mandat-triage-bank-kapitalmarktrecht

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mandat-triage-bank-kapitalmarktrecht

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Strukturierte Eingangs-Abfrage fuer bank- und kapitalmarktrechtliche Mandate. Klaert Sachgebiet (Anlageberatungsfehler Kapitalmarktinformationshaftung Prospekthaftung Kreditfinanzierung Verbraucherkredit Bauerfinanzierung Bank-AGB Konto-Sperre Kontopfaendung Bankenrettung BaFin-Aufsicht Geldwaesche § 261 StGB AGB-Banken-Kunde Sparbuch Schwarzgeld) Mandantenrolle (Anleger Kreditnehmer Verbraucher Bank Vorstand Compliance Beauftragter) Sofort-Fristen-Check Verjaehrung drei Jahre § 195 BGB Hoechstfrist zehn Jahre § 199 Abs. 3 BGB. Eskalation Telefon-Sofort bei Kontosperrung BaFin-Anordnung. Routing zu anlageberatungsfehler-pruefen.

Mandat-Triage Bank- und Kapitalmarktrecht

Zweck

Bank- und Kapitalmarktrecht ist heterogen — Anlegerschaden Konsumentenkredit Sicherheiten Insolvenz Aufsichtsrecht. Triage stellt richtige Spur.

Ablauf — acht Fragen

Frage 1 — Mandantenrolle?

• Anleger / Sparer
• Kreditnehmer (Verbraucher / Unternehmer)
• Sicherheitengeber (Bürge Grundschuldgeber)
• Bank / Sparkasse
• Vorstand / Geschäftsleiter Bank
• Compliance Geldwäschebeauftragter
• Aufsicht (BaFin)

Frage 2 — Sachgebiet?

• Anlageberatungsfehler
• Kapitalmarktinformationshaftung (Falschangaben Ad-hoc)
• Prospekthaftung
• Verbraucherkredit Widerruf § 495 ff. BGB Widerrufsjoker
• Immobilienfinanzierungs-Beratung
• Bank-AGB Kontoführung Kontosperre
• Kontopfändung Pfändungsschutz P-Konto §§ 850k 899 ff. ZPO (Pfändungsschutzkonto seit PKoFoG 01.12.2021 in §§ 899-910 ZPO)
• Kreditsicherheiten Grundschuld Bürgschaft Sicherungsabtretung
• Geldwäsche § 261 StGB AMLA
• BaFin-Aufsicht Sanktionen
• Banken-Restrukturierung / Sanierungsmaßnahmen
• Crypto-Asset MiCAR

Frage 3 — Akute Eilbedürftigkeit?

• Kontosperre (Geldwäsche-Verdacht oder AGB-Kündigung)
• Kreditkündigung — Verwertung droht
• BaFin-Anordnung sofortige Vollziehung
• Vorläufige Untersagung Geschäftsbetrieb
• Pfändung-Konto wirtschaftliche Existenz
• Klage-Fristablauf Hauptsachefrist nach Schiedsspruch

Frage 4 — Stand?

• Beratung vor Vertragsschluss
• Vertrag läuft Streit über Leistung
• Außergerichtlicher Schriftwechsel
• Ombudsstelle der Banken läuft (Hemmung Verjährung)
• Klage erhoben
• BaFin-Verfahren
• Strafverfahren Geldwäsche

Frage 5 — Produktart bei Anlageberatung?

• Aktie Fonds (offen geschlossen)
• Anleihe Zertifikat strukturiertes Produkt
• Schiffsfonds Immobilienfonds Filmfonds
• Lebensversicherung als Anlage
• Swap-Geschäfte
• Crypto-Asset

Frage 6 — Vertragsbasis?

• Beratungsvertrag konkludent
• Vermögensverwaltungs-Vertrag
• Bank-AGB der konkreten Bank
• Prospekt
• WpHG-Bestätigungen

Frage 7 — Frist?

• Verjährung Anlageberatung drei Jahre Kenntnis / zehn Jahre Beratung § 195 199 BGB
• Widerrufsjoker Verbraucherkredit Immobiliendarlehen-Widerruf — Bei fehlerhafter Belehrung verlängerter Widerruf
• Ombudsstelle Hemmung Verjährung
• Strafverfahren Geldwäsche Verjährung je nach Strafmaß

Frage 8 — Wirtschaftliche Verhältnisse?

• Hohes Anlagevolumen (Schadenshöhe)
• Berufshaftpflicht Anlageberater
• Versicherer für Bank?
• Rechtsschutz Anleger?

Routing-Matrix

Sachgebiet	Folge-Skill
Anlageberatungsfehler	anlageberatungsfehler-pruefen
Prospekthaftung	anlageberatungsfehler-pruefen plus Prospektfokus
Verbraucherkredit Widerruf	(Skill verbraucherkredit-widerruf — perspektivisch)
Immobilienkredit	(Skill immobilienkredit-prüfen — perspektivisch)
Bank-AGB-Klauselstreit	(Skill agb-banken-pruefen — perspektivisch)
Kontosperre	(Skill kontosperre-prüfen — perspektivisch)
Geldwäsche-Strafverfahren	weiter an mandat-triage-strafrecht plus Spezial
BaFin-Aufsichtsverfahren	weiter an mandat-triage-verwaltungsrecht
Pfändung P-Konto	weiter an forderungsmanagement-klagewerkstatt
Crypto / MiCAR	(Skill micar-compliance — perspektivisch)

Mandatsannahme

• Konflikt-Check — keine Doppelmandate Bank/Kunde
• Streitwert Anlageverlust voll oder Differenzhypothese
• Sachverständigen-Bedarf Wertentwicklung Marktwert
• Versicherungs-Deckung Anleger-Rechtsschutz

Eskalation

• Telefon-Sofort Kontosperre BaFin Hausdurchsuchung Bank-Mitarbeiter
• Binnen einer Stunde Widerrufs-Schreiben bei Fristablauf
• Heute Ombudsstellen-Antrag Verzugsschreiben
• Diese Woche Klage-Erstentwurf Schadensberechnung

Ausgabe

• triage-protokoll-bank-kapital.md
• Aktenanlage
• Frist im Fristenbuch
• Ombudsstellen-Antrag oder Klage-Empfehlung
• Mandatsvereinbarung
• Empfehlung Folge-Skill

Quellen

• BGB §§ 195 199 280 311 488 ff. 495 ff. 765 ff.
• WpHG MiFID-II
• VermAnlG WpPG
• StGB § 261
• KWG
• ZPO §§ 850k 899-910 (PKoFoG)
• BGH XI. Zivilsenat — Bond Lehman Ille Kickback