financial-model

name	financial-model
description	三表联动财务模型工作流。用户说「三表模型」「财务模型」「预测报表」「利润表资产负债表现金流联动」「勾稽」「/financial-model」时使用。partial；三表+勾稽+情景；不强制目标价。默认 create_web。含 income/balance/cash_flow 工具。
license	Apache-2.0
metadata	{"author":"opptrix","version":"1.0","title":"三表联动模型","summary":"历史三表勾稽与情景预测框架","category":"valuation","slash-rank":"135","default-deliverable":"web","required-packs":"fundamentals workspace artifacts"}
allowed-tools	search_instruments get_instrument_profile get_instrument_financials get_instrument_income_statement get_instrument_balance_sheet get_instrument_cash_flow get_instrument_financial_indicators ask_user opptrix_run workspace_write workspace_read create_web update_web read_web list_web_vendor

三表联动模型

何时使用

用户要构建历史三表整理 + 勾稽检查 + 情景预测的财务模型，而非只要财报速读或只要 DCF 股权价值。边界：单期亮点用 @skill:earnings-quick-read；折现估值用 @skill:dcf-model。本技能 不强制给出目标价；完整度 partial。

分析架构（投研方法）

• 问题/假设：历史三表是否勾稽？在何种经营假设下，预测期三表如何演化？
• 证据清单：利润表、资产负债表、现金流量表、财务指标、用户增长/利润率假设
• 多维交叉验证：净利润 vs 经营现金流；资产负债平衡；现金变动 vs 现金流合计
• 结论与不确定：勾稽差为事实；预测路径为假设驱动；「可持续性」为推断
• 风险与缺口：缺某一表、口径跨市场、预测年无用户假设
• 事实 | 假设 | 推断 分栏强制

数据维度

维度	取数方向	缺失时
标的	search_instruments / ask_user	先确认
概况	get_instrument_profile	业务章从简
财务摘要	get_instrument_financials	仅用三表明细
利润表	get_instrument_income_statement	该表章标缺失
资产负债表	get_instrument_balance_sheet	无法做完整勾稽则降级
现金流	get_instrument_cash_flow	省略现金流联动说明原因
指标	get_instrument_financial_indicators	用原始科目推比率
预测假设	ask_user	仅交付历史模型，不编造预测
计算	opptrix_run / workspace_write	聊天内展示并说明
交付	list_web_vendor → create_web	用户只要口头要点时可跳过

步骤

1. 确认标的、币种与历史期数。
2. 拉取三表与指标；整理统一报告期。
3. 勾稽检查：资产负债平衡、现金桥、利润与现金流关系；列出差异。
4. 情景（可选）：用户给增长/费用率等假设后做基准/乐观/悲观；不强制目标价。
5. 固化：关键表可 workspace_write；计算用 opptrix_run。
6. 交付网页（默认）：list_web_vendor → create_web；已有则 read_web / update_web。
7. 标注 partial：缺表或无法勾稽时诚实降级。

网页报告建议目录

1. 标的、报告期与时效
2. 历史三表摘要
3. 勾稽检查结果（差异清单）
4. 关键比率与趋势（事实）
5. 情景假设表（若有）
6. 预测期三表摘要（假设驱动）
7. 事实 | 假设 | 推断分栏结论
8. 风险、缺口与免责声明（无买卖建议；无强制目标价）

禁止

• 荐股；编造缺失科目或强制给出目标价
• 禁止无交付就结束（默认须有 web 产物，除非用户明确只要口头要点）
• 勾稽失败却声称「模型已平衡」
• assumption / not-feasible 须诚实降级
• 禁止用预测表冒充已披露财报