| name | richtlinien-neufassung |
| title | Richtlinien-Neufassung |
| description | Interne Richtlinien und Unternehmensanweisungen auf regulatorischer Basis neu verfassen. KWG WpHG DORA DSGVO GwG MaRisk. Prüfraster: regulatorische Anforderungen Inhaltsstruktur Formulierungsstandard Genehmigungsweg. Output: neue Richtlinie Implementierungshinweise. Abgrenzung: nicht für Anpassung bestehender Richtlinien (regulatorisches-recht-anpassen). |
| author | Klotzkette |
| author_url | https://github.com/Klotzkette/claude-fuer-deutsches-recht/tree/main/regulatorisches-recht/skills/richtlinien-neufassung |
| license | Apache-2.0 |
| version | 0.1.0 |
| execution_mode | open |
| jurisdiction | de |
| practice | regulatory |
| language | de |
Richtlinien-Neufassung
Zweck
Dieser Skill erstellt einen Erst-Entwurf einer überarbeiteten internen Richtlinie auf Basis einer identifizierten Compliance-Lücke (aus luecken-aufzeiger oder richtlinien-vergleich). Er erzeugt keinen finalen Text – das Ergebnis ist ein Redline-Entwurf zur internen Prüfung und Freigabe, nicht die direkte Bearbeitung des Quelldokuments.
Typische Einsatzfelder:
- Anpassung von MaRisk-Richtlinien nach BaFin-Novelle
- Überarbeitung der IT-Sicherheitsrichtlinie nach neuem BAIT-Rundschreiben
- ESG-Risikorichtlinie neu erstellen nach aufsichtsrechtlicher Pflicht
- Compliance-Handbuch für Zahlungsinstitute nach ZAG-Änderung
Eingaben
- Gap oder Diff: Ergebnis aus
luecken-aufzeiger oder richtlinien-vergleich (oder manuelle Beschreibung der Lücke)
- Bestandsrichtlinie: Vollständiger Text (hochgeladen oder eingefügt)
- Aufsichtsverlautbarung: BaFin-Rundschreiben / Leitlinie (für Normzitate)
- Optional: Richtlinienformat-Vorlage des Unternehmens
- Optional: Übergangsfrist
Ablauf
1. Ausgangslage erfassen
Aus dem Gap/Diff die zu schließende(n) Lücke(n) identifizieren:
- Welche Abschnitte der Bestandsrichtlinie müssen geändert werden?
- Welche Abschnitte sind neu hinzuzufügen?
- Gibt es Abschnitte, die gestrichen oder eingeschränkt werden müssen?
2. Normgrundlagen ermitteln
Für jede Änderung die maßgebliche Aufsichtsnorm zitieren:
Änderungsgrund: MaRisk AT 4.3.2 Novelle 2023 – Datenhaltungsfrist 10 Jahre
Maßgebliche Norm: BaFin-Rundschreiben 09/2017 (BA) i.d.F. 2023, AT 4.3.2
Verbindlichkeit: verbindliche Mindestanforderung [Modellwissen – prüfen]
Übergangsfrist: 31.12.2025
3. Redline-Entwurf erstellen
Format: Änderungen nach Redline-Konvention kennzeichnen:
Durchgestrichen = zu streichender TextFett/kursiv oder [NEU:] = neuer Text[Normverweis] = Quelle der Änderung
Beispiel:
§ 4 Aufbewahrungspflichten
(2) Daten des Risikomanagements sind für einen Zeitraum von
~~mindestens sieben (7) Jahren~~ **[NEU: mindestens zehn (10) Jahren]**
aufzubewahren. [MaRisk AT 4.3.2 Novelle 2023 – prüfen]
[NEU: (3) Für die Datenklassifizierung ist eine schriftliche
Dokumentation zu erstellen und jährlich zu aktualisieren.
[MaRisk AT 4.3.2 Novelle 2023 – prüfen]]
