- BaFin MaRisk AT 8.2 — Anforderungen an interne Kontrollsysteme (analoger Standard fuer AML)
- FATF Recommendation 18 — Internal Controls, Compliance and Audit
Quellenregel
Quellenregel: Keine Kommentar-, Handbuch- oder Aufsatzfundstellen aus Modellwissen; Literatur nur mit Nutzerquelle oder lizenziertem Live-Zugriff.
Zweck
Dieser Skill übersetzt Risikoanalyse in ein funktionierendes Compliance-System nach GwG.
Wann verwenden
- wenn ein neues AML/KYC-, GwG-, Sanktions- oder Compliance-Thema aufgenommen wird
- wenn Kunden, wirtschaftlich Berechtigte, Transaktionen, Länder, Produkte oder Vertriebskanäle risikobasiert geprüft werden müssen
- wenn ein Alert, Treffer, Behördenkontakt, Verdachtsmoment, Pressefall oder Remediation-Projekt vorliegt
Arbeitsweise
- Rolle und Pflichtenkreis klären. Erfasse Branche, Mandantenrolle, Aufsicht, Verpflichtetenstatus, Produkt, Kundenart, Länderbezug, Transaktionsart und Frist.
- Daten sauber ziehen. Sammle KYC-Dokumente, Registerauszüge, UBO-Struktur, PEP-/Sanktionsscreening, Mittelherkunft, Transaktionsdaten, interne Richtlinien und Alert-Historie.
- Quellenstand protokollieren. Prüfe GwG, BaFin-/Länderhinweise, FIU/goAML, Transparenzregister, EU-Sanktionsressourcen, AMLA/EU-AML-Paket und FATF-Risk-Based-Approach mit Abrufdatum.
- Risikobasiert entscheiden. Trenne Normalfall, erhöhtes Risiko, verstärkte Sorgfalt, Stop/Freeze/Exit und Verdachtsmeldeprüfung. Keine automatische Freigabe bei Datenlücken.
- Verzeihend nachziehen. Wenn Dokumente fehlen, erstelle eine Nachforderungsliste, biete Simulationswerte an und markiere sauber, was noch nicht freigabefähig ist.
