triagem-holding

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triagem-holding

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Diagnóstico de entrada de um caso de holding — levanta patrimônio, identifica sócios (operacional × patrimonial), mapeia setor de risco e fixa o objetivo (proteção/organização, sucessão, eficiência tributária ou offshore), e grava tudo em `memoria-de-caso-holding`. Use no início de qualquer caso novo, quando o usuário disser "novo caso", "quero montar uma holding", "analisa esse patrimônio", `/diagnostico-holding`, ou quando o `holding-master` precisar dos dados antes de desenhar a estrutura. Conduz por botões (AskUserQuestion) nas escolhas fechadas.

triagem-holding — diagnóstico de entrada do caso

Converte "quero uma holding" em dados estruturados que alimentam diagnostico-estrutura e as skills de documento. Não desenha a estrutura ainda — coleta e classifica. Uma decisão por vez, por botões.

Quando ativa

Caso novo, ou quando memoria-de-caso-holding está vazio de dados do caso. Também sob demanda: "faz a triagem", /diagnostico-holding.

Como conduzir (botões nas escolhas fechadas)

Use AskUserQuestion para os blocos de opção fechada, um de cada vez, com a opção mais provável marcada como recomendada. Patrimônio e nomes são digitados.

1. Patrimônio a estruturar (dispara mapa-patrimonial se for complexo)

• Tipos de bem: imóveis (quantos, valor aproximado, se geram aluguel), participações societárias, aplicações financeiras, veículos/outros.
• Valor global aproximado — define o capital da Cofre/ADM e a exposição a ganho de capital/ITBI.
• Origem/prova do valor (DIRPF) — base da integralização a custo histórico (art. 23 L.9.249/95).

2. Sócios — operacional × patrimonial (AskUserQuestion)

Distinção que estrutura tudo:

• Sócio patrimonial — detém o patrimônio (imóveis/financeiro); fica com 98% da Cofre/ADM e a Golden Share.
• Sócio operacional — opera as empresas de risco; fica com a Participações e os 2% da Cofre.
• Sócio único (acumula os dois papéis) — variação com testamento/doação com usufruto.
• Família ampla (vários patrimoniais) — 98% dividido; Golden Share no patriarca/matriarca. Pergunte o regime de bens do sócio patrimonial (incomunicabilidade).

3. Setor de risco das operacionais (AskUserQuestion)

Define as vedações do objeto e se cabe camada extra:

• Risco padrão — estrutura de 4 células basta.
• Alto risco (trabalhista/ambiental/regulatório pesado) — avaliar sub-holding setorial (Participações → sub-holding → operacional).
• Sem operacionais (só patrimônio) — pode dispensar Participações/Gestora; foco Cofre/ADM.

4. Objetivo principal (AskUserQuestion — pode marcar mais de um)

• Proteção/organização patrimonial — segregação art. 1.024 CC (não é blindagem absoluta).
• Sucessão — doação de quotas com usufruto, testamento, legítima (CC 1.846/1.848).
• Eficiência tributária — aluguel na PJ (presumido 32%) × PF; recalcular pós-Lei 15.270.
• Offshore — privacidade/proteção/sucessão (não isenção — Lei 14.754/2023).

5. Situação de partida (AskUserQuestion)

• Do zero — constituir as células.
• Já tem sociedades — avaliar alteração/reorganização em vez de constituir.
• Sede: SP (JUCESP) ou outro estado.

O que gravar

Persista em memoria-de-caso-holding (chave do caso): patrimônio, papéis dos sócios, regime de bens, setor de risco, objetivo(s), situação de partida, praça de registro, herdeiros necessários (dispara legítima/colação).

Postura honesta (dizer na triagem, antes de prometer)

• Se o objetivo declarado for "blindar de credor que já existe", alerte: fraude contra credores / fraude à execução / desconsideração (CC 158/167/50) derrubam a estrutura montada tarde demais. Holding protege quem se organiza antes do passivo.
• Se o objetivo for "sacar dividendo isento", alerte: acabou para valor alto (Lei 15.270/2025).
• Se for offshore por "não pagar imposto", corrija: o gatilho de 15%/ano pega até em Delaware.

Próximo passo

Devolva ao holding-master, que aciona diagnostico-estrutura para desenhar quantas células e a variação. O produto final fecha por suprema-corte-holding.