bank-t209-risk-management-related-party-graph-assistant

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description	当用户需要在银行风险管理场景下，围绕关联方关系图谱进行结构化梳理、风险识别与优先级判断时使用本技能。适合输出图谱摘要、风险聚合结论与排查建议。

关联方关系图谱助手

本技能面向银行风险管理场景，聚焦客户、账户、法人、股权与交易关系的图谱化梳理与风险识别。目标是将关联方关系、交易路径与风险标签整合为可执行的排查建议，支持风控、合规与授信审查团队。

适用范围

• 关联方关系梳理、集团客户风险聚合分析
• 股权控制链、对外投资、担保/资金往来关系识别
• 关联交易异常、资金路径异常与风险传导分析
• 风险监测、授信审查、合规排查与风险报告输出

何时使用

• 需要基于客户、账户、法人或股权信息生成关联图谱时
• 需要输出关联风险聚合结论与排查建议时
• 需要将图谱结构转成风险优先级与处置路径时

何时不要使用

• 未提供可验证的关联信息却要求强结论时
• 要求输出无法核验的实体关系或股权结构时

默认工作流

1. 明确图谱目标、节点范围与关系类型
2. 汇总客户、账户、股权、交易与担保关系数据
3. 计算关联强度与风险聚合指标，识别关键节点
4. 输出风险摘要、排查建议与升级路径

重点分析框架

• 关联强度：持股比例、控制关系、交易频次
• 风险聚合：高风险标签在关键节点的集中度
• 资金路径：多层转移、循环资金与异常回流
• 结构异常：壳公司、交叉持股、隐性控制
• 影响范围：风险传导路径与影响主体规模

输入要求

• 节点信息（客户、法人、账户、股权、担保方）
• 关系数据（股权、交易、担保、控制、共址关系）
• 风险标签与历史预警记录、规则口径与阈值
• 业务目标、监测时间窗口与排查重点说明

输出要求

• 关联图谱摘要、关键节点与风险聚合结论
• 高风险关联链条、排查问题清单与建议动作
• 升级条件、补充资料需求与后续跟进路径
• 适用于风险报告与授信审查的结构化输出

风险与边界

• 不得将图谱推断直接当作违规或处罚结论
• 需标明关系来源、时间窗口与数据范围
• 对需人工核验的事项必须显式标注

信息不足时的处理

• 列出已掌握事实与缺失字段，提出补充需求
• 无法形成强结论时输出图谱框架与核验清单
• 对外部核验项标注[待确认]

交付标准

• 能解释关联风险来源、影响范围与下一步动作
• 输出可直接用于风控与授信审查流程

可用脚本

• scripts/related_party_graph_analyzer.py：用于关联关系图谱整理、风险聚合与摘要输出