ideation-cash-flow

# Cash Flow **Catégorie** : Idéation **Durée** : 45-60 min ## Pourquoi Le cash flow est la première cause de faillite des startups. Même rentable, une startup peut mourir si elle manque de trésorerie. ## Objectif Créer un plan de trésorerie mensuel sur 12 mois. ## Livrable attendu Tableau cash flow avec alertes ## Étape 0 — Contexte (obligatoire) Charger `./rapido-kb/` — surtout `./rapido-kb/startup/` (vision, persona, offre, hypothèses construits par `dossier-startup-360` et `interview-business-plan`). La KB PRIME : ne jamais redemander une information déjà validée, la reformuler pour confirmation. Les chiffres réels viennent des MCP — jamais de mémoire ; tout chiffre sans source datée porte la mention « hypothèse fondateur, confiance faible ». ## Étapes 1. **Lister les encaissements** — Quand l'argent rentre réellement 2. **Lister les décaissements** — Quand tu paies vraiment 3. **Calculer le solde mensuel** — Encaissements - Décaissements 4. **Identifier les creux** — Mois où tu risques d'être négatif 5. **Prévoir les solutions** — Ligne de crédit, factoring, etc. ## Pro tips - Ajoute une marge de sécurité de 20% - Négocie des délais de paiement fournisseurs - Facture rapidement, relance automatiquement ## Erreurs fréquentes - Confondre facturation et encaissement - Pas de buffer de sécurité - Ignorer la saisonnalité ## Données & serveurs MCP - **RapidoCRM** (`rapidocrm`) — données réelles, lecture d'abord - **Stripe** (`stripe`, lecture seule) — montants en CENTIMES, convertir avant tout calcul ; calculs par script (skill `catalogue-kpi`), jamais de tête ## Livrable — toujours dans la KB du client Écrire le livrable daté dans `./rapido-kb/startup/forge/ideation/ideation-cash-flow.md` (le dossier du client, dans SON répertoire de travail — jamais dans le plugin). Si des chiffres clés en sortent, proposer de mettre à jour `./rapido-kb/startup/business-plan/hypotheses.md` (source + date). ## Voir aussi (skills plus riches du marketplace) - `rapido-suite:cash-flow-snapshot` — projection sur encaissements réels